Втрати у криптовалюті на суму 11 мільярдів доларів посилюють тиск на закон CLARITY

Джеймс попереджає, що федеральний законопроект може послабити повноваження штатів

Генеральний прокурор штату Нью-Йорк Летиція Джеймс закликала Конгрес прийняти більш суворі федеральні заходи захисту для ринків криптовалют, зберігаючи при цьому повноваження штатів щодо розслідування випадків шахрайства, аргументуючи це тим, що зростання збитків від шахрайства вимагає посилення нагляду, а не обмеження повноважень штатів у боротьбі з ним.

«Моя прокуратура очолює боротьбу з шахрайством у сфері криптовалют. Наша ринкова система, що базується на правилах, дає людям впевненість у тому, що вони можуть вести тут бізнес», — заявила Джеймс у своєму виступі перед Конгресом 27 липня. Вона додала:

«Без належних законів та нормативних актів неминучі фінансові кризи. Ми закликаємо Конгрес захистити наші фінансові ринки та захистити американських інвесторів, їхнє майбутнє, нашу економіку та національну безпеку».

Генеральний прокурор Джеймс стверджувала, що закон CLARITY передасть основний нагляд за цифровими активами Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), одночасно обмежуючи важливі повноваження штатів у сфері регулювання, що ускладнить штатам розслідування випадків шахрайства та притягнення до відповідальності криптовалютних компаній.

Кількість скарг, поданих до офісу Джеймс щодо шахрайства з криптовалютами, за останні три роки зросла майже втричі, а збитки від зареєстрованих випадків криптовалютного шахрайства та афер за останні п’ять років наблизилися до 500 мільйонів доларів.

Пропоновані правила спрямовані на боротьбу з шахрайством, відмиванням грошей та відповідальність платформ

Генеральний прокурор Джеймс закликала Конгрес зобов’язати криптовалютні платформи дотримуватися правил протидії відмиванню грошей (AML), вимог «знай свого клієнта» (KYC), стандартів кібербезпеки, зобов’язань щодо нагляду за ринком та фінансової відповідальності за шахрайство, якого можна було б уникнути, при цьому зберігаючи чинне законодавство щодо цінних паперів, товарних ринків та грошових переказів.

Вона також рекомендувала обмежити операції з криптовалютою, які неможливо повністю відстежити при конвертації в долари США, та заборонити обраним посадовцям і особам, які нещодавно обіймали державні посади, брати участь у регулюванні криптовалюти у випадках, коли можуть існувати фінансові конфлікти інтересів.

Федеральні законодавці продовжують обговорювати Закон CLARITY після того, як Палата представників схвалила цей законопроект у липні 2025 року. Рік по тому депутати Палати представників поновили свої зусилля щодо просування законопроекту на слуханнях, присвячених розгляду запропонованої ним нормативно-правової бази для цифрових активів, тоді як позиція Сенату залишалася невизначеною.

Генеральний прокурор навела кілька прикладів заходів з забезпечення дотримання законодавства на підтримку своєї позиції, зокрема угоди з компаніями Tether, Coin Café, Gemini, Genesis, Kucoin, а також нещодавню угоду, згідно з якою компанія Uphold зобов’язалася виплатити понад 5 мільйонів доларів за просування інвестиційної програми CredEarn.

Цифра у 11 мільярдів доларів, наведена ФБР щодо втрат у криптовалютній сфері, посилює тиск на введення жорсткіших правил

Федеральні органи влади продовжують повідомляти про значні фінансові збитки від злочинів, пов’язаних із криптовалютами. Федеральне бюро розслідувань (ФБР) повідомило, що у 2025 році американці заявили про збитки від кіберзлочинів на суму майже 21 мільярд доларів, додавши: «Найбільші збитки зазнали американці, які подали скарги, пов’язані з криптовалютою: 181 565 скарг на загальну суму понад 11 мільярдів доларів».

Нью-Йорк також розширив заходи щодо захисту споживачів, виходячи за межі правоохоронних дій, попередивши мешканців про шахрайські схеми з інвестиціями у криптовалюту, що базуються на особистих стосунках, відомі під назвою «pig butchering». Джеймс також розкритикував закон GENIUS за те, що він не зобов’язує емітентів стейблкоїнів повертати вкрадені кошти жертвам шахрайства.