ডিওজে কয়েক ডজন ভুক্তভোগীকে লক্ষ্য করে কথিত ২ কোটি ডলারের প্রতারণার অভিযোগে এক ক্রিপ্টো বিনিয়োগকারীকে অভিযুক্ত করেছে

ফেডারেল অভিযোগপত্রে ২০ মিলিয়ন ডলারের বিনিয়োগ পরিকল্পনার অভিযোগ

দক্ষিণ ডাকোটা জেলার জন্য যুক্তরাষ্ট্রের অ্যাটর্নি অফিস ঘোষণা করেছে যে, একটি ফেডারেল গ্র্যান্ড জুরি ৪৩ বছর বয়সী ক্রিপ্টো বিনিয়োগকারী বেঞ্জামিন পল উইনারের বিরুদ্ধে ২৯টি ধারায় অভিযোগ এনেছে। ডিওজে’র ২৯ ধারার জালিয়াতি অভিযোগপত্র অনুযায়ী, ওয়্যার ফ্রড, মানি লন্ডারিং, ব্যাংক জালিয়াতি এবং গুরুতর পরিচয় চুরির অভিযোগ রয়েছে, যেখানে ডজনখানেক আঞ্চলিক ভুক্তভোগীর মোট ক্ষতি প্রায় ২০ মিলিয়ন ডলার।

জুলাই ১০ তারিখে প্রাথমিক আদালতে হাজিরায় উইনার নিজেকে নির্দোষ দাবি করেন এবং বিচারাধীন অবস্থায় জামিনে মুক্তি পান।

অভিযোগপত্র অনুযায়ী, উইনার নাকি বিনিয়োগে প্ররোচিত করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ মিথ্যা বক্তব্য দিয়ে বিনিয়োগকারীদের তাঁর নিয়ন্ত্রিত কোম্পানিগুলোতে অর্থ ও ডিজিটাল সম্পদ রাখতে রাজি করান।

কৌঁসুলিদের বক্তব্য, এই পরিকল্পনাটি দক্ষিণ ডাকোটা, মিনেসোটা এবং পার্শ্ববর্তী অঙ্গরাজ্যজুড়ে ডজনখানেক ভুক্তভোগীকে প্রভাবিত করেছে; এবং বিনিয়োগকারীদের অর্থ ফুরিয়ে যাওয়ার পর, ব্যক্তিগত খরচ মেটাতে ও আগের অংশগ্রহণকারীদের অর্থ ফেরত দিতে উইনার নতুন বিনিয়োগ সংগ্রহের চেষ্টা করেন।

অভিযোগপত্রে আরও বলা হয়েছে, উইনার বিনিয়োগকারীদের অর্থের উৎস, মালিকানা এবং চলাচল গোপন করতে আর্থিক প্রতিষ্ঠান ও ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে তা স্থানান্তর করেন।

সাম্প্রতিক ডিওজে মামলাগুলোতে অনুরূপ ধারা দেখা যায়

উইনারের বিরুদ্ধে ফেডারেল কৌঁসুলিদের অভিযোগ অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সি জালিয়াতি মামলায় বর্ণিত কৌশলের সঙ্গে মিলে যায়, যেখানে অপারেটররা নাকি নতুন আমানত ব্যবহার করে আগের বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করত এবং বৈধ বিনিয়োগ রিটার্নের মতো একটি চেহারা তৈরি করত।

এই অভিযোগগুলো আরেকটি ফেডারেল মামলার সঙ্গেও সামঞ্জস্যপূর্ণ, যেখানে বিনিয়োগকারীদের অর্থ এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে সরানো হয়েছিল—৮১টি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং ১৯টি ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ অ্যাকাউন্ট পেরিয়ে—যা দেখায় কীভাবে তদন্তকারীরা প্রচলিত আর্থিক প্রতিষ্ঠান ও ডিজিটাল সম্পদ প্ল্যাটফর্ম জুড়ে জটিল অর্থপ্রবাহ পুনর্গঠন করেন।

