Hazine Bakanlığı, Yurtdışı Kripto Dolandırıcılıklarıyla Bağlantılı Yaklaşık 13 Milyar Doları Belirledi

FinCEN Analizi, 12,7 Milyar Dolarlık Şüpheli Faaliyetleri Takip Ediyor

Hazine Bakanlığı'na bağlı Finansal Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN), 3 Eylül tarihli bir duyuruya göre, şüpheli dijital varlık yatırım dolandırıcılıklarıyla bağlantılı yaklaşık 12,7 milyar dolarlık finansal faaliyeti tespit etti. FinCEN, 8 Eylül 2023'ten 31 Aralık 2025'e kadar sunulan ve 50 eyaletin tamamı ile birkaç ABD toprağındaki kişileri içeren 33.904 Banka Gizliliği Yasası raporunu analiz etti.

FinCEN, “Suçlular, genellikle Amerikalı olan kurbanları, sahte kimlikler ve sosyal mühendislik taktikleri kullanarak manipüle ederek, dolandırıcı dijital varlık yatırımlarına para aktarmalarını sağlıyor” dedi ve şunları ekledi:

"Bu dolandırıcılıklar, büyük ölçüde Güneydoğu Asya’da üslenmiş, endüstriyel ölçekte dolandırıcılık kompleksleri işleten ve dolandırıcılıkları kolaylaştırmak ve bunlardan kar elde etmek için geniş suçlu ağlarından yararlanan uluslararası suç örgütleri tarafından gerçekleştirilmektedir."

12,7 milyar dolarlık rakam, kurbanların uğradığı doğrulanmış kayıpları değil, kurumlar tarafından bildirilen şüpheli finansal faaliyetleri temsil etmektedir. Raporlar, girişimde bulunulan veya ödenmemiş işlemleri, düzeltilmiş beyannameleri, hesaplar arası transferleri ve bildirilen bir kişiyle ilişkili hem yasal hem de yasadışı faaliyetleri içerebilir. Buna ek olarak, FBI, 2025 yılı boyunca mağdurlar tarafından bildirilen kripto para birimi kayıplarını 11,37 milyar dolar olarak kaydetti; bu rakamın yaklaşık 7,2 milyar doları kripto para birimi yatırım dolandırıcılığına atfediliyor.

Yurtdışı Dolandırıcılık Merkezleri, Mağdurların Paraları Etrafında Ağlar Kuruyor

Ağırlıklı olarak Güneydoğu Asya’da faaliyet gösteren uluslararası suç örgütleri, sahte kimlikler ve sosyal mühendislik yöntemlerini kullanarak potansiyel mağdurlarla kişisel veya ticari ilişkiler kuran endüstriyel ölçekli merkezler işletmektedir. FinCEN’in dolandırıcılık merkezi uyarısıyla birlikte yayınlanan raporda, dolandırıcı web siteleri ve uygulamaların meşru yatırım hizmetlerini taklit ettiği, hayali kazançlar gösterdiği ve hedefleri daha fazla para transferi yapmaya zorladığı belirtilmiştir.

Operatörler ayrıca, “garanti pazarları” olarak bilinen çevrimiçi platformlar aracılığıyla kimlik avı, hesap açma ve kara para aklama hizmetleri de temin etmektedir. Profesyonel kara para aklayıcılar, paravan şirketler ve finansal hesaplar kuruyor, fonları para taşıyıcı ağları üzerinden aktarıyor ve elde edilen gelirleri ABD dışındaki dijital varlık borsalarına gönderiyor. FinCEN, blok zinciri analiz araçlarını kullanarak, dolandırıcılık gelirlerinin neredeyse tamamının, neredeyse tamamen USDT olmak üzere, sabit para birimlerinde son bulduğunu tespit etti.

Federal yetkililer, el koyma, yaptırımlar, ceza davaları ve uluslararası işbirliği yoluyla bu operasyonları destekleyen altyapının peşine düştü. Yürütme kampanyasıyla ilgili daha önceki haberlere göre, bir federal operasyon ekibi Mart ayına kadar Güneydoğu Asya’daki dolandırıcılık merkezleriyle bağlantılı 580 milyon dolardan fazla kripto para birimini dondurmuş veya el koymuştu.

Yetkililer Nisan ayında, en az 276 kişinin tutuklanmasına ve dokuz dolandırıcılık merkezinin çökertilmesine yol açan bir başka uluslararası operasyon daha duyurdu. Savcılar, söz konusu ağların kurbanların varlıklarını ellerinden almak için sahte yatırım platformları, ilişki kurma taktikleri ve hızlı kripto para transferleri kullandığını belirtti.

Hazine Bakanlığı, Bankaları Dolandırıcılık Merkezlerine İlişkin Uyarı İşaretlerine Dikkat Etmeye Çağırdı

FinCEN, finans kurumlarından dolandırıcılık operatörleri, para taşıyıcıları, paravan şirketler, garanti pazarları ve profesyonel kara para aklama ağlarıyla ilgili işlemleri izlemelerini istedi. Uyarı ayrıca, ABD Vatanseverlik Yasası’nın 314(b) maddesi kapsamında gönüllü bilgi paylaşımını teşvik etmekte ve kurumlardan ilgili şüpheli faaliyet raporlarını sunarken “FIN-2026-SCAMCENTERS” anahtar terimini eklemelerini talep etmektedir.

Bu uyarı, Amerikalıları siber suçlardan, dolandırıcılıktan ve sömürücü dolandırıcılık planlarından korumayı amaçlayan 6 Mart tarihli Beyaz Saray yürütme emrinin hedeflerini desteklemektedir. FinCEN, Bankacılık Gizliliği Yasası kapsamındaki raporlamanın, kolluk kuvvetlerinin soruşturmaları ve mağdurların fonlarını geri kazanma çabaları için hayati önem taşıdığını belirtti.

Yaygın uyarı işaretleri arasında istenmeyen mesajlar, olağandışı yüksek getiri vaatleri, tanıdık olmayan yatırım platformlarının kullanılması talepleri ve para çekme işlemlerinden önce ek ücret talepleri yer almaktadır. Kripto dolandırıcılığı genellikle sahte borsalar, romantik ilişkiye dayalı yatırım teklifleri, kimlik avı girişimleri ve mağdurun güvenini kazanmak için tasarlanmış istenmeyen mesajları içerir. FinCEN, mağdurlara derhal finans kurumlarıyla iletişime geçmelerini ve olayları FBI’ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi’ne veya en yakın ABD Gizli Servis saha ofisine bildirmelerini tavsiye etti.