FCA provedla razie na 8 místech v rámci první britské akce proti nelegálnímu obchodování s kryptoměnami prostřednictvím peer-to-peer sítí

Hlavní body:

• FCA provedla 22. dubna 2026 razie v 8 objektech a vydala příkazy k zastavení činnosti v rámci prvního zásahu proti P2P obchodování s kryptoměnami ve Velké Británii.
• DI Ross Flay ze SWROCU poukázal na riziko praní špinavých peněz, přičemž důkazy z razií podporují několik trestních vyšetřování.
• Nástroj Firm Checker FCA zůstává primárním zdrojem informací pro spotřebitele, protože v roce 2026 dochází k zintenzivnění vymáhání pravidel proti praní špinavých peněz v oblasti kryptoměn.

FCA se zaměřuje na neregistrované obchodníky s kryptoměnami typu peer-to-peer v rámci koordinovaných razií ve Velké Británii

FCA provedla inspekce společně s HM Revenue and Customs a South West Regional Organised Crime Unit. Na každém místě vydali agenti výzvy k zastavení činnosti, v nichž nařídili obchodníkům okamžitě ukončit provoz.

Peer-to-peer obchodování s kryptoměnami zahrnuje nákup a prodej digitálních aktiv přímo mezi jednotlivci, bez zprostředkování centralizované burzy. Podle britského práva vyžaduje tato činnost registraci u FCA. V současné době v zemi legálně nepůsobí žádný registrovaný peer-to-peer obchodník s kryptoměnami ani žádná platforma.

Důkazy shromážděné během inspekcí nyní slouží jako podklad pro několik probíhajících trestních vyšetřování.

Steve Smart, výkonný ředitel pro vymáhání práva a dohled nad trhem ve FCA, uvedl, že neregistrovaní obchodníci typu peer-to-peer působí nelegálně a vytvářejí rizika finanční kriminality. „Využijeme našich pravomocí a budeme spolupracovat s partnery, abychom jejich činnost narušili,“ prohlásil Smart.

Detektivní inspektor Ross Flay ze SWROCU poukázal na praní špinavých peněz jako na hlavní problém. Flay uvedl, že cílem je zabránit nelegálním obchodníkům v tom, aby poskytovali zločincům cestu k přesunu, skrývání a utrácení nelegálních finančních prostředků.

Akce byla provedena na základě nařízení o praní špinavých peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků z roku 2017, což je primární právní rámec upravující dodržování předpisů proti praní špinavých peněz pro kryptoměnové firmy ve Spojeném království.

Nejedná se o první krok FCA proti neregistrované kryptoměnové činnosti. V červnu 2024 agentura spolupracovala s Metropolitní policií na zatčení dvou osob podezřelých z provozování nelegální burzy kryptoměn. FCA již dříve stíhala provozovatele nelegální sítě kryptoměnových bankomatů.

Národní hodnocení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu britské vlády identifikuje kryptoměny jako stále častější prostředek k praní výnosů z trestné činnosti. FCA uvádí, že nadále spolupracuje s domácími i mezinárodními partnery na řešení tohoto rizika.

Smart také doporučil spotřebitelům, aby před jednáním s jakoukoli kryptoměnovou firmou využili nástroj FCA zvaný Firm Checker. Poznamenal, že kryptoměny zůstávají vysoce rizikovou investicí a ve Velké Británii jsou z velké části neregulované, s výjimkou pravidel proti praní špinavých peněz a pravidel pro finanční propagaci.

FCA nezveřejnila jména osob ani názvy společností, proti kterým bylo v úterý zahájeno vyšetřování. Vyšetřovatelé zatím neoznámili, kdy budou případně vznesena obvinění. Pro americké spotřebitele a investory, kteří sledují přeshraniční regulační trendy, je krok FCA signálem, že peer-to-peer obchodování s kryptoměnami mimo licencované platformy přitahuje na hlavních trzích přímou pozornost orgánů činných v trestním řízení.

Agentura uvedla, že bude i nadále využívat své pravomoci k stíhání neregistrovaných provozovatelů.