Chính phủ Canada có động thái cấm 4.000 máy ATM tiền điện tử

Điểm chính:

• Bản cập nhật ngày 28 tháng 4 của Đảng Tự do đề xuất cấm các máy ATM tiền điện tử nhằm ngăn chặn các đối tượng lừa đảo và các giao dịch tiền mặt bất hợp pháp.
• Canada dẫn đầu thế giới về số lượng máy ATM tiền điện tử tính theo đầu người với 4.000 máy, trong khi trên toàn cầu vẫn còn hơn 39.000 máy đang hoạt động.
• Chính phủ và FINTRAC vẫn chưa ấn định thời hạn năm 2026 để thực thi các quy định cấp phép mới này.

Mối liên hệ giữa máy ATM và gian lận tài chính

Chính phủ Canada cho biết họ có kế hoạch cấm các máy ATM tiền điện tử, gọi chúng là công cụ chính mà kẻ lừa đảo và tội phạm sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp. Trong bản cập nhật kinh tế mùa xuân được công bố vào ngày 28 tháng 4, Đảng Tự do cầm quyền mô tả các máy này là "phương thức chính mà kẻ lừa đảo dùng để lừa đảo nạn nhân và tội phạm dùng để chuyển tiền thu được từ hoạt động phạm tội."

Đề xuất này sẽ đánh dấu lần đầu tiên Canada trực tiếp quy định ngành này, vốn hiện đang hoạt động theo các quy tắc chung về dịch vụ tài chính. Theo một báo cáo, Canada có gần 4.000 máy ATM tiền điện tử — tỷ lệ cao nhất trên đầu người toàn cầu — so với hơn 39.000 máy trên toàn thế giới.

Một cuộc điều tra của CBC News năm 2023 cho thấy các máy ATM này đã trở thành công cụ chính để thực hiện các hành vi lừa đảo. Cơ quan Tình báo Tài chính Canada (FINTRAC) cũng đưa ra kết luận tương tự trong một phân tích vào tháng 2 về các báo cáo giao dịch đáng ngờ. Cơ quan này lưu ý rằng các giao dịch thường chỉ yêu cầu số điện thoại để nạp tiền dưới $1.000, mà không có sự giám sát của con người để phát hiện các vụ lừa đảo.

Bộ trưởng Tài chính François-Philippe Champagne trước đó đã cho biết chính phủ đang "xem xét tất cả các phương án để ngăn chặn tội phạm tài chính", dù ông không đề cập trực tiếp đến kết luận của FINTRAC. Mặc dù bản cập nhật không cung cấp nhiều chi tiết về lệnh cấm, nhưng nó cho biết người Canada vẫn có thể mua tiền điện tử thông qua các doanh nghiệp dịch vụ tài chính được cấp phép, như các đại lý ngoại hối và dịch vụ chuyển tiền.

Bằng việc siết chặt quản lý máy ATM tiền điện tử, Canada gia nhập danh sách ngày càng nhiều quốc gia áp dụng lập trường cứng rắn nhưng chưa đi đến mức cấm hoàn toàn. Các cơ quan chức năng Australia, vốn coi máy ATM tiền điện tử là một trong những kênh rủi ro cao nhất về rửa tiền, đã tăng cường xử lý các nhà điều hành vi phạm quy định. Vương quốc Anh đã thực chất cấm máy ATM tiền điện tử sau khi thiết lập hệ thống cấp phép vào năm 2021, và theo báo cáo, hệ thống này chưa cấp phép cho bất kỳ nhà điều hành nào.

Mặt khác, New Zealand đã cấm máy ATM tiền điện tử vào tháng 7 năm 2025, một động thái mà các cơ quan chức năng cho biết nhằm mục đích gây khó khăn hơn cho bọn tội phạm trong việc chuyển đổi tiền mặt bất hợp pháp thành tài sản rủi ro cao và chuyển tiền ra nước ngoài. Trong khi đó, chính phủ Canada vẫn chưa công bố chi tiết về cách thức hoặc thời điểm lệnh cấm sẽ có hiệu lực.