Gumanti si Lummis kay Warren, Sinabing ang CLARITY Act ay may 16+ Pananggalang laban sa Ilegal na Pananalapi

Sinabi ni Lummis na ang CLARITY Act ay Naglalaman ng Mahigit 16 na Pananggalang Laban sa Money Laundering

Tinulak pabalik ni U.S. Senator Cynthia Lummis (R-WY) ang mga batikos sa Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act, na sinasabing ang batas ay may mahigit 16 na probisyong nakatuon sa paglaban sa money laundering, pag-iwas sa mga parusa, pagpopondo sa terorismo, at iba pang iligal na aktibidad sa pananalapi. Dumating ang kaniyang mga pahayag matapos igiit ni U.S. Senator Elizabeth Warren (D-MA) na palalalain ng panukala ang mga panganib na iyon.

Sumunod ang palitan ng dalawang mambabatas sa tugon ni Warren sa isang ulat na nagsasabing ang isang cryptocurrency exchange ay naging pangunahing daluyan ng iligal na pondong Iranian. Sinabi ni Warren na ipinakita ng ulat na patuloy na gumagamit ng crypto ang mga kalaban upang ilipat ang bilyun-bilyong dolyar at iginiit na pahihinain ng CLARITY Act ang mga pagsisikap na pigilan ang mga aktibidad na iyon.

Ayon sa senador mula Wyoming, mahigit 16 na pananggalang laban sa iligal na pananalapi ang nakapaloob sa batas. Bilang pagtutol sa mga pahayag tungkol sa mga puwang sa regulasyon, binanggit ni Lummis ang Sections 201, 303, at 305 bilang mga kongkretong mekanismo na partikular na idinisenyo upang labanan ang money laundering, putulin ang pag-iwas sa mga dayuhang parusa, at i-neutralize ang mga iligal na network sa pananalapi.

Habang itinataguyod ng mga tagasuporta tulad ni Senador Lummis ang mga hakbanging ito bilang matitibay na pananggalang, sinasagot naman ng mga kritiko na pinangungunahan ni Senador Warren na hindi sapat ang balangkas. Iginigiit ng mga tumututol na ang kasalukuyang wika ay lumilikha ng mapanganib na mga blind spot sa pamamagitan ng pagkukulang na sapat na saklawin ang mga decentralized finance (DeFi) protocol at mga digital asset mixer.

Pinalalawak ng CLARITY Act ang mga Patakaran sa AML, Kapangyarihan sa Parusa, at mga Kasangkapan ng Pagpapatupad ng Batas

Sa ilalim ng CLARITY Act, ilalapat ng Section 201 ang Bank Secrecy Act (BSA) at Anti-Money Laundering (AML) na mga kinakailangan sa mga digital asset broker, dealer, at exchange sa pamamagitan ng pagtrato sa kanila bilang mga institusyong pampinansyal. Kakailanganin ng mga saklaw na kumpanya ang mga programang pang-compliance, mga pagtatasa ng panganib, mga opisyal sa compliance, pagsasanay para sa mga empleyado, mga independent audit, at mga Suspicious Activity Report.

Palalakasin ng Sections 303 at 305 ang mga kasangkapan sa pagpapatupad ng panukala. Magtatatag ang Section 303 ng mga bagong awtoridad sa parusa na nakatuon sa Iran at iba pang high-risk na dayuhang aktor. Papayagan naman ng Section 305 ang mga crypto exchange at stablecoin issuer na pansamantalang i-freeze ang pinaghihinalaang iligal na pondo habang kumukuha ang pagpapatupad ng batas ng mga legal na kautusan at poprotektahan ang mga kumpanya mula sa pananagutang sibil kapag kumilos sila nang may mabuting loob.

Binanggit ang ulat na nagsasabing ang isang cryptocurrency exchange ay naging pangunahing sentro para sa iligal na pondong Iranian, sinabi ni Warren sa X:

“Higit pang ebidensya na sinasamantala ng ating mga kalaban ang crypto upang ilipat ang bilyun-bilyon. Ang Clarity Act, gaya ng kasalukuyang pagkakasulat, ay magpapalala sa problemang ito.”

Patuloy na pinagtatalunan ng mga mambabatas kung natatamaan ng panukala ang tamang balanse sa pagitan ng pagtatatag ng balangkas ng regulasyon para sa digital assets at pagpapalakas ng mga proteksyon laban sa krimeng pinansyal. Sinasabi ng mga tagasuporta na nagbibigay ang hakbang ng karagdagang mga kasangkapan sa mga regulator at pagpapatupad ng batas upang labanan ang iligal na pananalapi, habang iginiit ng mga kritiko na dapat isama sa batas ang mas matitibay na pananggalang.