ব্যাংকার ক্লায়েন্টদের বিরুদ্ধে ঘুরলেন, ১ হাজার ডলারের বিনিময়ে ৯৩২ হাজার ডলার Coinbase-এ পাঠালেন।

কীভাবে গ্রাহকের তথ্য ব্যবহার করে প্রায় ৯৩১,৫০০ ডলারের চুরি করা হয়েছে বলে অভিযোগ

অভিযোগ অনুসারে, এই চুরি শুরু হয় আটলান্টা-ভিত্তিক Ameris Bank-এ সংরক্ষিত গ্রাহক তথ্যের মাধ্যমে। মেরসেডেস হেনরি, যিনি তখন এর আটলান্টা-অঞ্চলের কয়েকটি শাখায় ইউনিভার্সাল ব্যাংকার হিসেবে কর্মরত ছিলেন, অভিযোগে বলা হয়েছে যে তিনি ছয়জন গ্রাহকের অ্যাকাউন্ট নম্বর এবং অন্যান্য শনাক্তকারী ব্যবহার করে তাদের অ্যাকাউন্ট ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ Coinbase (Nasdaq: COIN)-এর অ্যাকাউন্টের সাথে সংযুক্ত করেছিলেন। অভিযোগের বিবরণে বিচার বিভাগ ২৮ সেপ্টেম্বর প্রকাশ করে যে, সেপ্টেম্বর থেকে নভেম্বর ২০২১ সালের মধ্যে অন্তত ছয়টি ঘটনা ঘটেছে।

অভিযোগকারীরা বলছেন, সংযুক্ত Coinbase অ্যাকাউন্টগুলো Henry-এর কথিত সহ-ষড়যন্ত্রকারীদের নিয়ন্ত্রণে ছিল। মার্কিন অ্যাটর্নি থিওডোর এস. হার্টজবার্গ অভিযোগ করেন যে, গ্রাহকদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে স্থানান্তর সহজ করতে তিনি সংবেদনশীল তথ্য নিয়েছিলেন। বিচার বিভাগ উল্লেখ করেছে:

"হেনরি এবং তার ষড়যন্ত্রকারীরা ভুক্তভোগীদের আমেরিস ব্যাংকের অ্যাকাউন্ট থেকে প্রায় ৯৩১,৫০০ ডলার জালিয়াতির মাধ্যমে ষড়যন্ত্রকারীদের নিয়ন্ত্রণাধীন কয়েনবেস অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর ঘটিয়েছে। এই ষড়যন্ত্রে অংশগ্রহণের বিনিময়ে হেনরি ১,০০০ ডলারেরও বেশি অর্থ পেয়েছেন।"

হেনরির বিরুদ্ধে ব্যাংক জালিয়াতি ও ঘুষ গ্রহণের অভিযোগ

জর্জিয়ার স্টোন মাউন্টেনের ৩৫ বছর বয়সী হেনরির বিরুদ্ধে ব্যাংক জালিয়াতি, অ্যাক্সেস ডিভাইস জালিয়াতি এবং ঘুষ গ্রহণের অভিযোগ আনা হয়েছে। অ্যাক্সেস ডিভাইস জালিয়াতিতে পেমেন্ট শংসাপত্রের অবৈধ ব্যবহার জড়িত, যার মধ্যে অ্যাকাউন্ট নম্বরও থাকতে পারে। ২২ সেপ্টেম্বর একটি গ্র্যান্ড জুরি অভিযোগপত্র দাখিল করে, এবং গ্রেফতারের পর ২৫ সেপ্টেম্বর হেনরি ফেডারেল আদালতে হাজির হন।

ফেডারেল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন (এফবিআই) মামলাটি তদন্ত করছে, এবং সহকারী মার্কিন অ্যাটর্নি ক্যাথলিন টিও মামলাটি পরিচালনা করছেন। এফবিআই অ্যাটলান্টার স্পেশাল এজেন্ট ইন চার্জ মারলো গ্রাহাম অভিযোগগুলোকে সরাসরি ভোক্তাদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে চুরি হিসেবে বর্ণনা করেছেন। অভিযোগপত্রে দোষী সাব্যস্তির ফলাফল নয়, বরং অভিযোগের বিবরণ রয়েছে; প্রসিকিউটরদের এগুলো যুক্তিসঙ্গত সন্দেহের ঊর্ধ্বে প্রমাণ করতে হবে।

