6 kıta, yatırımcıların güvenini hedef alan dolandırıcılık vakaları konusunda uyarıda bulunuyor

Küresel Bir Kampanya, Yatırımcı Güvenini Mercek Altına Alıyor

5 Ekim'de yayınlanan ortak bir ABD uyarısına göre, bir arkadaş, finans uzmanı veya düzenleyici kurum görevlisi gibi davranan kişiler, hiçbir şeyden şüphelenmeyen insanlardan para çalabilir. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve beş ortak kuruluş, dolandırıcılık farkındalığını piyasa dalgalanmalarına ve değişen ekonomik koşullara hazırlıklarla ilişkilendirirken, ilişki temelli yatırım ve kimlik sahtekarlığı dolandırıcılıklarına dikkat çekti.

Bu uyarı, menkul kıymet düzenleyicilerinden oluşan küresel bir birlik olan Uluslararası Menkul Kıymetler Komisyonları Örgütü (IOSCO) tarafından desteklenen ve altı kıtada düzenlenen Dünya Yatırımcı Haftası kampanyasının bir parçasını oluşturmaktadır. Bu yıl 10. yılını kutlayan girişim, eğitim faaliyetleri, iletişim çalışmaları ve atölye çalışmaları için yetkilileri ve diğer katılımcıları bir araya getirmektedir.

ABD’deki ortaklar arasında Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu, Finans Sektörü Düzenleme Kurumu, Menkul Kıymet Yatırımcıları Koruma Kurumu, Ulusal Vadeli İşlemler Birliği ve Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Birliği yer almaktadır. SEC Başkanı Paul S. Atkins şunları söyledi:

"Bu hafta da her zamanki gibi, yatırımcıları SEC'in Investor.gov web sitesindeki kaynaklardan yararlanmaya ve olası dolandırıcılık girişimlerine karşı uyanık olmaya çağırıyorum."

Kurumun Yatırımcı Eğitimi ve Yardım Ofisi Direktörü John Moses, dayanıklılığı dolandırıcılıktan korunma ve piyasadaki dalgalanmalara karşı direnç gösterme ile ilişkilendirdi. Ayrıca, Investor.gov’da sunulan ücretsiz bilgi kaynaklarını ve finansal planlama araçlarını da vurguladı.

Samimi Bir Mesaj Sahte Kârlara Yol Açabilir

İlişki dolandırıcılığı genellikle, haftalar veya aylar içinde arkadaşlığa ya da romantik bir ilişkiye dönüşen, istenmeyen bir temasla başlar. Dolandırıcı daha sonra, uydurma getirileri göstermek ve daha büyük meblağlarda para yatırılmasını teşvik etmek için sahte bir web sitesi veya uygulama kullanarak sözde bir fırsat sunar. Fonlara erişim engellenmeden önce, güven oluşturmak amacıyla başlangıçta küçük tutarlı para çekimlerine izin verilebilir.

Bu model, Eylül 2024’te düzenleyici kurumun, sözde kripto platformları Nanobit ve Coinw6’yı içeren ilk ilişki temelli yatırım dolandırıcılığına yönelik yaptırım işlemlerinde de göze çarptı. Davalarda, para sızdırmak için profesyonel kimlik taklidi veya romantik ilişkilerin kullanıldığı iddia edildi. 16 Haziran’da Nanobit davasında, sanıkların yanıt vermemesi üzerine mahkeme, dört tüzel kişilik ve iki kişiye karşı gıyabi nihai karar verdi.

Daha yakın zamanda, 29 Eylül'de 15,3 milyon dolardan fazla tutarı içeren dolandırıcılık suçlamaları, Cryptoaiml ve TSAI programlarının arkasındaki kuruluşları hedef aldı. Kuruma göre, her iki operasyon da mevduat çekmek için çevrimiçi ilişkiler ve sahte düzenleyici iddialar kullanıyordu. Cryptoaiml’in hayali kârlar gösterdiği ve para çekme ücretleri talep ettiği, TSAI’nin ise var olmayan yapay zeka ticaret botlarını tanıttığı iddia ediliyor.

Sahte Yetkililer Para ve Hesap Erişimi İstiyor

Kimlik sahtekarlığı, suçluların kendilerini devlet memuru, yatırım danışmanı veya meşru şirketlerin temsilcisi olarak tanıtarak tanınabilir kimliklerden yararlanmasını içerir. Nisan ayında yayınlanan bir uyarıda, dolandırıcıların sosyal medya ve kısa mesajlar yoluyla resmi markaları kullanarak SEC yetkilileri gibi davrandıkları belirtilmişti. Yeni bülten, yapay zekanın bu aldatmacaları gerçek iletişimden ayırt etmeyi zorlaştırdığını açıklıyor ve sahte belgeler konusunda uyarıda bulunuyor.

Şifre, hesap bilgileri veya cüzdan kimlik bilgileri talepleri, saldırganların hassas bilgileri elde etmek için güvenilir temsilciler gibi davrandıkları bitcoin ve kripto para oltalama taktikleriyle örtüşmektedir. Bülten, suçluların aradığı bilgiler arasında kripto para transferlerine yetki veren özel anahtarları ve cüzdan erişimini geri yüklemek için kullanılan kurtarma kelimeleri olan tohum cümlelerini belirtmektedir.

ABD’deki bu çabalar, 6 Ekim’de düzenlenecek ortak bir yatırımcı eğitimi web semineri ile devam edecek. Oturumda, ilişki dolandırıcılığı, düzenleyici kurumların kimliğine bürünme ve çevrimiçi olarak finansal içerik paylaşan finansal influencer’lar gibi konular ele alınacak. Katılım ücretsizdir, ancak kayıt yaptırmak gerekmektedir.