Lummis se ohradila proti Warrenové a uvedla, že zákon CLARITY obsahuje více než 16 opatření na ochranu před nelegálním financováním

Lummisová tvrdí, že zákon CLARITY obsahuje více než 16 opatření proti praní špinavých peněz

Americká senátorka Cynthia Lummisová (R-WY) se ohradila proti kritice zákona o transparentnosti trhu s digitálními aktivy (CLARITY Act) a uvedla, že tento zákon obsahuje více než 16 ustanovení zaměřených na boj proti praní špinavých peněz, obcházení sankcí, financování terorismu a další nelegální finanční činnosti. Její komentář přišel poté, co americká senátorka Elizabeth Warrenová (D-MA) argumentovala, že tento návrh zákona by uvedená rizika ještě zhoršil.

Výměna názorů mezi oběma zákonodárkyněmi následovala po reakci Warrenové na zprávu, která tvrdila, že kryptoměnová burza se stala hlavním kanálem pro nelegální íránské finanční prostředky. Warrenová uvedla, že zpráva dokazuje, že nepřátelé nadále využívají kryptoměny k přesunu miliard dolarů, a argumentovala, že zákon CLARITY by oslabil snahy o zastavení těchto aktivit.

Podle senátorky z Wyomingu je do legislativy zakotveno více než 16 ochranných opatření proti nelegálnímu financování. Lummisová se bránila tvrzením o mezerách v regulaci a citovala paragrafy 201, 303 a 305 jako konkrétní mechanismy speciálně navržené k boji proti praní špinavých peněz, k zamezení obcházení zahraničních sankcí a k neutralizaci nelegálních finančních sítí.

Zatímco zastánci, jako je senátorka Lummisová, prosazují tato opatření jako robustní ochranné mechanismy, kritici v čele se senátorkou Warrenovou namítají, že tento rámec nejde dostatečně daleko. Odpůrci argumentují, že současné znění vytváří nebezpečné slepé skvrny, protože nedostatečně pokrývá protokoly decentralizovaného financování (DeFi) a mixéry digitálních aktiv.

Zákon CLARITY rozšiřuje pravidla proti praní špinavých peněz, pravomoci v oblasti sankcí a nástroje pro vymáhání práva

Podle zákona CLARITY by se v souladu s § 201 vztahovaly požadavky zákona o bankovním tajemství (BSA) a boje proti praní špinavých peněz (AML) na zprostředkovatele, obchodníky a burzy digitálních aktiv, přičemž by s nimi bylo zacházeno jako s finančními institucemi. Společnosti, na které se zákon vztahuje, by musely zavést programy pro zajištění souladu s předpisy, provádět posouzení rizik, jmenovat pracovníky odpovědné za dodržování předpisů, školit zaměstnance, zajišťovat nezávislé audity a podávat hlášení o podezřelých aktivitách.

Články 303 a 305 by posílily nástroje pro vymáhání tohoto zákona. Článek 303 by zavedl nové sankční pravomoci zaměřené na Írán a další zahraniční subjekty představující vysoké riziko. Článek 305 by umožnil kryptoměnovým burzám a emitentům stablecoinů dočasně zmrazit podezřelé nelegální finanční prostředky, dokud orgány činné v trestním řízení nezískají soudní příkazy, a chránil by společnosti před občanskoprávní odpovědností, pokud jednají v dobré víře.

S odvoláním na zprávu, která tvrdí, že kryptoměnová burza se stala významným uzlem pro nelegální íránské finanční prostředky, Warrenová na X uvedla:

„Další důkaz toho, že naši protivníci využívají kryptoměny k přesunu miliard. Zákon Clarity Act, v jeho současné podobě, by tento problém ještě zhoršil.“

Zákonodárci nadále diskutují o tom, zda návrh zákona nachází správnou rovnováhu mezi vytvořením regulačního rámce pro digitální aktiva a posílením ochrany proti finanční kriminalitě. Zastánci tvrdí, že opatření dává regulačním orgánům a orgánům činným v trestním řízení další nástroje k boji proti nelegálnímu financování, zatímco kritici argumentují, že legislativa by měla obsahovat silnější ochranná opatření.