নয়জন বিনিয়োগকারী £৩০০,০০০-এর বেশি হারানোর পর ক্রিপ্টো প্রতিষ্ঠান বন্ধ হয়ে গেল

যুক্তরাজ্যের আদালত Key Coin Assets বন্ধ করে দিয়েছে

যুক্তরাজ্য সরকার ১৮ আগস্ট ঘোষণা করে যে একটি লন্ডনের আদালত এক সপ্তাহ আগে Key Coin Assets Ltd.-কে বিলুপ্ত করেছে। কর্পোরেট অসদাচরণ ও দেউলিয়াত্ব তদন্তকারী যুক্তরাজ্য সরকারের সংস্থা ইনসলভেন্সি সার্ভিসের তদন্তে দেখা যায়, প্রতিষ্ঠানটি যে ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের বিজ্ঞাপন দিত, তার কোনোটিই তারা করেছে—এমন প্রমাণ নেই।

যুক্তরাজ্যের জাতীয় জালিয়াতি ও সাইবার অপরাধ রিপোর্টিং কেন্দ্র অ্যাকশন ফ্রড-এ অভিযোগ করা নয়জন ব্যক্তি সম্মিলিতভাবে কোম্পানিটিকে £300,000-এরও বেশি অর্থ প্রদান করেছেন।

অননুমোদিত বিনিয়োগ স্কিম যুক্তরাজ্যের সঞ্চয়কারীদের জন্য এখনও একটি সক্রিয় ঝুঁকি, কারণ ব্রিটেনের পূর্ণাঙ্গ ক্রিপ্টো অনুমোদন ব্যবস্থা চালু হতে এখনও এক বছরেরও বেশি সময় বাকি। কোম্পানিটি বিনিয়োগকারীদের বলেছিল যে তারা 40% থেকে 100% পর্যন্ত রিটার্ন নিশ্চিত করতে পারবে, আর একটি অনলাইন প্রচারণায় দাবি করা হয়েছিল “0 Fees, 0 Risks।”

ইনসলভেন্সি সার্ভিসের চিফ ইনভেস্টিগেটর মার্ক জর্জ বলেন:

“Key Coin Assets Ltd নিশ্চিত রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল, কিন্তু কিছুই দেয়নি। তাদের আচরণে পনজি-ধাঁচের স্কিমের সব বৈশিষ্ট্যই দেখা গেছে।”

ইনসলভেন্সি সার্ভিস জানায়, নতুন বিনিয়োগকারীদের অর্থ কোনো বিনিয়োগে না গিয়ে আগের বিনিয়োগকারীদের পরিশোধে ব্যবহৃত হয়েছে বলে মনে হয়েছে।

পরিচালকের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর

তদন্তকারীদের পর্যালোচিত ব্যাংক রেকর্ডে দেখা যায়, গ্রাহকদের অর্থ প্রায়ই কোম্পানির পরিচালকের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে কয়েক ঘণ্টার মধ্যে বা একই দিনে স্থানান্তর করা হতো। এরপর অর্থের গতিপথ অনুসরণ করা কঠিন হয়ে পড়ে, আর ইনসলভেন্সি সার্ভিস যে হিসাবরক্ষণ নথি চেয়েছিল, তা তদন্ত চলাকালে সরবরাহ করা হয়নি।

কোম্পানিটি বারবার তাদের আনুষ্ঠানিক ঠিকানা বদলেছে; এক পর্যায়ে এমন একটি ফ্ল্যাটকে ঠিকানা হিসেবে দেখিয়েছিল যার বাসিন্দারা প্রতিষ্ঠানটির নামই শোনেনি। কোম্পানিজ হাউসে দাখিল করা নথিতে £42 মিলিয়ন পর্যন্ত সম্পদের দাবি করা হয়েছিল—যে অঙ্কটি কোম্পানির বাস্তব ব্যাংকিং কার্যক্রমে যে মাত্রা দেখা যায় তার তুলনায় তদন্তকারীদের মতে অনেক বেশি।

যাদের নাম ব্যবহার করা হয়েছিল তাদের অনুমতি ছাড়াই অনলাইনে ভুয়া গ্রাহক প্রশংসাপত্র (টেস্টিমোনিয়াল) প্রকাশ করা হয়। তাছাড়া, বিনিয়োগকারীদের ব্যাংক পেমেন্ট রেফারেন্সে “crypto” এবং “investment”-এর মতো শব্দ ব্যবহার এড়াতে নির্দেশ দেওয়া হয়েছিল।

সরকারের ২০২৬-২০২৯ জালিয়াতি কৌশল অনুযায়ী, ব্যক্তি ও ব্যবসার বিরুদ্ধে জালিয়াতি ২০২৩-২৪ সালে যুক্তরাজ্যের অর্থনীতিতে £14.4 বিলিয়ন ক্ষতি করেছে এবং এটি দেশটির সবচেয়ে বড় অপরাধের ধরন হিসেবে বিবেচিত। এই কৌশলের আওতায় ২০২৬ থেকে ২০২৯ সালের মধ্যে এটি মোকাবিলায় £250 মিলিয়নেরও বেশি বরাদ্দের প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়েছে।

FCA আগে থেকেই প্রতিষ্ঠানটিকে চিহ্নিত করেছিল

ফাইন্যান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি (FCA) ১২ সেপ্টেম্বর, ২০২৪ তারিখে Key Coin Assets-কে অননুমোদিত প্রতিষ্ঠানের তালিকায় যুক্ত করে—আদালতের আদেশের প্রায় দুই বছর আগে। Key Coin Assets সম্পর্কে FCA-এর সতর্কবার্তা বলছে, প্রতিষ্ঠানটি অনুমোদিত নয় এবং তারা যুক্তরাজ্যের ভোক্তাদের লক্ষ্য করতে পারে।

