美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）针对Goliath Ventures公司展开调查，涉案金额逾4亿美元的加密货币庞氏骗局

客户向涉嫌加密货币骗局投入至少3.97亿美元

美国商品期货交易委员会（CFTC）于8月11日在一宗联邦民事案件中宣布，约1,600名客户通过Goliath Ventures Inc.投入了至少3.97亿美元。 该监管机构指控Goliath Ventures及其首席执行官克里斯托弗·德尔加多（Christopher Delgado）运营了一项与所谓加密资产交易（包括比特币和以太坊）相关的庞氏骗局。 CFTC声明称：

“被告通过欺诈手段向公众募集并接受资金用于加密资产交易（包括比特币和以太坊），从而实施了庞氏骗局。”

根据起诉书，Goliath Ventures和德尔加多涉嫌挪用所有客户资金，而非如其宣称的那样将资金用于加密资产交易。监管机构指控，流入的资金被用于向现有客户支付虚假利润以及维持德尔加多奢华的生活方式，而客户收到的则是显示不存在的收益以及本金或利润保障的虚假对账单。

德尔加多承认投资者损失至少2.5亿美元

在最新监管行动之前，德尔加多的刑事案件已详细披露了投资者资金的涉嫌流向。他于6月30日对共谋实施电汇欺诈、电汇欺诈及洗钱罪名认罪，并承认造成投资者至少2.5亿美元的损失。其量刑听证会定于10月21日举行。

联邦检察官称，德尔加多利用投资者资金购买了至少六处住宅房产，每处价值在115万美元至850万美元之间。 他还同意没收八处房产、11辆汽车、30块手表、50余个奢侈品包和钱包、至少29件珠宝，以及某些银行账户和加密货币账户。

“保证收益”仍是加密货币诈骗的常见警示信号

承诺在保证投资本金安全的同时还能获得异常高额回报，是加密货币诈骗案件中反复出现的特征，尤其是在宣传的交易活动难以核实的情况下。 在其中一起案件中，一名俄亥俄州的运营商声称精通比特币衍生品并保证本金安全，从而筹集了超过1000万美元；其采用庞氏骗局式的还款模式，利用新投资者的存款偿还早期参与者。 在另一宗美国证券交易委员会（SEC）的案件中，一名推广者据称利用所谓的人工智能交易机器人从约150名投资者处筹集了1230万美元，尽管据称其中仅约38万美元用于购买加密货币，且宣传中的机器人并未进行所声称的交易。

消费者在评估加密货币投资时，应将“保证收益”或“异常高回报”视为重要警示信号，切勿在确认相关风险前转账。庞氏骗局通常依赖新参与者的资金来维持对早期投资者的支付，而虚假的投资业绩以及看似“好得令人难以置信”的承诺，往往预示着欺诈行为。 美国商品期货交易委员会（CFTC）指出：

“总计约有1,600名客户向被告的欺诈行为投入了至少3.97亿美元。”

另一项风险来自网络钓鱼攻击，此类攻击冒充合法钱包或交易所，将用户引导至旨在窃取登录凭据或私钥的虚假网站。用户可通过仔细核对网站网址、将官方网站添加到书签、绝不分享私钥，以及在输入凭据或转账前对未经请求的消息保持警惕，从而降低此类风险。

CFTC 寻求赔偿、处罚及市场禁令

CFTC正向联邦法院申请赔偿、返还非法所得、民事罚款、交易及注册禁令，以及针对进一步违规行为的永久禁令。类似的救济措施也出现在其他数字资产执法案件中，包括联邦法院于6月签发同意令后，对Celsius创始人亚历山大·马什金斯基（Alexander Mashinsky）施加的永久交易和注册禁令。

这些救济措施与美国证券交易委员会（SEC）所请求的救济不同，后者包括针对Goliath的禁令和追缴非法所得，而德尔加多已同意一项需经法院批准的判决。其应追缴的金额、判决前利息及民事罚款将由法院稍后确定。

SEC指控4.25亿美元诈骗案，各机构协同行动

美国证券交易委员会（SEC）于8月11日提起了一项并行民事诉讼，指控Goliath和德尔加多在2023年1月至2026年1月期间，从1,300多名投资者处筹集了至少4.25亿美元。 据称，投资者被提供与所谓加密资产流动性池挂钩的未注册证券，并被承诺每月可获得3%至10%的利润分红，同时本金有保障。

SEC指控称，没有任何投资者资金或加密资产进入所谓的流动性池，而德尔加多则挪用了至少5100万美元用于个人消费，包括购房、购买豪华轿车、游艇及旅行。 据称，Goliath 伪造了账户余额和业绩指标，直到 2025 年 11 月，当新投资者的资金已无法维持偿付时，才停止了每月分红。

这些并行案件的出现正值两家监管机构在加密货币、证券和衍生品监管交汇领域加强协调之际。美国商品期货交易委员会（CFTC）主席迈克尔·S·塞利格曾表示，并行行动和信息共享是减少执法结果重复或不一致的工具，同时又能维护各机构的独立管辖权。

3月11日，各机构签署了一份涵盖政策制定、审查、监督、风险监测和执法的谅解备忘录，联邦监管机构由此正式确立了这一合作关系。该协议还设立了“联合协调倡议”，将加密资产纳入共同监管关注的领域。