Bộ Tài chính Mỹ cảnh báo về số tiền gần 13 tỷ USD có liên quan đến các vụ lừa đảo tiền điện tử ở nước ngoài

Phân tích của FinCEN theo dõi 12,7 tỷ USD hoạt động nghi vấn

Theo thông báo ngày 3 tháng 9, Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính đã xác định được khoảng 12,7 tỷ USD hoạt động tài chính liên quan đến các vụ lừa đảo đầu tư tài sản kỹ thuật số nghi ngờ. FinCEN đã phân tích 33.904 báo cáo theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng được nộp từ ngày 8 tháng 9 năm 2023 đến ngày 31 tháng 12 năm 2025, liên quan đến người dân trên khắp 50 bang và một số vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ.

"Các tội phạm sử dụng danh tính giả mạo và các thủ đoạn thao túng tâm lý để lừa các nạn nhân, thường là người Mỹ, chuyển tiền vào các khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số lừa đảo," FinCEN cho biết và bổ sung:

"Các vụ lừa đảo này chủ yếu do các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia có trụ sở tại Đông Nam Á thực hiện, những tổ chức này vận hành các cơ sở lừa đảo quy mô công nghiệp và tận dụng mạng lưới rộng lớn các đối tượng tội phạm để tạo điều kiện và thu lợi từ các vụ lừa đảo."

Con số 12,7 tỷ USD phản ánh các hoạt động tài chính nghi vấn được các tổ chức báo cáo, chứ không phải là thiệt hại đã được xác minh mà các nạn nhân phải gánh chịu. Các báo cáo có thể bao gồm các giao dịch bị cố gắng thực hiện hoặc chưa thanh toán, các hồ sơ đã được sửa đổi, các khoản chuyển khoản giữa các tài khoản, cũng như cả hoạt động hợp pháp và bất hợp pháp liên quan đến đối tượng bị báo cáo. Bên cạnh đó, FBI đã ghi nhận 11,37 tỷ USD tổn thất tiền điện tử do nạn nhân báo cáo trong năm 2025, trong đó có khoảng 7,2 tỷ USD liên quan đến lừa đảo đầu tư tiền điện tử.

Các trung tâm lừa đảo ở nước ngoài xây dựng mạng lưới xoay quanh tiền của nạn nhân

Các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia, chủ yếu có trụ sở tại Đông Nam Á, điều hành các trung tâm quy mô công nghiệp sử dụng danh tính giả mạo và kỹ thuật xã hội để thiết lập mối quan hệ cá nhân hoặc kinh doanh với các nạn nhân tiềm năng. Báo cáo được công bố cùng với cảnh báo về trung tâm lừa đảo của FinCEN cho biết các trang web và ứng dụng lừa đảo bắt chước các dịch vụ đầu tư hợp pháp, hiển thị lợi nhuận hư cấu và gây áp lực buộc các mục tiêu chuyển thêm tiền.

Các đối tượng điều hành còn sử dụng các thị trường trực tuyến được gọi là “thị trường bảo lãnh” để mua các dịch vụ lừa đảo, tạo tài khoản và rửa tiền. Các chuyên gia rửa tiền thành lập các công ty vỏ bọc và tài khoản tài chính, chuyển tiền qua mạng lưới các “con ngựa vận chuyển tiền” và gửi tiền thu được đến các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số bên ngoài Hoa Kỳ. FinCEN phát hiện, thông qua các công cụ phân tích blockchain, gần như toàn bộ số tiền thu được từ các vụ lừa đảo đều chảy vào các loại stablecoin, chủ yếu là USDT.

Các cơ quan liên bang đã truy quét cơ sở hạ tầng hỗ trợ các hoạt động này thông qua các biện pháp tịch thu, trừng phạt, khởi tố hình sự và hợp tác quốc tế. Theo các báo cáo trước đó về chiến dịch thực thi pháp luật, đến tháng 3, một lực lượng đặc nhiệm liên bang đã đóng băng hoặc tịch thu hơn 580 triệu USD tiền điện tử có liên quan đến các trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á.

Các cơ quan chức năng đã công bố một chiến dịch quốc tế khác vào tháng 4, dẫn đến ít nhất 276 vụ bắt giữ và 9 trung tâm lừa đảo bị triệt phá. Các công tố viên cho biết các mạng lưới bị cáo buộc đã sử dụng các nền tảng đầu tư giả mạo, các chiến thuật xây dựng mối quan hệ và chuyển tiền điện tử nhanh chóng để lấy đi tài sản của nạn nhân khỏi tầm kiểm soát của họ.

Bộ Tài chính kêu gọi các ngân hàng cảnh giác với các dấu hiệu cảnh báo của trung tâm lừa đảo

FinCEN đã yêu cầu các tổ chức tài chính giám sát các giao dịch liên quan đến các đối tượng bị nghi ngờ là kẻ lừa đảo, người trung gian chuyển tiền, các công ty vỏ bọc, các sàn giao dịch bảo lãnh và các mạng lưới rửa tiền chuyên nghiệp. Cảnh báo này cũng khuyến khích việc chia sẻ thông tin tự nguyện theo Điều 314(b) của Đạo luật USA Patriot và yêu cầu các tổ chức phải bao gồm cụm từ khóa "FIN-2026-SCAMCENTERS" khi nộp các báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan.

Cảnh báo này thúc đẩy các mục tiêu của sắc lệnh hành pháp ngày 6 tháng 3 của Nhà Trắng, trong đó tuyên bố chính sách bảo vệ người dân Mỹ khỏi tội phạm mạng, gian lận và các âm mưu lừa đảo. FinCEN cho biết việc báo cáo theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng là rất cần thiết cho các cuộc điều tra của cơ quan thực thi pháp luật và nỗ lực thu hồi tiền cho nạn nhân.

Các dấu hiệu cảnh báo phổ biến bao gồm tin nhắn không mong muốn, lời hứa về lợi nhuận cao bất thường, yêu cầu sử dụng các nền tảng đầu tư lạ lẫm và đòi hỏi phí bổ sung trước khi rút tiền. Lừa đảo tiền điện tử thường liên quan đến các sàn giao dịch giả mạo, các chiêu bài đầu tư dựa trên tình cảm, các nỗ lực lừa đảo qua email (phishing) và các tin nhắn không mong muốn nhằm chiếm lấy lòng tin của nạn nhân. FinCEN khuyến cáo các nạn nhân liên hệ ngay với tổ chức tài chính của mình và báo cáo sự việc cho Trung tâm Tiếp nhận Khiếu nại Tội phạm Mạng (IC3) của FBI hoặc văn phòng địa phương gần nhất của Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ.