SEC ve CFTC, 400 milyon dolarlık kripto Ponzi şeması nedeniyle Goliath Ventures’ı hedef aldı

Müşteriler, İddia Edilen Kripto Dolandırıcılığına En Az 397 Milyon Dolar Yatırdı

Emtia Vadeli İşlemler Komisyonu (CFTC), 11 Ağustos'ta bir federal hukuk davasında, yaklaşık 1.600 müşterinin Goliath Ventures Inc. aracılığıyla en az 397 milyon dolarlık katkı sağladığını duyurdu. Düzenleyici kurum, Goliath Ventures ve CEO'su Christopher Delgado'yu, bitcoin ve ether dahil olmak üzere sözde kripto varlık ticareti ile bağlantılı bir Ponzi dolandırıcılığı yürütmekle suçladı.

CFTC şu açıklamayı yaptı:

"Sanıklar, bitcoin ve ether dahil olmak üzere kripto varlık ticareti için halktan dolandırıcılık yoluyla fon talep edip kabul ederek bir Ponzi şemasına karışmışlardır."

Şikayete göre, Goliath Ventures ve Delgado’nun, kripto varlık ticareti için beyan ettikleri şekilde parayı kullanmak yerine tüm müşteri fonlarını zimmetlerine geçirdikleri iddia ediliyor. Düzenleyiciler, gelen fonların mevcut müşterilere hayali kârlar ödemek ve Delgado’nun yaşam tarzını finanse etmek için kullanıldığını, müşterilere ise var olmayan kazançları ve anapara veya kârları garanti eden sahte beyannameler sunulduğunu iddia ediyor.

Delgado, Yatırımcıların En Az 250 Milyon Dolarlık Zarar Gördüğünü Kabul Etti

Delgado’nun ceza davası, son düzenleyici önlemler alınmadan önce yatırımcı paralarının nasıl harcandığına dair daha fazla ayrıntı sunuyor. Delgado, 30 Haziran’da tel dolandırıcılığına teşebbüs, tel dolandırıcılığı ve kara para aklama suçlamalarını kabul etti ve en az 250 milyon dolarlık yatırımcı zararına yol açtığını itiraf etti. Cezasının açıklanması 21 Ekim’de planlanıyor.

Federal savcılar, Delgado’nun yatırımcı fonlarını, her biri 1,15 milyon ile 8,5 milyon dolar arasında değer taşıyan en az altı konut mülkünü satın almak için kullandığını belirtti. Ayrıca sekiz gayrimenkul, 11 araç, 30 saat, 50'den fazla lüks çanta ve cüzdan, en az 29 mücevher parçası ile belirli banka ve kripto para hesaplarını devretmeyi kabul etti.

Garantili Getiriler, Kripto Dolandırıcılığının Tekrarlayan Bir Uyarı İşareti Olmaya Devam Ediyor

Yatırım anaparasının güvende kalacağına dair vaatler ve olağanüstü yüksek getiri vaatleri, özellikle reklamı yapılan ticaret faaliyetlerinin doğrulanmasının zor olduğu durumlarda, kripto dolandırıcılığı vakalarında sıkça görülen bir özelliktir. Bir vakada, Ohio’daki bir operatör, bitcoin türevleri konusunda uzman olduğunu iddia ederek anapara garantisi verip 10 milyon dolardan fazla para topladı; yeni yatırımcıların yatırdığı paralar, Ponzi şeması tarzında önceki katılımcılara geri ödeme yapmak için kullanıldı. Ayrı bir SEC vakasında ise bir organizatörün, sözde yapay zeka ticaret botları kullanarak yaklaşık 150 yatırımcıdan 12,3 milyon dolar topladığı iddia edilmektedir; ancak bu tutarın sadece yaklaşık 380.000 dolarının kripto para satın almak için kullanıldığı ve reklamı yapılan botların iddia edilen ticareti gerçekleştirmediği öne sürülmektedir.

Kripto yatırımlarını değerlendiren tüketiciler, fon aktarmadan önce garantili veya olağandışı yüksek getirileri önemli bir uyarı işareti olarak değerlendirebilirler. Ponzi şemaları, genellikle önceki yatırımcılara yapılan ödemeleri sürdürmek için yeni katılımcılardan gelen paraya dayanırken, gerçek olamayacak kadar iyi görünen sahte yatırım performansları ve vaatler dolandırıcılığın işareti olabilir.

