Банк Італії опублікував повідомлення для постачальників платіжних послуг та постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASPs), в якому наголосив на необхідності постійної перевірки фінансових операцій із застосуванням процедур, пов’язаних із «правилом подорожей», та підкреслив, що мінімальні суми для таких перевірок не встановлюються.
Банк Італії посилює перевірку криптовалют з метою забезпечення дотримання санкцій ЄС
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Основні висновки
- Банк Італії зобов’язав криптокомпанії перевіряти кожну транзакцію з метою запобігання ухиленню від санкцій ЄС.
- Банк скасував мінімальні пороги перевірки, щоб не дати злочинцям розділяти кошти з метою уникнення виявлення.
- Більш жорсткі правила надають пріоритет блокуванню російських суб’єктів над швидкістю, допускаючи можливі затримки в переказах.
Італія наголошує на винятковій відсутності мінімальних сум для перевірки криптовалютних транзакцій на відповідність санкціям
Європейський Союз (ЄС) стурбований використанням цифрових активів для обходу встановленої системи санкцій, і центральні банки регіону посилюють заходи щодо дотримання вимог, щоб не дозволити зловмисникам скористатися прогалинами в законодавстві.
У середу Banca d'Italia, центральний банк Італії, опублікував повідомлення, в якому закликав усіх постачальників платіжних послуг (PSP) та постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) посилити свої процедури перевірки фінансових транзакцій з огляду на нещодавнє загострення геополітичної напруженості.
Банк наголосив, що ці установи повинні проводити перевірки на відповідність вимогам щодо своїх клієнтів під час встановлення відносин та у випадках, визначених Радою ЄС, а також під час кожної транзакції, звіряючи імена як ініціатора, так і одержувача цих транзакцій (відповідно до «правила подорожей») зі списком визначених осіб та компаній.
Щодо того, як саме мають проводитися ці перевірки, банк наголосив, що налаштування автоматизованих систем, які фактично перевіряють транзакції, має бути встановлено «таким чином, щоб забезпечити баланс між необхідністю обмежити кількість помилкових спрацьовувань та необхідністю гарантувати ідентифікацію зазначених суб’єктів».
Проте банк підкреслив, що «застосування порогових значень мінімальних сум для піддавання переказів перевіркам не передбачається», та закликав посередників, зокрема CASP, «забезпечити, щоб системи, що використовуються — включаючи рішення, розроблені або надані третіми сторонами, — не містили мінімальних порогових сум, які могли б призвести до обмеження переказів, що підлягають перевірці».
Розділення фінансових сум з метою уникнення виявлення або повідомлення автоматизованими системами називається «структуруванням» — практикою, яку часто застосовують злочинці або угруповання, що перебувають під санкціями.
У повідомленні Банку Італії фінансові суб’єкти закликаються посилити контроль та не допускати обходу санкцій через неправильно налаштовані системи, навіть ціною підвищеної пильності та затримки переказів, особливо з огляду на те, що останній раунд санкцій ЄС спрямований саме проти російських суб’єктів та мережі цифрових правил.
Цю статтю перекладено з англійської мови за допомогою штучного інтелекту. Оригінальна англомовна версія є авторитетним джерелом; автоматичні переклади можуть містити неточності, особливо в юридичній та нормативній термінології.
