财政部标记近 130 亿美元与海外加密货币骗局有关

FinCEN 分析追踪到 127 亿美元疑似活动

根据9 月 3 日的公告，财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）识别出约 127 亿美元的金融活动与疑似数字资产投资诈骗相关。FinCEN 分析了 2023 年 9 月 8 日至 2025 年 12 月 31 日期间提交的 33,904 份《银行保密法》（BSA）报告，涉及全美 50 个州及若干美国领地的人员。

FinCEN 表示：“犯罪分子使用虚假身份和社会工程策略操纵受害者（通常是美国人），诱使其将资金转入欺诈性的数字资产投资。”并补充道：

“这些诈骗大多由位于东南亚的跨国犯罪组织实施，这些组织运营工业规模的诈骗园区，并利用庞大的犯罪参与者网络来促成并从诈骗中获利。”

127 亿美元这一数字代表机构报告的疑似金融活动，而非受害者已经核实的损失。报告可能包括尝试但未完成或未支付的交易、修正后的申报、账户之间的转账，以及与被报告对象相关的合法与非法活动。另据统计，FBI 在 2025 年记录了受害者报告的 113.7 亿美元加密货币损失，其中约 72 亿美元归因于加密货币投资欺诈。

海外诈骗中心围绕受害者资金构建网络

以东南亚为主的跨国犯罪组织运营工业规模的中心，利用虚假身份和社会工程手段与潜在受害者建立个人或商业关系。与 FinCEN 的诈骗中心警报一同发布的报告称，欺诈性网站和应用程序会模仿合法投资服务，展示虚构收益，并施压目标转入更多资金。

运营者还通过被称为“担保市场”（guarantee marketplaces）的在线市场获取钓鱼、账户创建和洗钱等服务。职业洗钱者设立空壳公司和金融账户，通过“钱驴”网络转移资金，并将赃款发送至美国境外的数字资产交易所。FinCEN 使用区块链分析工具发现，几乎所有诈骗所得最终都进入稳定币，且几乎清一色为 USDT。

联邦当局已通过查封、制裁、刑事案件和国际合作追击支撑这些行动的基础设施。根据此前对执法行动的报道，截至 3 月，一个联邦打击小组已冻结或查扣了超过 5.8 亿美元的加密货币，这些资金与东南亚诈骗中心有关。

当局还在 4 月宣布了另一项国际行动，导致至少 276 人被捕并捣毁 9 个诈骗中心。检方称，这些被指控的网络使用虚假投资平台、建立关系的策略，以及快速的加密货币转移，将受害者资产从其控制中转走。

财政部敦促银行关注诈骗中心的危险信号

FinCEN 要求金融机构监测涉及疑似诈骗运营者、“钱驴”、空壳公司、担保市场以及职业洗钱网络的交易。该警报还鼓励依据《美国爱国者法案》第 314(b) 条进行自愿信息共享，并要求机构在提交相关可疑活动报告时加入关键词“FIN-2026-SCAMCENTERS”。

该警报推进了 3 月 6 日白宫行政命令的目标；该命令宣布将保护美国人免受网络犯罪、欺诈和掠夺性骗局侵害作为政策。FinCEN 表示，《银行保密法》报告对执法调查以及追回受害者资金的努力至关重要。

常见警示信号包括不请自来的消息、承诺异常高回报、要求使用陌生的投资平台，以及在提现前索要额外费用。加密诈骗往往涉及虚假交易所、以恋爱关系为基础的投资推销、钓鱼尝试，以及旨在获取受害者信任的主动信息。FinCEN 敦促受害者立即联系其金融机构，并向 FBI 的互联网犯罪投诉中心或就近的美国特勤局外勤办公室报告事件。