কনেকটিকাটের অ্যাটর্নি জেনারেল একজন বিনিয়োগকারী $২০০,০০০ হারানোর পর ক্রিপ্টো সতর্কতা জারি করেছেন

কনেকটিকাট $200,000 ক্ষতিকে অনিয়ন্ত্রিত DeFi এক্সচেঞ্জের সঙ্গে যুক্ত করেছে

অঙ্গরাজ্যের কর্মকর্তারা ৩ সেপ্টেম্বর বলেন, কনেকটিকাটের এক বাসিন্দা অনিয়ন্ত্রিত বিকেন্দ্রীভূত অর্থায়ন (DeFi) ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জে জমা দেওয়া $200,000 ফেরত পেতে পারছেন না—কারণ, ওই ব্যক্তি এমন একজনের দ্বারা প্রতারিত হয়েছেন, যে দাবি করেছিল সে তাকে চেনে। কনেকটিকাট ভোক্তা সতর্কবার্তাতে সংশ্লিষ্ট নির্দিষ্ট এক্সচেঞ্জটির নাম বা অর্থ স্থানান্তরে উৎসাহিত করা ব্যক্তির পরিচয় উল্লেখ করা হয়নি।

কনেকটিকাট অ্যাটর্নি জেনারেল উইলিয়াম টং অঙ্গরাজ্যের ব্যাংকিং কমিশনার হোর্হে পেরেজের একটি বিবৃতির সঙ্গে সতর্কবার্তাটি জারি করেন; সেখানে আর্থিক ক্ষতি, উচ্চ-ঝুঁকির লিভারেজ, নিরাপত্তা হুমকি, এবং অর্থ উদ্ধার করার সীমিত পথের কথা উল্লেখ করা হয়। টং বলেন, যে প্ল্যাটফর্মগুলো সহজ প্রবেশাধিকার ও বেশি রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেয়, কিছু ভুল হলে সেগুলো বিনিয়োগকারীদের হাতে কার্যত কোনো প্রতিকার না-ও রাখতে পারে। তিনি বলেন:

“এটা উদ্ভাবন নয়, এটা শোষণ। কোনো টাকা দেওয়ার আগে গবেষণা করুন এবং কিছু ভুল হলে কী ধরনের সুরক্ষা আছে তা জেনে নিন।”

সতর্কবার্তায় GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol, এবং Hyperliquid—এই প্ল্যাটফর্মগুলোর নাম বিদেশভিত্তিক DeFi প্ল্যাটফর্ম হিসেবে উল্লেখ করা হয়েছে, যেগুলো কর্মকর্তাদের মতে যুক্তরাষ্ট্রের নিয়ন্ত্রক সুরক্ষার বাইরে পরিচালিত হয়। সেখানে বলা হয়নি যে কনেকটিকাটের ওই বাসিন্দা এই সাতটির কোনো সেবা ব্যবহার করেছেন, তাই ক্ষতিটিকে কোনো নাম উল্লেখিত প্ল্যাটফর্মের সঙ্গে নির্দিষ্টভাবে যুক্ত করা যায় না।

কর্মকর্তাদের নজর লিভারেজ, সিনথেটিক অ্যাসেট, এবং তদারকিতে

অনেক পারপেচুয়াল বিকেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জ ট্রেডারদেরকে উল্লেখিত অ্যাসেট না কিনেই, সরাসরি একটি ডিজিটাল ওয়ালেট থেকে লিভারেজড এক্সপোজার নিতে দেয়। এসব পারপেচুয়াল DEX কন্ট্র্যাক্ট-এর কোনো মেয়াদোত্তীর্ণের তারিখ নেই এবং লিকুইডেশন, ফান্ডিং-রেট, স্মার্ট-কন্ট্র্যাক্ট, ও অরাকল ঝুঁকি যুক্ত করে।

কনেকটিকাট কর্মকর্তারা বলেন, কিছু বিদেশভিত্তিক প্ল্যাটফর্ম 50x, 100x, বা সর্বোচ্চ 250x পর্যন্ত লিভারেজ দেয়, ফলে বাজারে সামান্য নড়াচড়াতেই জমাকৃত কোল্যাটারাল মুছে যেতে পারে। কমোডিটি ফিউচার্স ট্রেডিং কমিশন (CFTC)-এর ক্রিপ্টো পারপেচুয়াল-কন্ট্র্যাক্ট ব্রিফিং বলছে, বিদেশভিত্তিক ভেন্যুগুলোতে উচ্চ লিভারেজ সাধারণ, তবে এটি পারপেচুয়াল কন্ট্র্যাক্টের অন্তর্নিহিত বৈশিষ্ট্য নয়; নিয়ন্ত্রিত প্ল্যাটফর্মে লিভারেজ ঝুঁকি-ব্যবস্থাপনা কাঠামোর দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়।