অন্যান্য প্রতারণা মামলায় কয়েনবেসের বিভিন্ন ভূমিকা

বিচ্ছিন্ন প্রতারণার মামলাগুলো দেখায় যে চুরি হওয়া টাকা বা ক্রিপ্টো কীভাবে এক্সচেঞ্জ অ্যাকাউন্টে পৌঁছাতে পারে। জুন মাসে যেখানে প্রসিকিউটররা পাঁচ বছরের কারাদণ্ড নিশ্চিত করেছিলেন, সেই ফেডারেল মামলায় তারা বলেছিলেন যে প্রায় ১০০ মিলিয়ন ডলারের প্রতারণার আয় এক্সচেঞ্জের সাথে যুক্ত ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে চলে গেছে। সেই অর্থের কিছু অংশ Coinbase সহ বিভিন্ন এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে ক্রিপ্টো কিনতে ব্যবহার করা হয়েছিল। কর্তৃপক্ষ সেই বিনিয়োগ প্রতারণা অভিযানের সাথে যুক্ত ক্রিপ্টো ওয়ালেট থেকে প্রায় ৭.১ মিলিয়ন ডলার জব্দ করেছে।

ব্রুকলিনের একটি মামলায়, একজন ব্যক্তি ব্যাংক রেকর্ড ব্যবহার না করে নিজেকে Coinbase সাপোর্ট হিসেবে পরিচয় দিয়েছিল। ওই ব্যক্তি এক্সচেঞ্জ ব্যবহারকারীদের তাদের ক্রিপ্টো স্থানান্তর করতে রাজি করিয়েছিল এবং প্রায় ১০০ জন ভুক্তভোগী প্রায় ১৬ মিলিয়ন ডলার হারানোর পর এই মাসে তাকে দণ্ডিত করা হয়। সেই মামলায় সরাসরি ক্রিপ্টো ধারীদের সাথে যোগাযোগ করা হয়েছিল, যেখানে হেনরির বিরুদ্ধে অভিযোগ শুরু হয় গ্রাহকদের ব্যাংক তথ্যের মাধ্যমে।

কয়েনবেস দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার প্রতারণা নেটওয়ার্কের একটি পৃথক তদন্তে কর্তৃপক্ষের সঙ্গেও কাজ করেছে। জুনে, এক্সচেঞ্জটি জানিয়েছিল যে বিচার বিভাগের একটি বিস্তৃত প্রচেষ্টার অংশ হিসেবে তারা ওই অপারেশনগুলোর সঙ্গে যুক্ত ৩ মিলিয়ন ডলারের বেশি ক্রিপ্টো সম্পদ ফ্রিজ করেছে। এই ফ্রিজ আমেরিসের অভিযোগের সঙ্গে সম্পর্কিত ছিল না।

অননুমোদিত স্থানান্তরের রিপোর্ট করা

Coinbase গ্রাহকদের বলে যারা অপরিচিত কোনো ব্যাংক বা এক্সচেঞ্জ ডেবিট দেখতে পান, তারা লেনদেনের রেকর্ড সংগ্রহ করে তাদের সাপোর্ট টিমের সাথে যোগাযোগ করুন। অননুমোদিত লেনদেন রিপোর্ট করার জন্য কোম্পানির নির্দেশনায় আরও বলা হয়েছে যে যখন কোনো অচেনা তৃতীয় পক্ষ তহবিল সরিয়ে নিয়েছে, তখন স্থানীয় কর্তৃপক্ষকে দ্রুত অবহিত করতে হবে।

ফেডারেল নিয়মগুলি একটি অ্যাক্সেস ডিভাইস ব্যবহার করে অননুমোদিত ইলেকট্রনিক স্থানান্তর এবং ডিভাইস ছাড়া করা স্থানান্তরকে আলাদা করে। কনজিউমার ফাইন্যান্সিয়াল প্রোটেকশন ব্যুরোর ভোক্তা দায় সংক্রান্ত বিধানগুলি কীভাবে বিজ্ঞাপনের সময়সীমা সম্ভাব্য দায়কে প্রভাবিত করে তা নির্ধারণ করে। প্রযোজ্য সুরক্ষাগুলি একটি নির্দিষ্ট লেনদেনের বাস্তবতার উপর নির্ভর করে।

অন্যান্য ক্রিপ্টো প্রতারণা প্রায়শই ব্যাংক রেকর্ডে অ্যাক্সেসের পরিবর্তে ছদ্মবেশ, ফিশিং বা একটি ভুয়া এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে শুরু হয়। ফিশিং ও ভুয়া এক্সচেঞ্জ প্রতারণায়, আক্রমণকারীরা বিশ্বাসযোগ্য সেবার ছদ্মবেশ ধারণ করে পরিচয়পত্র সংগ্রহ বা স্থানান্তর প্ররোচিত করে। হেনরির ক্ষেত্রে, প্রসিকিউটররা অভিযোগ করেন যে একজন কর্মী গ্রাহকের অ্যাকাউন্টের তথ্য ব্যবহার করে ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলো তার সহ-ষড়যন্ত্রকারীদের নিয়ন্ত্রণাধীন অ্যাকাউন্টের সাথে সংযুক্ত করেছিলেন।