অবৈধ পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের বিরুদ্ধে যুক্তরাজ্যের প্রথম অভিযানে FCA ৮টি সাইটে অভিযান চালিয়েছে

মূল বিষয়গুলো:

• ২২ এপ্রিল, ২০২৬ তারিখে FCA ৮টি স্থাপনায় অভিযান চালায় এবং যুক্তরাজ্যে প্রথম P2P ক্রিপ্টো দমন অভিযানে ‘সিস অ্যান্ড ডিজিস্ট’ চিঠি জারি করে।
• SWROCU-এর DI রস ফ্লে অর্থপাচারের ঝুঁকির কথা উল্লেখ করেন; অভিযানে পাওয়া প্রমাণ একাধিক ফৌজদারি তদন্তকে সমর্থন করছে।
• ২০২৬ সালে ক্রিপ্টো AML বিধি প্রয়োগ জোরদার হওয়ায় ভোক্তাদের জন্য FCA-এর Firm Checker টুলই প্রধান উৎস হিসেবে রয়ে গেছে।

সমন্বিত যুক্তরাজ্য অভিযানে FCA অনিবন্ধিত পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডারদের লক্ষ্য করেছে

FCA পরিদর্শনগুলো পরিচালনা করে HM Revenue and Customs এবং South West Regional Organised Crime Unit-এর সঙ্গে। প্রতিটি স্থানে, এজেন্টরা ট্রেডারদের অবিলম্বে কার্যক্রম বন্ধের নির্দেশ দিয়ে ‘সিস অ্যান্ড ডিজিস্ট’ চিঠি জারি করে।

পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডিং বলতে ব্যক্তিরা একটি কেন্দ্রীয় এক্সচেঞ্জকে এড়িয়ে সরাসরি একে অপরের সঙ্গে ডিজিটাল সম্পদ কেনাবেচা করাকে বোঝায়। যুক্তরাজ্যের আইনে, এ ধরনের কার্যক্রমের জন্য FCA নিবন্ধন প্রয়োজন। বর্তমানে, দেশে কোনো নিবন্ধিত পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডার বা প্ল্যাটফর্ম আইনগতভাবে পরিচালিত হচ্ছে না।

পরিদর্শনের সময় সংগৃহীত প্রমাণ এখন একাধিক চলমান ফৌজদারি তদন্তে যুক্ত করা হচ্ছে।

FCA-এর এনফোর্সমেন্ট এবং মার্কেট ওভারসাইট বিভাগের নির্বাহী পরিচালক স্টিভ স্মার্ট বলেন, অনিবন্ধিত পিয়ার-টু-পিয়ার ট্রেডাররা অবৈধভাবে কাজ করছে এবং আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি তৈরি করছে। “আমরা আমাদের ক্ষমতা ব্যবহার করব এবং অংশীদারদের সঙ্গে কাজ করে তাদের কার্যক্রম ব্যাহত করব,” স্মার্ট বলেন।

SWROCU-এর ডিটেকটিভ ইনস্পেক্টর রস ফ্লে অর্থপাচারকে প্রধান উদ্বেগ হিসেবে উল্লেখ করেন। ফ্লে বলেন, লক্ষ্য হলো অবৈধ ট্রেডারদের এমন পথ বন্ধ করা, যার মাধ্যমে অপরাধীরা অবৈধ অর্থ স্থানান্তর, গোপন এবং ব্যয় করতে পারে।

এই পদক্ষেপটি নেওয়া হয়েছে Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017-এর অধীনে, যা the United Kingdom-এ ক্রিপ্টো ফার্মগুলোর অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং কমপ্লায়েন্স নিয়ন্ত্রণকারী প্রধান আইনগত কাঠামো।

এটি অনিবন্ধিত ক্রিপ্টো কার্যক্রমের বিরুদ্ধে FCA-এর প্রথম পদক্ষেপ নয়। জুন ২০২৪-এ, সংস্থাটি Metropolitan Police Service-এর সঙ্গে কাজ করে অবৈধ ক্রিপ্টো অ্যাসেট এক্সচেঞ্জ পরিচালনার সন্দেহে দুই ব্যক্তিকে গ্রেপ্তার করে। FCA আগে ক্রিপ্টো এটিএম-এর একটি অবৈধ নেটওয়ার্ক পরিচালনাকারী অপারেটরকেও বিচার করেছে।

যুক্তরাজ্য সরকারের National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing অনুযায়ী, ক্রিপ্টো অ্যাসেট অপরাধমূলক কার্যক্রম থেকে অর্জিত অর্থপাচারে ক্রমেই সাধারণ একটি মাধ্যম হয়ে উঠছে। FCA জানায়, তারা এই ঝুঁকি মোকাবিলায় দেশীয় ও আন্তর্জাতিক অংশীদারদের সঙ্গে কাজ চালিয়ে যাচ্ছে।

স্মার্ট ভোক্তাদের নির্দেশ দেন যে কোনো ক্রিপ্টো ফার্মের সঙ্গে লেনদেনের আগে FCA-এর Firm Checker টুল ব্যবহার করতে। তিনি উল্লেখ করেন, ক্রিপ্টো এখনও একটি উচ্চ-ঝুঁকির বিনিয়োগ এবং যুক্তরাজ্যে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ও আর্থিক প্রচারবিধি ছাড়া বড় অংশটাই অনিয়ন্ত্রিত।

মঙ্গলবারের অভিযানে লক্ষ্যবস্তু হওয়া ব্যক্তি বা ব্যবসার নাম FCA প্রকাশ করেনি। তদন্তকারীরাও বলেননি, কোনো অভিযোগ আনা হলে তা কবে দায়ের করা হবে। সীমান্তপারের নিয়ন্ত্রক প্রবণতা পর্যবেক্ষণ করা মার্কিন ভোক্তা ও বিনিয়োগকারীদের জন্য FCA-এর এই পদক্ষেপ ইঙ্গিত দেয় যে লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্ল্যাটফর্মের বাইরে পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডিং বড় বাজারগুলোতে সরাসরি আইন প্রয়োগকারী সংস্থার নজর কেড়েছে।

সংস্থাটি বলেছে, তারা অনিবন্ধিত অপারেটরদের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নিতে তাদের ক্ষমতা ব্যবহার অব্যাহত রাখবে।