حثت المدعية العامة لنيويورك، ليتيتيا جيمس، الكونغرس على تعزيز التنظيم الخاص بالعملات المشفرة، في الوقت الذي أفاد فيه مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) بوقوع خسائر تتجاوز قيمتها 11 مليار دولار مرتبطة بالعملات المشفرة. وأشارت في شهادتها أمام مجلس الشيوخ إلى أن مشروع قانون «CLARITY» المعلق من شأنه أن يضعف إجراءات إنفاذ القانون على مستوى الولايات في مواجهة عمليات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية.
خسائر بقيمة 11 مليار دولار في سوق العملات المشفرة تزيد الضغط على قانون «CLARITY»
بقلم
مشاركة
النقاط الرئيسية
- المدعية العامة لنيويورك تحذر من أن قانون «CLARITY» قد يحد من إجراءات مكافحة الاحتيال على مستوى الولايات.
- أبلغ مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) عن خسائر بقيمة 11 مليار دولار في مجال العملات المشفرة، في الوقت الذي دعت فيه ليتيتيا جيمس إلى فرض قواعد أكثر صرامة.
- يدعو الاقتراح إلى تعزيز إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) والتعرف على هوية العملاء (KYC) ومساءلة المنصات.
جيمس تحذر من أن مشروع القانون الفيدرالي قد يضعف إجراءات إنفاذ القانون على مستوى الولايات
دعت المدعية العامة لنيويورك ليتيتيا جيمس الكونغرس إلى اعتماد ضمانات اتحادية أقوى لأسواق العملات المشفرة مع الحفاظ على سلطة الولاية في ملاحقة قضايا الاحتيال، مبررة ذلك بأن الخسائر المتزايدة الناجمة عن عمليات الاحتيال تتطلب رقابة أكثر صرامة بدلاً من تقييد إجراءات إنفاذ القانون على مستوى الولاية.
"لقد قاد مكتبي الكفاح ضد الاحتيال في مجال العملات المشفرة. يمنح نظامنا السوقي القائم على القواعد الناس الثقة في قدرتهم على ممارسة الأعمال التجارية هنا"، صرحت جيمس في شهادتها أمام الكونغرس يوم 27 يوليو. وأضافت:
«بدون قوانين ولوائح كافية، تنشأ أزمات مالية. نحث الكونغرس على حماية أسواقنا المالية وحماية المستثمرين الأمريكيين ومستقبلهم واقتصادنا وأمننا القومي».
وجادلت المدعية العامة جيمس بأن قانون «CLARITY» سينقل الإشراف الأساسي على الأصول الرقمية إلى لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) مع تجاوز سلطة تنظيمية مهمة للولايات، مما يجعل من الصعب على الولايات التحقيق في حالات الاحتيال ومحاسبة شركات العملات المشفرة.
وقد تضاعفت الشكاوى المقدمة إلى مكتب جيمس بشأن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة ثلاث مرات تقريبًا خلال السنوات الثلاث الماضية، في حين اقتربت الخسائر المبلغ عنها جراء عمليات الاحتيال والخداع في مجال العملات المشفرة من 500 مليون دولار خلال السنوات الخمس الماضية.
القواعد المقترحة تستهدف الاحتيال وغسل الأموال ومسؤولية المنصات
حثت المدعية العامة جيمس الكونغرس على إلزام منصات العملات المشفرة بالامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML)، ومتطلبات «اعرف عميلك» (KYC)، ومعايير الأمن السيبراني، والتزامات مراقبة السوق، والمسؤولية المالية عن حالات الاحتيال التي يمكن منعها، مع الحفاظ على القوانين الحالية المتعلقة بالأوراق المالية والسلع وتحويل الأموال.
كما أوصت بتقييد معاملات العملات المشفرة التي لا يمكن تتبعها بالكامل عند تحويلها إلى الدولار الأمريكي، وحظر مشاركة المسؤولين المنتخبين والأشخاص الذين شغلوا مناصب حكومية مؤخرًا في تنظيم العملات المشفرة في الحالات التي قد تنشأ فيها تضاربات مالية.
يواصل المشرعون الفيدراليون مناقشة قانون CLARITY بعد أن وافق مجلس النواب على التشريع في يوليو 2025. وبعد عام، جدد أعضاء مجلس النواب ضغوطهم من أجل تمرير مشروع القانون خلال جلسة استماع لبحث الإطار التنظيمي المقترح للأصول الرقمية، في حين ظل موقف مجلس الشيوخ غير مؤكد.
وأبرزت المدعية العامة عدة إجراءات إنفاذ تدعم حجتها، بما في ذلك التسويات التي شملت كل من Tether وCoin Café وGemini وGenesis وKucoin، بالإضافة إلى اتفاقية حديثة تلزم شركة Uphold بدفع أكثر من 5 ملايين دولار بسبب ترويجها لبرنامج الاستثمار CredEarn.
رقم الخسائر الناجمة عن العملات المشفرة الذي أعلنه مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) والبالغ 11 مليار دولار يزيد الضغط لفرض قواعد أكثر صرامة
تواصل السلطات الفيدرالية الإبلاغ عن خسائر مالية كبيرة ناجمة عن الجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة. وقال مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) إن الأمريكيين أبلغوا عن خسائر ناجمة عن الجرائم الإلكترونية بلغت قيمتها ما يقرب من 21 مليار دولار في عام 2025، مضيفًا: «سجل الأمريكيون الذين قدموا شكاوى تتعلق بالعملات المشفرة أعلى معدلات الخسائر، حيث بلغ عدد الشكاوى 181,565 شكوى بقيمة إجمالية تزيد عن 11 مليار دولار».
كما وسعت نيويورك نطاق جهود حماية المستهلكين لتتجاوز إجراءات الإنفاذ، وذلك من خلال تحذير السكان من عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة القائمة على العلاقات، والمعروفة عمومًا باسم مخططات «ذبح الخنازير». كما انتقد جيمس قانون GENIUS لفشله في إلزام مُصدري العملات المستقرة بإعادة الأموال المسروقة إلى ضحايا الاحتيال.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
