ট্রেজারি বিদেশি ক্রিপ্টো প্রতারণার সঙ্গে যুক্ত প্রায় ১৩ বিলিয়ন ডলার চিহ্নিত করেছে

FinCEN-এর বিশ্লেষণে সন্দেহভাজন কার্যক্রমের ১২.৭ বিলিয়ন ডলার ট্র্যাক করা হয়েছে

ট্রেজারি বিভাগের ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN) সন্দেহভাজন ডিজিটাল অ্যাসেট বিনিয়োগ জালিয়াতির সঙ্গে সম্পর্কিত প্রায় ১২.৭ বিলিয়ন ডলারের আর্থিক কার্যক্রম শনাক্ত করেছে, সেপ্টে. ৩-এর ঘোষণায় বলা হয়েছে। FinCEN ৮ সেপ্টে. ২০২৩ থেকে ৩১ ডিসে. ২০২৫ পর্যন্ত দাখিল হওয়া ৩৩,৯০৪টি ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট রিপোর্ট বিশ্লেষণ করেছে, যেখানে সব ৫০টি অঙ্গরাজ্য এবং কয়েকটি যুক্তরাষ্ট্রের টেরিটরির মানুষ জড়িত ছিল।

“অপরাধীরা ভুয়া পরিচয় ও সোশ্যাল ইঞ্জিনিয়ারিং কৌশল ব্যবহার করে ভুক্তভোগীদের—যারা প্রায়ই আমেরিকান—প্রতারণামূলক ডিজিটাল অ্যাসেট বিনিয়োগে অর্থ স্থানান্তরে প্রভাবিত করে,” FinCEN জানায়, এবং যোগ করে:

“এই জালিয়াতিগুলো মূলত দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়াভিত্তিক আন্তঃদেশীয় অপরাধী সংগঠনগুলো পরিচালনা করে, যারা শিল্প-পরিসরের স্ক্যাম কম্পাউন্ড চালায় এবং জালিয়াতি বাস্তবায়ন ও সেখান থেকে লাভ তুলতে বিপুল অপরাধী-অভিনেতা নেটওয়ার্ককে কাজে লাগায়।”

১২.৭ বিলিয়ন ডলারের এই সংখ্যা ভুক্তভোগীদের ভোগ করা যাচাইকৃত ক্ষতির চেয়ে বরং প্রতিষ্ঠানগুলোর রিপোর্টকৃত সন্দেহভাজন আর্থিক কার্যক্রমকে নির্দেশ করে। রিপোর্টে চেষ্টা করা বা অপরিশোধিত লেনদেন, সংশোধিত দাখিল, অ্যাকাউন্টগুলোর মধ্যে স্থানান্তর, এবং রিপোর্টকৃত বিষয়ের সঙ্গে যুক্ত বৈধ ও অবৈধ—উভয় ধরনের কার্যক্রম অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। আলাদাভাবে, FBI ২০২৫ সালে ভুক্তভোগীদের রিপোর্টকৃত ১১.৩৭ বিলিয়ন ডলারের ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্ষতি নথিভুক্ত করেছে, যার মধ্যে প্রায় ৭.২ বিলিয়ন ডলার ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগ জালিয়াতির সঙ্গে সম্পর্কিত।

বিদেশের স্ক্যাম সেন্টারগুলো ভুক্তভোগীদের তহবিল ঘিরে নেটওয়ার্ক গড়ে তোলে

প্রধানত দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়াভিত্তিক আন্তঃদেশীয় অপরাধী সংগঠনগুলো শিল্প-পরিসরের কেন্দ্র পরিচালনা করে, যা ভুয়া পরিচয় এবং সোশ্যাল ইঞ্জিনিয়ারিং ব্যবহার করে সম্ভাব্য ভুক্তভোগীদের সঙ্গে ব্যক্তিগত বা ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপন করে। FinCEN-এর স্ক্যাম-সেন্টার সতর্কবার্তা-র সঙ্গে প্রকাশিত প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, প্রতারণামূলক ওয়েবসাইট ও অ্যাপ্লিকেশনগুলো বৈধ বিনিয়োগ সেবার অনুকরণ করে, কাল্পনিক লাভ প্রদর্শন করে, এবং লক্ষ্যব্যক্তিদের আরও অর্থ স্থানান্তরে চাপ দেয়।

অপারেটররা গ্যারান্টি মার্কেটপ্লেস নামে পরিচিত অনলাইন বাজারের মাধ্যমে ফিশিং, অ্যাকাউন্ট তৈরি, এবং মানি লন্ডারিং সেবা সংগ্রহ করে। পেশাদার মানি লন্ডারাররা শেল কোম্পানি ও আর্থিক অ্যাকাউন্ট স্থাপন করে, মানি মিউল নেটওয়ার্কের মাধ্যমে তহবিল সরায়, এবং যুক্তরাষ্ট্রের বাইরে থাকা ডিজিটাল অ্যাসেট এক্সচেঞ্জে আয় পাঠায়। ব্লকচেইন অ্যানালিটিক্স টুল ব্যবহার করে FinCEN দেখেছে, প্রায় সব স্ক্যাম-আয় স্টেবলকয়েনে শেষ হয়েছে, প্রায় সম্পূর্ণভাবে USDT-তে।

