৬টি মহাদেশ বিনিয়োগকারীর আস্থা লক্ষ্য করে প্রতারণা নিয়ে সতর্কতা জারি করেছে

একটি বৈশ্বিক প্রচারণা বিনিয়োগকারীর বিশ্বাসকে তদারকির আওতায় নিয়ে এসেছে

৫ অক্টোবর জারি করা এক যৌথ মার্কিন সতর্কবার্তায় বলা হয়েছে, কেউ বন্ধু, আর্থিক পেশাজীবী বা নিয়ন্ত্রক সেজে অসতর্ক মানুষদের কাছ থেকে টাকা চুরি করতে পারে। সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC) এবং পাঁচটি সহযোগী সংস্থা সম্পর্কভিত্তিক বিনিয়োগ ও ছদ্মবেশ প্রতারণা তুলে ধরেছে, পাশাপাশি প্রতারণা সচেতনতাকে বাজারের অস্থিরতা ও পরিবর্তিত অর্থনৈতিক পরিস্থিতির প্রস্তুতির সঙ্গে যুক্ত করেছে।

এই সতর্কবার্তাটি ছয়টি মহাদেশে বিশ্ব বিনিয়োগকারী সপ্তাহের প্রচারণার অংশ, যা আন্তর্জাতিক সিকিউরিটিজ কমিশন সংস্থা (International Organization of Securities Commissions), সিকিউরিটিজ নিয়ন্ত্রকদের একটি বৈশ্বিক সংস্থা, দ্বারা প্রচারিত। এখন দশম বছরে, এই উদ্যোগটি কর্তৃপক্ষ এবং অন্যান্য অংশগ্রহণকারীদের শিক্ষামূলক কার্যক্রম, যোগাযোগ এবং কর্মশালার জন্য একত্রিত করে।

যুক্তরাষ্ট্রের অংশীদারদের মধ্যে রয়েছে কমোডিটি ফিউচার্স ট্রেডিং কমিশন, ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি, সিকিউরিটিজ ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন, ন্যাশনাল ফিউচার্স অ্যাসোসিয়েশন এবং নর্থ আমেরিকান সিকিউরিটিজ অ্যাডমিনিস্ট্রেটর্স অ্যাসোসিয়েশন। এসইসি চেয়ারম্যান পল এস. অ্যাটকিন্স বলেছেন:

"এই সপ্তাহে, সবসময়ের মতো, আমি বিনিয়োগকারীদের এসইসির Investor.gov ওয়েবসাইটের সম্পদগুলো কাজে লাগাতে এবং সম্ভাব্য প্রতারণার বিরুদ্ধে সতর্ক থাকতে আহ্বান জানাই।"

জন মোসেস, সংস্থার বিনিয়োগকারী শিক্ষা ও সহায়তা দফতরের পরিচালক, স্থিতিস্থাপকতাকে প্রতারণা প্রতিরোধ এবং বাজারের অস্থিরতা মোকাবেলার সঙ্গে যুক্ত করেছেন। তিনি বিনামূল্যে তথ্য এবং আর্থিক পরিকল্পনা সরঞ্জামসমূহ তুলে ধরেছেন।

একটি বন্ধুসুলভ বার্তা নকল লাভের দিকে নিয়ে যেতে পারে

সম্পর্ক-ভিত্তিক প্রতারণার পরিকল্পনা প্রায়ই অনাকাঙ্ক্ষিত যোগাযোগের মাধ্যমে শুরু হয়, যা কয়েক সপ্তাহ বা মাসের মধ্যে বন্ধুত্ব বা রোমান্সে পরিণত হয়। এরপর প্রতারক একটি তথাকথিত সুযোগ উপস্থাপন করে, একটি ভুয়া ওয়েবসাইট বা অ্যাপ ব্যবহার করে তৈরি করা রিটার্ন দেখিয়ে বড় আমানত করতে উৎসাহিত করে। প্রথমে ছোট পরিমাণ টাকা উত্তোলনের অনুমতি দেওয়া হতে পারে যাতে বিশ্বাস তৈরি হয়, তারপর তহবিলের অ্যাক্সেস বন্ধ করে দেওয়া হয়।

