Blackrock, JPMorgan і Visa підтримали аргументи Grayscale за зростання крипторинку

Blackrock та JPMorgan розширюють доступ до токенізованих фондів

28 жовтня компанія Grayscale заявила, що Blackrock, JPMorgan та Visa інтегрують цифрові активи в традиційну фінансову систему, зміцнюючи перспективи криптовалют незалежно від результатів проміжних виборів у США. Зак Пандл, керівник відділу досліджень у компанії з управління цифровими активами, навів ці компанії, а також Franklin Templeton, Mastercard, Fiserv та Stripe як приклади, що підтверджують його оцінку інституційного впровадження криптовалют. Він написав:

«Криптовалюта — це інституційна сфера. Технологія публічних блокчейнів зараз глибше інтегрована в традиційну фінансову систему, чому сприяє її впровадження інституційними інвесторами».

4 серпня європейські інвестори, що відповідають вимогам, отримали доступ до заснованих на блокчейні версій існуючих стратегій управління грошовими потоками через європейські класи акцій токенізованих фондів Blackrock (NYSE: BLK). У рамках цієї пропозиції використовується Kinexys — блокчейн-підрозділ JPMorgan — для випуску та управління цифровими акціями фондів на базі Ethereum. Офіційні записи про право власності як і раніше ведуться через інфраструктуру трансфер-агента фондів.

У серпні підрозділ з управління грошовими коштами також представив два токенізовані продукти грошового ринку, розширивши свою пропозицію на цифрові ринки. Один із них доповнив існуючий фонд токенізованим класом акцій; інший був орієнтований на інституційних інвесторів, які з самого початку працюють у цифровому середовищі. Серед потенційних сфер їхнього застосування — управління резервами, що забезпечують стабільність платіжних стейблкоїнів.

22 жовтня підрозділ з управління активами JPMorgan Chase (NYSE: JPM) розширив токенізовані фонди грошового ринку на платформу Solana. Його приватний фонд MONY обслуговує кваліфікованих інвесторів, тоді як JLTXX — це зареєстрований державний фонд грошового ринку, призначений для забезпечення потреб емітентів стейблкоїнів у резервах. Доступ до обох фондів здійснюється через платформу Morgan Money.

Обсяг розрахунків за стабільними монетами Visa перевищив 25 млрд доларів

Платіжні мережі також розширюють послуги на основі блокчейну: компанія Visa (NYSE: V) повідомила про нові показники впровадження під час телеконференції щодо фінансових результатів 27 жовтня. Генеральний директор Раян МакІнерні заявив, що річний обсяг розрахунків у стабільних монетах перевищив 25 млрд доларів, що вдесятеро більше, ніж у минулому році. Мережа підтримувала 10 блокчейнів.

Це розширення стало продовженням оголошення Visa від 29 квітня про те, що її пілотний проект з розрахунків у стабільних монетах підтримував дев'ять блокчейнів і досяг річного обсягу в 7 млрд доларів. За такого темпу обсяг розрахунків за 12 місяців становив би 7 млрд доларів. Пілотний проект надав учасникам більше мереж для виконання зобов'язань.

Комерційні застосування тепер включають використання стейблкоїнів у платежах та розрахунках для фінансування транскордонних переказів поза межами традиційних банківських каналів. Попереднє фінансування стейблкоїнами через Visa Direct було запущено в комерційну експлуатацію 15 жовтня за допомогою Inyo Global. Ця послуга дозволяє підприємствам, що відповідають вимогам, фінансувати виплати за допомогою USDC майже в режимі реального часу.

Окремий семиденний експеримент за участю Lloyds Banking Group продемонстрував здійснення розрахунків між установами в приватних та публічних блокчейн-середовищах. Lloyds використав USDC для погашення платіжних зобов’язань на суму 750 000 доларів перед Visa. Кошти надійшли до Visa менш ніж за годину, навіть у вихідні дні.

Глобальний попит та двопартійна підтримка розширюють перспективи криптовалют

Міжнародний попит та двопартійна участь також підкріплюють цю оцінку, хоча Пандл визнав, що вибори можуть незначно вплинути на криптовалюту. За оцінками Grayscale, 80–85 % глобальної активності припадає на закордонні ринки.

«Незалежно від результатів проміжних виборів у США, користувачі по всьому світу продовжуватимуть шукати альтернативи фіатним валютам, а також ефективніші платіжні системи, а іноземні регулятори продовжуватимуть запроваджувати правила для підтримки інновацій у сфері цифрових активів у своїх юрисдикціях», — заявив Пандл.

Внутрішня підтримка включає ухвалення обома партіями закону GENIUS — американського закону, що встановлює рамки для платіжних стейблкоїнів, які охоплюють резерви, викуп та розкриття інформації. Пандл також згадав міжпартійну участь у криптовалютній сфері та попередні голосування в Конгресі за часів адміністрації Байдена. Він написав:

«Мабуть, найголовніше те, що державний борг, ймовірно, продовжуватиме зростати безконтрольно незалежно від складу Конгресу, що спонукатиме інвесторів до альтернативних засобів збереження вартості, зокрема криптовалют».