وزارة الخزانة تضع علامة على ما يقرب من 13 مليار دولار مرتبطة بعمليات احتيال العملات المشفّرة في الخارج

تحليل FinCEN يتتبع 12.7 مليار دولار من النشاط المُشتبه به

حددت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة (FinCEN) ما يقرب من 12.7 مليار دولار من النشاط المالي المرتبط بعمليات احتيال مشتبه بها في استثمارات الأصول الرقمية، وفقًا لـ إعلان 3 سبتمبر. وحلّلت FinCEN عدد 33,904 تقريرًا بموجب قانون السرية المصرفية قُدِّم خلال الفترة من 8 سبتمبر 2023 حتى 31 ديسمبر 2025، شملت أشخاصًا عبر الولايات الخمسين كافة وعدة أقاليم أمريكية.

وقالت FinCEN: “يستخدم المجرمون شخصيات مزيفة وتكتيكات الهندسة الاجتماعية للتلاعب بالضحايا، الذين غالبًا ما يكونون أمريكيين، ودفعهم إلى تحويل الأموال إلى استثمارات احتيالية في الأصول الرقمية”، مضيفة:

“تُرتكب هذه العمليات الاحتيالية إلى حد كبير من قبل منظمات إجرامية عابرة للحدود مقرها جنوب شرق آسيا، تدير مجمّعات احتيال على نطاق صناعي وتستفيد من شبكات واسعة من العناصر الإجرامية لتسهيل عمليات الاحتيال وتحقيق الربح منها.”

ويمثل رقم 12.7 مليار دولار نشاطًا ماليًا مشتبهًا به أبلغت عنه المؤسسات، وليس خسائر مؤكدة تكبدها الضحايا. وقد تتضمن التقارير معاملات تمت محاولة تنفيذها أو لم تُسدَّد، وإيداعات معدلة، وتحويلات بين الحسابات، ونشاطًا مشروعًا وغير مشروع مرتبطًا بالجهة المُبلَّغ عنها. وبشكل منفصل، سجّل مكتب التحقيقات الفيدرالي خسائر في العملات المشفرة أبلغ عنها الضحايا بقيمة 11.37 مليار دولار خلال عام 2025، بما في ذلك ما يقرب من 7.2 مليار دولار نُسبت إلى احتيال الاستثمار في العملات المشفرة.

مراكز الاحتيال الخارجية تبني شبكات حول أموال الضحايا

تدير منظمات إجرامية عابرة للحدود، تتمركز في الغالب في جنوب شرق آسيا، مراكز على نطاق صناعي تستخدم هويات زائفة والهندسة الاجتماعية لتأسيس علاقات شخصية أو تجارية مع ضحايا محتملين. وقال التقرير المنشور إلى جانب تنبيه مراكز الاحتيال الصادر عن FinCEN إن مواقع وتطبيقات احتيالية تُحاكي خدمات الاستثمار الشرعية، وتعرض مكاسب وهمية، وتضغط على المستهدفين لتحويل المزيد من الأموال.

كما يحصل المشغّلون على خدمات التصيّد وإنشاء الحسابات وغسل الأموال عبر أسواق إلكترونية تُعرف باسم أسواق الضمان. ويقوم غاسلو الأموال المحترفون بإنشاء شركات وهمية وحسابات مالية، ونقل الأموال عبر شبكات من وسطاء تحويل الأموال (money mules)، وإرسال العائدات إلى منصات تداول الأصول الرقمية خارج الولايات المتحدة. ووجدت FinCEN، باستخدام أدوات تحليل سلاسل الكتل، أن ما يقرب من جميع عائدات الاحتيال انتهت إلى عملات مستقرة، وبشكل شبه حصري USDT.

سعت السلطات الفيدرالية إلى استهداف البنية التحتية الداعمة لهذه العمليات عبر المصادرات والعقوبات والقضايا الجنائية والتعاون الدولي. وبحلول مارس، كانت فرقة فدرالية قد جمّدت أو صادرت أكثر من 580 مليون دولار من العملات المشفرة مرتبطة بمراكز احتيال في جنوب شرق آسيا، وفقًا لتقارير سابقة عن حملة الإنفاذ.

وأعلنت السلطات عن عملية دولية أخرى في أبريل أسفرت عن ما لا يقل عن 276 اعتقالًا وتفكيك تسعة مراكز احتيال. وقال المدّعون إن الشبكات المزعومة استخدمت منصات استثمار مزيفة وتكتيكات بناء العلاقات وتحويلات سريعة للعملات المشفرة لإخراج أصول الضحايا من نطاق سيطرتهم.

الخزانة تحثّ البنوك على مراقبة مؤشرات التحذير الخاصة بمراكز الاحتيال

طلبت FinCEN من المؤسسات المالية مراقبة المعاملات التي تشمل مشغلي احتيال مشتبهًا بهم، ووسطاء تحويل الأموال (money mules)، والشركات الوهمية، وأسواق الضمان، وشبكات غسل الأموال الاحترافية. كما يشجّع التنبيه على تبادل المعلومات طوعًا بموجب القسم 314(b) من قانون USA Patriot Act، ويطلب من المؤسسات إدراج المصطلح الرئيسي “FIN-2026-SCAMCENTERS” عند تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة ذات الصلة.

يدعم هذا التنبيه أهداف أمر تنفيذي للبيت الأبيض بتاريخ 6 مارس أعلن سياسة حماية الأمريكيين من الجرائم الإلكترونية والاحتيال والمخططات الاستغلالية. وقالت FinCEN إن الإبلاغ بموجب قانون السرية المصرفية ضروري لتحقيقات إنفاذ القانون وجهود استرداد أموال الضحايا.

وتشمل علامات التحذير الشائعة رسائل غير مرغوب فيها، ووعودًا بعوائد مرتفعة على نحو غير معتاد، وطلبات لاستخدام منصات استثمار غير مألوفة، ومطالب برسوم إضافية قبل السحب. وغالبًا ما يتضمن احتيال العملات المشفرة منصات تداول مزيفة، وعروض استثمار قائمة على علاقات عاطفية، ومحاولات تصيّد، ورسائل غير مرغوب فيها مصممة لكسب ثقة الضحية. وحثّت FinCEN الضحايا على التواصل فورًا مع مؤسساتهم المالية والإبلاغ عن الحوادث إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي أو إلى أقرب مكتب ميداني لجهاز الخدمة السرية الأمريكي.