ফেডারেল কর্তৃপক্ষ জব্দ, নিষেধাজ্ঞা, ফৌজদারি মামলা, এবং আন্তর্জাতিক সহযোগিতার মাধ্যমে এই কার্যক্রমগুলোকে সমর্থনকারী অবকাঠামোর বিরুদ্ধে পদক্ষেপ নিয়েছে। একটি ফেডারেল স্ট্রাইক ফোর্স মার্চ পর্যন্ত দক্ষিণ-পূর্ব এশীয় স্ক্যাম সেন্টারগুলোর সঙ্গে সম্পর্কিত ৫৮০ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি ক্রিপ্টোকারেন্সি জব্দ বা ফ্রিজ করেছিল, প্রয়োগ অভিযান নিয়ে পূর্ববর্তী প্রতিবেদনে বলা হয়েছে।

কর্তৃপক্ষ এপ্রিল মাসে আরেকটি আন্তর্জাতিক অভিযান ঘোষণা করে, যার ফলে অন্তত ২৭৬টি গ্রেপ্তার এবং নয়টি স্ক্যাম সেন্টার ভেঙে ফেলা হয়। প্রসিকিউটররা বলেন, অভিযুক্ত নেটওয়ার্কগুলো ভুয়া বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম, সম্পর্ক-গড়ার কৌশল, এবং দ্রুত ক্রিপ্টোকারেন্সি স্থানান্তর ব্যবহার করে ভুক্তভোগীদের সম্পদ তাদের নিয়ন্ত্রণের বাইরে সরিয়ে নিত।

ট্রেজারি ব্যাংকগুলোকে স্ক্যাম-সেন্টারের রেড ফ্ল্যাগের দিকে নজর রাখতে বলেছে

FinCEN আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোকে সন্দেহভাজন স্ক্যাম অপারেটর, মানি মিউল, শেল কোম্পানি, গ্যারান্টি মার্কেটপ্লেস, এবং পেশাদার লন্ডারিং নেটওয়ার্কের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট লেনদেন পর্যবেক্ষণ করতে অনুরোধ করেছে। সতর্কবার্তাটি USA Patriot Act-এর সেকশন 314(b) অনুযায়ী স্বেচ্ছাসেবী তথ্য বিনিময়কেও উৎসাহ দেয় এবং সংশ্লিষ্ট সন্দেহজনক কার্যক্রম রিপোর্ট দাখিলের সময় প্রতিষ্ঠানগুলোকে “FIN-2026-SCAMCENTERS” কী টার্মটি অন্তর্ভুক্ত করতে বলে।

সতর্কবার্তাটি ৬ মার্চের একটি হোয়াইট হাউস নির্বাহী আদেশ-এর উদ্দেশ্যকে এগিয়ে নিয়ে যায়, যেখানে আমেরিকানদের সাইবার অপরাধ, জালিয়াতি, এবং শোষণমূলক স্কিম থেকে রক্ষা করার নীতি ঘোষণা করা হয়েছিল। FinCEN বলেছে, ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট রিপোর্টিং আইন প্রয়োগকারী সংস্থার তদন্ত এবং ভুক্তভোগীদের তহবিল পুনরুদ্ধারের প্রচেষ্টার জন্য অত্যাবশ্যক।

সাধারণ সতর্কসংকেতের মধ্যে রয়েছে অযাচিত বার্তা, অস্বাভাবিকভাবে উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি, অপরিচিত বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করার অনুরোধ, এবং উত্তোলনের আগে অতিরিক্ত ফি দেওয়ার দাবি। ক্রিপ্টো জালিয়াতিতে প্রায়ই ভুয়া এক্সচেঞ্জ, রোমান্স-ভিত্তিক বিনিয়োগ প্রস্তাব, ফিশিং প্রচেষ্টা, এবং ভুক্তভোগীর আস্থা অর্জনের উদ্দেশ্যে পাঠানো অযাচিত বার্তা জড়িত থাকে। FinCEN ভুক্তভোগীদের অবিলম্বে তাদের আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সঙ্গে যোগাযোগ করতে এবং FBI-এর ইন্টারনেট ক্রাইম কমপ্লেইন্ট সেন্টার বা নিকটতম ইউ.এস. সিক্রেট সার্ভিস ফিল্ড অফিসে ঘটনা রিপোর্ট করতে অনুরোধ করেছে।