CFTC şu açıklamayı yaptı:

"Toplamda, yaklaşık 1.600 müşteri, sanıkların dolandırıcılığına en az 397 milyon dolar katkıda bulunmuştur."

Ayrı bir risk ise, meşru cüzdanları veya borsaları taklit ederek kullanıcıları, giriş bilgilerini veya özel anahtarları çalmak için tasarlanmış sahte web sitelerine yönlendiren kimlik avı girişimlerinden kaynaklanmaktadır. Kullanıcılar, web sitesi URL’lerini iki kez kontrol ederek, resmi siteleri yer imlerine ekleyerek, özel anahtarlarını asla paylaşmayarak ve kimlik bilgilerini girmeden veya para transferi yapmadan önce istenmeyen mesajlara temkinli yaklaşarak bu riski azaltabilirler.

CFTC, Tazminat, Ceza ve Piyasa Yasağı Talep Ediyor

CFTC, federal mahkemeden tazminat, haksız kazançların iadesi, medeni para cezaları, işlem ve kayıt yasakları ile gelecekteki ihlallere karşı kalıcı bir ihtiyati tedbir talep ediyor. Benzer hukuki tedbirler, Haziran ayında bir federal mahkemenin rıza kararını vermesinin ardından Celsius kurucusu Alexander Mashinsky’ye uygulanan kalıcı işlem ve kayıt yasakları da dahil olmak üzere, diğer dijital varlık yaptırım davalarında da görülmüştür.

Bu tedbirler, Goliath aleyhine ihtiyati tedbir ve haksız kazançların iadesini içeren SEC’in talep ettiği tedbirlerden farklıdır; Delgado ise mahkeme onayına tabi bir karara razı olmuştur. Haksız kazançların iadesi, karar öncesi faiz ve hukuki para cezasının tutarı daha sonra mahkeme tarafından belirlenecektir.

Kurumlar Arasında Koordinasyon Sürerken SEC, 425 Milyon Dolarlık Dolandırıcılık İddiasında Bulundu

ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), 11 Ağustos'ta paralel bir hukuk davası açarak, Goliath ve Delgado'nun Ocak 2023 ile Ocak 2026 arasında 1.300'den fazla yatırımcıdan en az 425 milyon dolar topladığını iddia etti. İddialara göre, yatırımcılara sözde kripto varlık likidite havuzlarına bağlı kayıtsız menkul kıymetler sunulmuş ve anaparanın garantisi ile birlikte aylık %3 ila %10 arasında kâr dağıtımı vaat edilmişti.

SEC, hiçbir yatırımcı fonunun veya kripto varlığının sözde likidite havuzlarına girmediğini, Delgado'nun ise evler, lüks araçlar, bir yat ve seyahatler dahil olmak üzere kişisel kullanımı için en az 51 milyon doları zimmetine geçirdiğini iddia ediyor. Goliath'ın, yeni yatırımcı parasıyla geri ödemeleri artık sürdüremeyeceği noktaya gelindiğinde, Kasım 2025'te aylık dağıtımları durdurmadan önce hesap bakiyelerini ve performans göstergelerini uydurduğu iddia ediliyor.

Bu paralel davalar, her iki düzenleyici kurumun da kripto, menkul kıymetler ve türev araçların denetiminin kesiştiği alanlarda koordinasyonunu genişletmesiyle ortaya çıkmıştır. CFTC Başkanı Michael S. Selig, paralel eylemleri ve bilgi paylaşımını, her kurumun kendine özgü yetki alanını korurken, mükerrer veya tutarsız yaptırım sonuçlarını azaltmaya yönelik araçlar olarak tanımlamıştır.

Federal düzenleyiciler, 11 Mart’ta kurumlar arasında politika oluşturma, denetimler, gözetim, risk izleme ve yaptırımları kapsayan bir mutabakat zaptı imzalayarak bu işbirliğini resmileştirdi. Anlaşma ayrıca, ortak düzenleme ilgi alanları arasında kripto varlıklarını da içeren bir Ortak Uyum Girişimi’ni kurdu.