FCA провела рейди на 8 об'єктах у рамках першої в Великобританії операції з боротьби з незаконною торгівлею криптовалютою за принципом «рівний-рівному»

Основні висновки:

• 22 квітня 2026 року FCA провело рейди у 8 приміщеннях, випустивши листи з вимогою припинити діяльність у рамках першої в Великобританії операції з боротьби з P2P-криптовалютою.
• ДІ Росс Флей з SWROCU вказав на ризик відмивання грошей, а докази, отримані під час рейдів, підтверджують необхідність проведення численних кримінальних розслідувань.
• Інструмент FCA «Firm Checker» залишається основним ресурсом для споживачів у міру посилення контролю за дотриманням правил AML у сфері криптовалют у 2026 році.

FCA проводить скоординовані рейди у Великобританії, спрямовані проти незареєстрованих P2P-трейдерів криптовалютою

FCA провела перевірки спільно з HM Revenue and Customs та Південно-західним регіональним підрозділом по боротьбі з організованою злочинністю. На кожному об'єкті агенти видали листи з вимогою припинити діяльність, наказуючи трейдерам негайно зупинити операції.

П2П-торгівля криптовалютою передбачає купівлю та продаж цифрових активів безпосередньо між фізичними особами, минаючи централізовані біржі. Згідно із законодавством Великої Британії, така діяльність вимагає реєстрації у FCA. Наразі в країні не діє жодного зареєстрованого P2P-трейдера чи платформи, що торгують криптовалютою.

Докази, зібрані під час перевірок, зараз використовуються в рамках численних кримінальних розслідувань, що тривають.

Стів Смарт, виконавчий директор з питань правозастосування та нагляду за ринком у FCA, заявив, що незареєстровані торговці, які працюють за принципом «рівний-рівному», діють незаконно та створюють ризики фінансових злочинів. «Ми використаємо наші повноваження та співпрацюватимемо з партнерами, щоб покласти цьому край», — заявив Смарт.

Інспектор-детектив Росс Флей з SWROCU вказав на відмивання грошей як на головну проблему. Флей зазначив, що мета полягає в тому, щоб не дати незаконним торговцям можливості надавати злочинцям канали для переміщення, приховування та витрачання незаконних коштів.

Ці заходи були вжиті відповідно до Положень про відмивання грошей, фінансування тероризму та переказ коштів 2017 року — основної правової бази, що регулює дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей для криптокомпаній у Великій Британії.

Це не перший крок FCA проти незареєстрованої криптодіяльності. У червні 2024 року агентство співпрацювало з Столичною поліцією, щоб заарештувати двох осіб, підозрюваних у веденні незаконної біржі криптоактивів. Раніше FCA також притягнуло до відповідальності оператора, який керував незаконною мережею крипто-банкоматів.

У Національній оцінці ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму, проведеної урядом Великої Британії, криптоактиви визначені як дедалі поширеніший засіб відмивання доходів від злочинної діяльності. FCA заявляє, що продовжує співпрацювати з вітчизняними та міжнародними партнерами для усунення цього ризику.

Смарт також порадив споживачам користуватися інструментом FCA «Firm Checker» перед тим, як мати справу з будь-якою криптофірмою. Він зазначив, що криптовалюта залишається інвестицією з високим ризиком і в основному не регулюється у Великій Британії, за винятком правил щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансового просування.

FCA не назвала імена осіб або назви компаній, проти яких було спрямовано вівторкову операцію. Слідчі не повідомили, коли, якщо взагалі, будуть висунуті звинувачення. Для американських споживачів та інвесторів, які стежать за транскордонними регуляторними тенденціями, крок FCA сигналізує, що торгівля криптовалютою між рівними учасниками поза ліцензованими платформами привертає безпосередню увагу правоохоронних органів на основних ринках.

Агентство заявило, що продовжуватиме використовувати свої повноваження для переслідування незареєстрованих операторів.