Kryptoměnová firma ukončila činnost poté, co devět investorů přišlo o více než 300 000 liber

Britský soud nařídil likvidaci společnosti Key Coin Assets

Britská vláda 18. srpna oznámila, že londýnský soud o týden dříve nařídil likvidaci společnosti Key Coin Assets Ltd. Vyšetřování provedené Insolvency Service, britskou vládní agenturou zabývající se vyšetřováním firemního pochybení a insolvence, nezjistilo žádné důkazy o tom, že by společnost prováděla jakékoli kryptoměnové obchodování, které inzerovala.

Devět osob, které podaly stížnost u Action Fraud, britského národního centra pro hlášení podvodů a kyberkriminality, zaplatilo této společnosti celkem více než 300 000 liber.

Neoprávněné investiční programy představují pro britské střadatele i nadále reálné riziko, přičemž zavedení plnohodnotného britského regulačního rámce pro kryptoměny je stále ještě více než rok daleko. Společnost investorům slibovala, že jim může zaručit výnosy v rozmezí 40 % až 100 %, zatímco jedna online reklama hlásala „0 poplatků, 0 rizik“.

Hlavní vyšetřovatel Úřadu pro insolvenci Mark George uvedl:

„Společnost Key Coin Assets Ltd slibovala garantované výnosy, ale nic nedodala. Její chování vykazovalo všechny znaky schématu typu Ponzi.“

Insolvency Service poznamenala, že peníze od nových investorů zřejmě nesloužily k investicím, ale k vyplácení dřívějších investorů.

Prostředky převedeny na osobní účet ředitele

Bankovní výpisy prošetřené vyšetřovateli ukázaly, že prostředky zákazníků byly často převáděny na osobní účet ředitele společnosti během několika hodin nebo ještě týž den, kdy dorazily. Peníze se poté staly těžko vysledovatelnými, zatímco účetní záznamy požadované Úřadem pro insolvenci nebyly během vyšetřování poskytnuty.

Společnost opakovaně měnila svou oficiální adresu, v jednom případě uvedla byt, jehož obyvatelé o firmě nikdy neslyšeli. V dokumentech podaných u rejstříku společností (Companies House) byla uvedena aktiva ve výši až 42 milionů liber, což je částka, kterou vyšetřovatelé shledali jako výrazně vyšší, než by odpovídalo skutečné bankovní činnosti společnosti.

Na internetu se objevovaly falešné reference zákazníků bez souhlasu osob v nich uvedených. Investoři navíc dostali pokyn, aby se v popiscích bankovních plateb vyhýbali termínům jako „krypto“ a „investice“.

Podvody namířené proti fyzickým osobám a podnikům stály britskou ekonomiku v letech 2023–2024 14,4 miliardy liber a podle vládní Strategie boje proti podvodům na období 2026–2029 se řadí mezi nejrozšířenější typy trestné činnosti v zemi. Strategie vyčleňuje na boj proti podvodům v letech 2026 až 2029 více než 250 milionů liber.

FCA již dříve na tuto společnost upozornila

Úřad pro finanční etiku (FCA) zařadil společnost Key Coin Assets na svůj seznam neautorizovaných společností 12. září 2024, tedy téměř dva roky před vydáním soudního příkazu. Varování FCA týkající se společnosti Key Coin Assets uvádí, že tato společnost nebyla autorizována a mohla by se zaměřovat na britské spotřebitele.

Kdokoli, kdo jedná s neautorizovanou firmou, není chráněn Službou finančního ombudsmana (Financial Ombudsman Service), která řeší stížnosti proti finančním firmám, ani Systémem kompenzací finančních služeb (Financial Services Compensation Scheme), který může zákazníkům poskytnout kompenzaci v případě selhání autorizované firmy.

Regulační orgán rovněž zintenzivnil vymáhání předpisů v dalších oblastech tohoto sektoru, včetně razií v osmi prostorách spojených s podezřením na nelegální peer-to-peer obchodování s kryptoměnami. Tato dubnová operace představovala první koordinovanou vymáhací akci tohoto typu a vyústila v zaslání výzev k ukončení činnosti, zatímco úřady prošetřovaly potenciální protiprávní činnost.

Co by si investoři měli ověřit před provedením platby

Insolvency Service a FCA vyzývají každého, kdo zvažuje investici do kryptoměn, aby si danou společnost ověřil v nástroji Firm Checker FCA a v jejím seznamu neautorizovaných společností. Zaručené vysoké výnosy, požadavek neuvádět obvyklé platební údaje při převodu a nátlak na získávání dalších investorů jsou varovnými signály, na které oba orgány upozorňují.

Častým varovným signálem kryptoměnového podvodu je inzerovaný neobvykle vysoký výnos při minimálním nebo žádném zjevném riziku. Vyšetřovatelé zjistili, že právě tuto kombinaci obsahovaly materiály, které společnost Key Coin Assets předkládala svým zákazníkům.

Širší britská pravidla pro kryptoměny vstoupí v platnost v roce 2027

Kryptoměnové společnosti provozující regulované činnosti s kryptoměnami ve Velké Británii budou podléhat dohledu FCA stejně jako banky a makléři, a to na základě nařízení z roku 2026 k zákonu o finančních službách a trzích z roku 2000 (kryptoaktiva). Podle politické poznámky britského ministerstva financí (HM Treasury) k regulaci kryptoměn byly tyto předpisy dokončeny v únoru 2026.

Konečný rámec se vztahuje na podniky včetně burz, správců aktiv, poskytovatelů stakingu a věřitelů, přičemž datum účinnosti stanovené v konečném britském pravidlovém souboru pro kryptoměny je 25. října 2027. Společnosti mohou začít žádat o povolení od 30. září 2026, čímž vznikne přechodné období předtím, než širší pravidla vstoupí v platnost.

Samostatně zahájili britští zákonodárci v červenci šetření týkající se přístupu k bankovním službám pro kryptoměny, přičemž se ptali, zda banky odříznou legitimní kryptoměnové společnosti. Mezišpartijní parlamentní skupina pro kryptoměny a digitální aktiva zaslala 11. srpna dopis vedoucím představitelům velkých bank a shromažďuje důkazy do 31. srpna.

Úřední správce, vládní úředník, který spravuje záležitosti společností v soudním likvidačním řízení, byl na základě příkazu Vrchního soudu jmenován likvidátorem společnosti Key Coin Assets.