Hyperliquid-এ ট্রেডিং কার্যক্রম দেখিয়েছে, নিয়মিত দামের ওঠানামায়ও কীভাবে লিভারেজড পজিশন দ্রুত জোরপূর্বক বন্ধ হওয়ার কাছাকাছি চলে যেতে পারে। মে মাসে, একজন ট্রেডারের 40x লিভারেজ ব্যবহার করে $20.32 মিলিয়ন বিটকয়েন শর্ট তার লিকুইডেশন দামের থেকে প্রায় 1.5% দূরে ছিল, ট্রেডারটি কোল্যাটারাল হিসেবে 499,900 USDC জমা দেওয়ার পর।

ব্রিটিশ নিয়ন্ত্রকরা Hyperliquid নিয়ে আলাদাভাবে ভোক্তা-সুরক্ষা সংশ্লিষ্ট উদ্বেগ উত্থাপন করেছেন; তারা এটিকে একটি অননুমোদিত প্রতিষ্ঠান হিসেবে তালিকাভুক্ত করেছে, যা যুক্তরাজ্যের মানুষকে লক্ষ্য করতে পারে। ফাইন্যান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি সতর্কতা বলছে, প্ল্যাটফর্মটি অননুমোদিত এবং সমস্যা হলে ব্যবহারকারীরা ফাইন্যান্সিয়াল অম্বাডসম্যান সার্ভিস বা ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস কম্পেনসেশন স্কিম থেকে সুরক্ষা পেতেন না।

কনেকটিকাটের সতর্কবার্তায় Apple, Tesla, Nvidia, এবং SpaceX-সহ কোম্পানিগুলোর সঙ্গে সংযুক্ত পারপেচুয়াল কন্ট্র্যাক্টও অন্তর্ভুক্ত রয়েছে; সেখানে সতর্ক করা হয়েছে যে ক্রেতারা প্রকৃত শেয়ার নয়, বরং সিনথেটিক দামের ওপর লিভারেজড বাজি ধরে। ওই প্ল্যাটফর্মগুলোর কেন্দ্রীভূত মালিকরা দাম পরিবর্তন করতে, ট্রেডিং থেকে অ্যাসেট সরিয়ে দিতে, এবং ট্রেডিং ও গ্রাহক উত্তোলন—উভয়ই স্থগিত করতে পারে।

অঙ্গরাজ্যের সতর্কবার্তায় প্রতারণা এবং উদ্ধার-ঝুঁকির ওপর আলোকপাত

অঙ্গরাজ্যের এই সতর্কতা এসেছে, ২০২৫ সালে আরেক কনেকটিকাট বাসিন্দা একটি পৃথক প্রতারণামূলক ক্রিপ্টোকারেন্সি সুযোগে $228,000 হারানোর কথা জানানোর পর। ওই ঘটনায় একজন অবসরপ্রাপ্ত ফিজিক্যাল থেরাপিস্ট জড়িত ছিলেন, যার বিনিয়োগ ও অবসরকালীন অ্যাকাউন্টগুলো নিঃশেষ হয়ে যায়, কারণ একটি অনলাইন অপারেশন লাভজনক রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দিয়ে তাকে বারবার অর্থ পাঠাতে প্ররোচিত করে।

কর্মকর্তারা সতর্ক করে বলেন, প্রাথমিক ক্ষতির পর তথাকথিত রিকভারি বিশেষজ্ঞ বা নিজেদের আইনজীবী হিসেবে উপস্থাপনকারী ব্যক্তিরা অগ্রিম ফি দাবি করতে পারে। জুলাইয়ে ভুয়া এজেন্টদের বিষয়ে FBI সতর্কতাতে বর্ণনা করা হয়, কীভাবে অপরাধীরা কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা-তৈরি ভিডিও, নকল সরকারি ওয়েবসাইট, এবং উদ্ধার হওয়া অর্থ ফেরত দেওয়ার মিথ্যা প্রতিশ্রুতি ব্যবহার করে আগের প্রতারণার শিকার ভুক্তভোগীদের লক্ষ্য করে।

ভোক্তা সতর্কবার্তায় কনেকটিকাটের বাসিন্দাদেরকে ক্রিপ্টো সেবাগুলো নিবন্ধিত কি না যাচাই করতে, লেনদেন ও যোগাযোগের নথি সংরক্ষণ করতে, এবং সন্দেহজনক প্রতারণা দ্রুত রিপোর্ট করতে বলা হয়েছে। কনেকটিকাট ক্রিপ্টোকারেন্সি এটিএম নিয়ন্ত্রণে নতুন সুরক্ষাও গ্রহণ করেছে, তবে অঙ্গরাজ্যের কর্মকর্তারা বলেন, অন্যান্য ভোক্তা সুরক্ষা প্রযোজ্য হলেও বিকেন্দ্রীভূত লেনদেন সাধারণত অপরিবর্তনীয় থেকে যায়।