Binance Cüzdanı Soruşturması Genişlerken Kenyalı Müfettişler 751.853 ABD Doları tutarındaki USDT'yi Dondurdu

Tespitten Kaçınmak İçin Kullanılan Paralel Kanallar

Kenya'daki soruşturmacılar, paravan şirketler, banka hesapları, havale hizmetleri ve kripto para cüzdanları aracılığıyla 2,32 milyon dolardan fazla paranın aktarıldığı iddia edilen çok katmanlı bir kara para aklama operasyonunun izini sürerek, iki kişiyle bağlantılı en az 888.030 dolar (115 milyon Kenya şilini) tutarındaki varlığa el koydu ve dondurdu.

Varlık Geri Kazanım Ajansı (ARA) tarafından sunulan mahkeme belgelerinde, dondurulan fonların Binance hesaplarında tutulan USDT'nin yanı sıra çeşitli bankalara dağıtılmış nakit parayı da içerdiği belirtiliyor. Dondurulan dijital varlıklar arasında Glory Kithure ile bağlantılı 751.853 dolar ve Michael Machimbo ile bağlantılı 896 dolar bulunuyor. Soruşturmacılar ayrıca, beşten fazla bankadaki dokuz hesaba dağılmış 135.000 dolara da el koydu.

Ajans, bu dolandırıcılık planının paranın kaynağını gizlemek ve tespit edilmekten kaçınmak amacıyla tasarlanmış iki paralel kanala dayandığını belirtti. İlk kanalda, fonlar uluslararası para transferi hizmetleri aracılığıyla aracı kişi ve şirketler vasıtasıyla Kenya’ya gönderildikten sonra davalıların banka hesaplarına ulaşıyordu.

Mahkeme dosyaları, Yargıç Gaturu ve Richard Mwangi'nin yanı sıra fon kaynağı olarak belirtilen iki şirket olan DigitalMall Global Ltd. ve Bitflux Fintech Ltd. dahil olmak üzere birkaç aracıyı tanımlamaktadır. İddiaya göre, para daha sonra iki başka kişi aracılığıyla aktarılmış ve ardından Machimbo ile Kithure'nin hesaplarına yatırılmıştır.

Soruşturmacılara göre, Ekim 2022 ile Ocak 2024 arasında Machimbo, Michael ve bir başka aracı olan Kevin Kipngeno’dan Equity Bank hesaplarına yaklaşık 620.000 dolar aldı. Dosyalara göre, aynı dönemde Bitflux Fintech Ltd. tarafından Machimbo’nun Stanbic Bank hesabına yaklaşık 130.000 dolar aktarıldığı da ortaya çıktı.

Kithure'ye gelince, ARA, Temmuz 2022 ile Mayıs 2025 arasında toplam 412.000 dolar tutarında 57 banka havalesini belgeledi. Tek tek havale tutarları 77 dolar ile yaklaşık 4.250 dolar arasında değişiyordu; soruşturmacılar, bu tutarların kara para aklamayla mücadele bildirim sınırlarının kasıtlı olarak altında tutulduğunu belirtiyor. Kenya yasalarına göre, 15.000 dolar veya üzeri nakit işlemler ile 10.000 dolar veya üzeri sınır ötesi transferler, Finansal Raporlama Merkezi’ne bildirilmek zorundadır.

ARA, mahkeme dosyalarında “Bildirim eşiğinin hemen altındaki tutarların tekrar tekrar kullanılması, düzenleyici bildirim gerekliliklerinden kaçınmak amacıyla işlemlerin yapılandırılmasıyla tutarlıdır” dedi ve bu örüntünün kara para aklamanın “katmanlama” aşamasını yansıttığını belirtti.

Kurum ayrıca, kademeli transferlerin, yasadışı fonların harcanmadan önce bankacılık sistemine entegre edilmesi amacıyla kullanıldığını iddia etti. Kasım 2023’te yaşanan bir olayda, Gaturu, ABD’li ödeme platformu Chime’den toplam 7.000 dolarlık iki ödeme aldı. Gaturu daha sonra 8.400 doları üç taksitte Mwendwa’nın Equity Bank hesabına aktardı. Mwendwa ise bu fonları Michael’a iletti; Michael da bu parayı Kithure’nin banka hesabına dağıttı.

İkinci kanal ise, kaynaklarıyla olan bağları koparmak amacıyla birden fazla Binance borsa hesabı üzerinden yönlendirilen Tether stabilcoinlerini içeriyordu.

ARA, soruşturmaların halen devam ettiğini belirtti ve Kenyalı yetkililer, uluslararası finansal kayıtları elde etmek amacıyla Mayıs 2026'da ABD hükümetine karşılıklı hukuki yardım talebinde bulundu.

Bu dava, dijital varlıkların geleneksel finansal izleme sistemlerini atlatmak için kullanıldığına dair endişeler sürerken, Kenyalı yetkililerin kripto para birimleriyle ilgili yasadışı finansal akışlara karşı denetimlerini artırdığı bir dönemde açıldı.