অননুমোদিত কোনো প্রতিষ্ঠানের সঙ্গে লেনদেন করলে কেউ ফাইন্যান্সিয়াল অম্বাডসম্যান সার্ভিসের সুরক্ষা পান না—যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের বিরুদ্ধে অভিযোগ দেখভাল করে—এবং ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস কম্পেনসেশন স্কিমের সুরক্ষাও পান না, যা কোনো অনুমোদিত প্রতিষ্ঠান ব্যর্থ হলে গ্রাহকদের ক্ষতিপূরণ দিতে পারে।

নিয়ন্ত্রক সংস্থাটি খাতটির অন্যান্য অংশেও তৎপরতা বাড়িয়েছে, যার মধ্যে রয়েছে সন্দেহভাজন অবৈধ পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের সঙ্গে যুক্ত আটটি স্থানে অভিযান। এপ্রিলের ওই অভিযানটি এ ধরনের প্রথম সমন্বিত প্রয়োগমূলক পদক্ষেপ ছিল এবং কর্তৃপক্ষ সম্ভাব্য বেআইনি কার্যকলাপ খতিয়ে দেখার সময় ‘সিস-অ্যান্ড-ডেসিস্ট’ চিঠি জারির ফলও বয়ে আনে।

অর্থ দেওয়ার আগে বিনিয়োগকারীদের কী যাচাই করা উচিত

ইনসলভেন্সি সার্ভিস এবং FCA—উভয়ই—যারা ক্রিপ্টো বিনিয়োগ বিবেচনা করছেন তাদেরকে FCA-এর ফার্ম চেকার এবং অননুমোদিত প্রতিষ্ঠানের তালিকায় সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠানটি খুঁজে দেখতে বলছে। নিশ্চিত উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি, ট্রান্সফারে স্বাভাবিক পেমেন্ট রেফারেন্স না রাখতে বলা, এবং অন্য বিনিয়োগকারী নিয়োগে চাপ সৃষ্টি করা—এগুলোকে তারা সতর্কসংকেত হিসেবে উল্লেখ করেছে।

ক্রিপ্টো প্রতারণার একটি সাধারণ সতর্কসংকেত হলো অস্বাভাবিকভাবে উচ্চ রিটার্নের বিজ্ঞাপন, যার সঙ্গে দৃশ্যমান ঝুঁকি খুব কম বা নেই বললেই চলে। তদন্তকারীরা Key Coin Assets তাদের গ্রাহকদের সামনে যে উপকরণ উপস্থাপন করেছিল তাতে ঠিক এই সংমিশ্রণটাই দেখতে পান।

বিস্তৃত যুক্তরাজ্য ক্রিপ্টো নিয়ম ২০২৭ সালে কার্যকর হবে

ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস অ্যান্ড মার্কেটস অ্যাক্ট ২০০০ (ক্রিপ্টোঅ্যাসেটস) রেগুলেশনস ২০২৬-এর অধীনে, যুক্তরাজ্যে নিয়ন্ত্রিত ক্রিপ্টো অ্যাসেট কার্যক্রম পরিচালনাকারী ক্রিপ্টো প্রতিষ্ঠানগুলোকে FCA-এর কাছে জবাবদিহি করতে হবে—যেভাবে ব্যাংক ও ব্রোকাররা ইতিমধ্যেই করে। ক্রিপ্টোঅ্যাসেট রেগুলেশনস নিয়ে HM Treasury-এর নীতিগত নোট অনুযায়ী, এই বিধিমালা ফেব্রুয়ারি ২০২৬-এ চূড়ান্ত করা হয়েছে।

চূড়ান্ত কাঠামোটি এক্সচেঞ্জ, কাস্টডিয়ান, স্টেকিং প্রদানকারী এবং ঋণদাতাসহ বিভিন্ন ব্যবসাকে অন্তর্ভুক্ত করে, এবং যুক্তরাজ্যের চূড়ান্ত ক্রিপ্টো রুলবুক-এ ২৫ অক্টোবর, ২০২৭ কার্যকর হওয়ার তারিখ উল্লেখ করা হয়েছে। প্রতিষ্ঠানগুলো ৩০ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ থেকে অনুমোদনের জন্য আবেদন শুরু করতে পারবে, ফলে বৃহত্তর নিয়ম কার্যকর হওয়ার আগে একটি রূপান্তরকাল তৈরি হবে।

আলাদাভাবে, যুক্তরাজ্যের আইনপ্রণেতারা জুলাই মাসে ক্রিপ্টো ব্যাংকিং অ্যাক্সেস নিয়ে একটি অনুসন্ধান শুরু করেছেন—ব্যাংকগুলো কি বৈধ ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলোকে বাদ দিচ্ছে কি না তা জানতে। ক্রিপ্টো অ্যান্ড ডিজিটাল অ্যাসেটস অল-পার্টি পার্লামেন্টারি গ্রুপ ১১ আগস্ট প্রধান ব্যাংক নির্বাহীদের কাছে চিঠি লিখেছে এবং ৩১ আগস্ট পর্যন্ত প্রমাণ সংগ্রহ করছে।

হাই কোর্টের আদেশের পর, আদালত দ্বারা বিলুপ্ত কোম্পানিগুলোর বিষয়াদি সামলানো সরকারি কর্মকর্তা অফিসিয়াল রিসিভারকে Key Coin Assets-এর লিকুইডেটর হিসেবে নিয়োগ দেওয়া হয়েছে।