Кенійські слідчі заморозили 751 853 доларів у USDT на тлі подальшого розширення розслідування щодо гаманця Binance

Паралельні канали, що використовувалися для уникнення виявлення

Кенійські слідчі вилучили та заморозили щонайменше 888 030 доларів (115 мільйонів кенійських шилінгів), пов’язаних із двома резидентами, після відстеження багаторівневої операції з відмивання грошей, в рамках якої, як стверджується, було переміщено понад 2,32 мільйона доларів через фіктивні компанії, банківські рахунки, сервіси грошових переказів та криптовалютні гаманці.

У судових документах, поданих Агентством з повернення активів (ARA), зазначено, що заморожені кошти включають USDT, що зберігаються на рахунках Binance, а також готівку, розподілену між кількома банками. Серед заморожених цифрових активів — 751 853 доларів, пов’язаних із Глорі Кітуре, та 896 доларів, пов’язаних із Майклом Мачімбо. Слідчі також вилучили 135 000 доларів, розподілених між дев’ятьма рахунками у понад п’яти банках.

Агентство зазначило, що схема базувалася на двох паралельних каналах, призначених для приховування походження грошей та уникнення виявлення. У першому каналі кошти надсилалися через міжнародні сервіси грошових переказів до Кенії за допомогою посередників — фізичних осіб та компаній — перш ніж потрапити на банківські рахунки відповідачів.

У судових документах зазначено кількох посередників, зокрема суддю Гатуру та Річарда Мвангі, а також дві компанії, названі джерелами коштів: DigitalMall Global Ltd. та Bitflux Fintech Ltd. Потім гроші, як стверджується, передавалися через ще двох осіб, перш ніж потрапляли на рахунки Мачімбо та Кітуре.

За даними слідчих, у період з жовтня 2022 року по січень 2024 року Мачімбо отримав на свої рахунки в банку «Equity Bank» приблизно 620 000 доларів від Майкла та іншого посередника, Кевіна Кіпнгєно. З документів також випливає, що в той самий період на рахунок Мачімбо в банку Stanbic Bank було перераховано близько 130 000 доларів від компанії Bitflux Fintech Ltd.

Щодо Кітуре, ARA зафіксувала 57 банківських переказів на загальну суму 412 000 доларів у період з липня 2022 року по травень 2025 року. Суми окремих переказів коливалися від 77 до приблизно 4 250 доларів — за словами слідчих, ці суми навмисно утримувалися нижче граничних значень, що підлягають повідомленню відповідно до законодавства про боротьбу з відмиванням грошей. Згідно з кенійським законодавством, про готівкові операції на суму 15 000 доларів або більше та транскордонні перекази на суму 10 000 доларів або більше необхідно повідомляти до Центру фінансової звітності.

«Повторне використання сум, що ледь не досягають порогу звітності, свідчить про структурування операцій з метою уникнення вимог щодо подання звітності», — зазначило АРА у судових документах, вказавши, що така схема відображає етап «розшарування» у процесі відмивання грошей.

Агентство також стверджувало, що поступові перекази використовувалися для інтеграції незаконних коштів у банківську систему перед їх витрачанням. У одному випадку в листопаді 2023 року Гатуру отримав два платежі на загальну суму 7 000 доларів від американської платіжної платформи Chime. Потім Гатуру трьома частинами переказав 8 400 доларів на рахунок Мвендви в банку «Equity Bank». Після цього Мвендва переказав кошти Майклу, який розподілив їх на банківський рахунок Кітуре.

Другий канал передбачав використання стейблкоїнів Tether, які пропускалися через численні рахунки на біржі Binance з метою приховування зв’язків із їхніми джерелами.

ARA повідомила, що розслідування триває, а в травні 2026 року кенійські органи влади надіслали уряду США запит про взаємну правову допомогу з метою отримання міжнародних фінансових даних.

Ці судові дії відбуваються на тлі посилення кенійськими властями заходів щодо боротьби з незаконними фінансовими потоками, пов’язаними з криптовалютами, у зв’язку з побоюваннями, що цифрові активи використовуються для обходу традиційних систем фінансового моніторингу.