এই ধরণটি সেপ্টেম্বর ২০২৪-এ নিয়ন্ত্রকের প্রথম সম্পর্ক-ভিত্তিক বিনিয়োগ প্রতারণা মোকদ্দমায় দেখা গেছে, যেখানে কথিত ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্ম Nanobit এবং Coinw6 জড়িত ছিল। মামলাগুলোতে অভিযোগ করা হয়েছে পেশাদার ছদ্মবেশ বা রোমান্টিক সম্পর্ক ব্যবহার করে অর্থ সংগ্রহ করা হয়েছে। জুন ১৬-এ ন্যানোবিট মামলায় অভিযুক্তরা সাড়া না দেওয়ায়, আদালত চারটি প্রতিষ্ঠান ও দুই ব্যক্তির বিরুদ্ধে ডিফল্ট চূড়ান্ত রায় জারি করে।

সম্প্রতি, ২৯ সেপ্টেম্বর দায়ের করা ১৫.৩ মিলিয়ন ডলারের বেশি জালিয়াতির অভিযোগে Cryptoaiml এবং TSAI প্রোগ্রামের পেছনের সংস্থাগুলোকে লক্ষ্য করা হয়েছে। সংস্থার মতে, উভয় অপারেশনই অনলাইন সম্পর্ক এবং মিথ্যা নিয়ন্ত্রক দাবির মাধ্যমে আমানত আকর্ষণ করেছিল। Cryptoaiml কথিতভাবে কাল্পনিক মুনাফা দেখিয়ে উত্তোলন ফি দাবি করেছিল, আর TSAI কথিতভাবে অস্তিত্বহীন এআই ট্রেডিং বট প্রচার করেছিল।

ভুয়া কর্মকর্তারা অর্থ ও অ্যাকাউন্টে প্রবেশাধিকার চায়

পরিচয় ছদ্মবেশে অপরাধীরা পরিচিত পরিচয় ব্যবহার করে, যেখানে তারা নিজেদের সরকারি কর্মচারী, বিনিয়োগ উপদেষ্টা বা বৈধ প্রতিষ্ঠানের প্রতিনিধি হিসেবে উপস্থাপন করে। এপ্রিলের এক সতর্কবার্তায় দেখা গেছে প্রতারকরা সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যম ও টেক্সট মেসেজে সরকারি ব্র্যান্ডিং ব্যবহার করে এসইসি কর্মকর্তার ছদ্মবেশ নিচ্ছে। নতুন বুলেটিনে বলা হয়েছে, এআই এই প্রতারণাগুলোকে প্রকৃত যোগাযোগ থেকে পৃথক করা কঠিন করে তোলে এবং জাল নথি সম্পর্কে সতর্ক করে।

পাসওয়ার্ড, অ্যাকাউন্টের বিবরণ বা ওয়ালেটের শংসাপত্রের অনুরোধ বিটকয়েন এবং ক্রিপ্টো ফিশিং কৌশলের সাথে মিলে যায়, যেখানে হামলাকারীরা সংবেদনশীল তথ্য পেতে বিশ্বস্ত প্রতিনিধি হিসেবে ছদ্মবেশ ধারণ করে। বুলেটিনে অপরাধীরা যে তথ্যগুলো চায়, তার মধ্যে রয়েছে প্রাইভেট কী, যা ক্রিপ্টোকারেন্সি স্থানান্তর অনুমোদন করে, এবং সিড ফ্রেজ, ওয়ালেটে অ্যাক্সেস পুনরুদ্ধার করতে ব্যবহৃত পুনরুদ্ধার শব্দ।

যুক্তরাষ্ট্রের এই প্রচেষ্টা ৬ অক্টোবর একটি যৌথ বিনিয়োগকারী শিক্ষা ওয়েবিনারের মাধ্যমে অব্যাহত থাকবে। এই সেশনে সম্পর্ক প্রতারণা, নিয়ন্ত্রক ছদ্মবেশ, এবং আর্থিক ইনফ্লুয়েন্সার—যারা অনলাইনে আর্থিক বিষয়বস্তু শেয়ার করেন—সম্পর্কে আলোচনা করার কথা রয়েছে। অংশগ্রহণ বিনামূল্যে, তবে নিবন্ধন আবশ্যক।