যদিও ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেন একাধিক ওয়ালেট ও এক্সচেঞ্জ জুড়ে বিস্তৃত হতে পারে, তবুও এগুলো এমন রেকর্ড তৈরি করে যা তদন্তকারীদের অর্থের গতিপথ অনুসরণ করতে, জব্দের পরোয়ানা পেতে এবং সংশ্লিষ্ট অ্যাকাউন্ট শনাক্ত করতে সাহায্য করে। এই প্রক্রিয়াটি একটি পৃথক ১০০ মিলিয়ন ডলারের মামলায় স্পষ্ট ছিল, যেখানে ফেডারেল কৌঁসুলিরা ক্রিপ্টো আয় উদ্ধার করেন—ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেট থেকে প্রায় ৭.১ মিলিয়ন ডলার জব্দ করার পাশাপাশি ২৪.৭ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি ক্ষতিপূরণ (রেস্টিটিউশন) আদায়ের প্রচেষ্টা চালিয়ে।

ক্রিপ্টো জালিয়াতির ক্ষতি ক্রমেই বাড়ছে

যুক্তরাষ্ট্রে ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগ জালিয়াতি সাইবার-সমর্থিত অপরাধের সবচেয়ে ব্যয়বহুল ধরনগুলোর একটি হিসেবে রয়ে গেছে। ফেডারেল ব্যুরো অব ইনভেস্টিগেশন (FBI) জানিয়েছে, ২০২৫ সালে ক্রিপ্টোকারেন্সি-সম্পর্কিত ক্ষতি ১১.৩৬ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি ছিল—আগের বছরের তুলনায় ২২% বৃদ্ধি—আর মোট ইন্টারনেট অপরাধজনিত ক্ষতি প্রায় ২১ বিলিয়ন ডলারে পৌঁছেছে।

এপ্রিল মাসে প্রকাশিত একটি প্রতিবেদনে এফবিআই দেখায় যে বিনিয়োগ জালিয়াতি ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্ষতির সবচেয়ে বড় অংশ সৃষ্টি করেছে, যেখানে ১৮১,৫৬৫টি অভিযোগের মধ্যে ভুক্তভোগীদের গড় ক্ষতি ছিল ৬২,০০০ ডলারেরও বেশি।

এফবিআই’র ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগ জালিয়াতি নির্দেশিকা বিনিয়োগকারীদের পরামর্শ দেয়, অর্থ পাঠানোর আগে কোম্পানি, বিনিয়োগ পেশাজীবী, কাস্টোডি ব্যবস্থা এবং উত্তোলন নীতিমালা স্বাধীনভাবে যাচাই করতে। সংস্থাটি ভুক্তভোগীদের লেনদেনের রেকর্ড ও যোগাযোগ সংরক্ষণ করতে এবং যত দ্রুত সম্ভব Internet Crime Complaint Center-এ সন্দেহজনক জালিয়াতি রিপোর্ট করতে আহ্বান জানায়।

ব্যাংক জালিয়াতির অভিযোগে সর্বোচ্চ ৩০ বছরের সাজা হতে পারে

বিনিয়োগ জালিয়াতির অভিযোগের পাশাপাশি, কৌঁসুলিরা উইনারকে অভিযুক্ত করেছেন যে তিনি এপ্রিল ২০২৫-এ সিউ ফোলসের একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে ১ মিলিয়ন ডলারের ক্রেডিট লাইন পেয়েছিলেন—ভুয়া নথি জমা দিয়ে এবং অনুমতি ছাড়া অন্য ব্যক্তির পরিচয়সংক্রান্ত তথ্য ব্যবহার করে।

দোষী সাব্যস্ত হলে, উইনারের সম্ভাব্য শাস্তির মধ্যে রয়েছে ওয়্যার ফ্রড ও মানি লন্ডারিংয়ের জন্য সর্বোচ্চ ২০ বছর কারাদণ্ড, ব্যাংক জালিয়াতির জন্য সর্বোচ্চ ৩০ বছর, এবং গুরুতর পরিচয় চুরির জন্য বাধ্যতামূলকভাবে পরপর (consecutive) দুই বছরের সাজা। সরকার ভুক্তভোগীদের জন্য ক্ষতিপূরণ (রেস্টিটিউশন) দাবি করতে পারে। উইনার জামিনে মুক্ত রয়েছেন, এবং তাঁর ফেডারেল বিচার ১৫ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ থেকে শুরু হওয়ার কথা রয়েছে।