บริษัทคริปโตถูกสั่งปิดหลังนักลงทุน 9 รายสูญเงินมากกว่า 300,000 ปอนด์

ศาลสหราชอาณาจักรมีคำสั่งให้ยุติกิจการ Key Coin Assets

รัฐบาลสหราชอาณาจักรประกาศเมื่อวันที่ 18 ส.ค. ว่า ศาลกรุงลอนดอนได้มีคำสั่งให้ยุติกิจการ Key Coin Assets Ltd. หนึ่งสัปดาห์ก่อนหน้านั้น การสอบสวนโดย Insolvency Service ซึ่งเป็นหน่วยงานรัฐบาลสหราชอาณาจักรที่สอบสวนการประพฤติมิชอบของนิติบุคคลและภาวะล้มละลาย ไม่พบหลักฐานว่าบริษัทได้ดำเนินการซื้อขายคริปโตใดๆ ตามที่โฆษณาไว้

มีผู้ร้องเรียนต่อ Action Fraud ซึ่งเป็นศูนย์รับแจ้งเหตุฉ้อโกงและอาชญากรรมไซเบอร์ระดับชาติของสหราชอาณาจักรจำนวนเก้าราย โดยทั้งหมดจ่ายเงินให้บริษัทรวมกันมากกว่า 300,000 ปอนด์

แผนการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาตยังคงเป็นความเสี่ยงสำหรับผู้ฝากเงินในสหราชอาณาจักร โดยระบอบการอนุญาตคริปโตแบบเต็มรูปแบบของอังกฤษยังต้องใช้เวลาอีกกว่าหนึ่งปีจึงจะมีผลบังคับใช้ บริษัทบอกนักลงทุนว่าสามารถการันตีผลตอบแทนตั้งแต่ 40% ถึง 100% ขณะที่การโปรโมตออนไลน์รายการหนึ่งอ้างว่า “0 ค่าธรรมเนียม, 0 ความเสี่ยง”

มาร์ค จอร์จ หัวหน้าผู้สอบสวนของ Insolvency Service กล่าวว่า:

“Key Coin Assets Ltd สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนที่การันตี แต่กลับไม่มอบอะไรเลย พฤติกรรมของพวกเขามีลักษณะครบถ้วนตามแบบของแผนแชร์ลูกโซ่ (Ponzi)”

Insolvency Service ระบุว่า เงินจากนักลงทุนรายใหม่ดูเหมือนถูกนำไปใช้จ่ายคืนให้รายก่อนหน้า มากกว่าจะถูกนำไปลงทุนจริง

เงินทุนถูกโอนไปยังบัญชีส่วนตัวของกรรมการ

บันทึกบัญชีธนาคารที่นักสืบตรวจสอบพบว่า เงินของลูกค้ามักถูกโอนไปยังบัญชีส่วนตัวของกรรมการบริษัทภายในไม่กี่ชั่วโมง หรือในวันเดียวกับที่เงินเข้ามา จากนั้นเงินดังกล่าวก็ยากต่อการติดตาม ขณะที่เอกสารบัญชีที่ Insolvency Service ขอไปไม่ได้ถูกส่งมอบระหว่างการสอบสวน

บริษัทเปลี่ยนที่อยู่อย่างเป็นทางการหลายครั้ง โดยครั้งหนึ่งระบุเป็นห้องชุดที่ผู้อยู่อาศัยไม่เคยได้ยินชื่อบริษัทเลย เอกสารที่ยื่นต่อ Companies House อ้างว่ามีสินทรัพย์สูงถึง 42 ล้านปอนด์ ซึ่งนักสืบพบว่าสูงกว่าระดับที่สะท้อนจากกิจกรรมทางธนาคารจริงของบริษัทอย่างมาก

มีการเผยแพร่คำรับรองจากลูกค้าปลอมทางออนไลน์โดยไม่ได้รับอนุญาตจากผู้ที่ถูกอ้างชื่อ นอกจากนี้ นักลงทุนยังถูกสั่งให้หลีกเลี่ยงการใช้คำอย่าง “crypto” และ “investment” ในรายละเอียดอ้างอิงการชำระเงินผ่านธนาคาร

ตาม ยุทธศาสตร์การต่อต้านการฉ้อโกง 2026-2029 ของรัฐบาล การฉ้อโกงต่อบุคคลและธุรกิจสร้างความเสียหายต่อเศรษฐกิจสหราชอาณาจักร 14.4 พันล้านปอนด์ในปี 2023-24 และจัดเป็นอาชญากรรมประเภทใหญ่ที่สุดของประเทศ ยุทธศาสตร์ดังกล่าวให้คำมั่นว่าจะทุ่มงบมากกว่า 250 ล้านปอนด์ระหว่างปี 2026 ถึง 2029 เพื่อต่อสู้กับปัญหานี้

FCA เคยขึ้นธงเตือนบริษัทนี้มาก่อน

สำนักงานกำกับดูแลด้านการเงิน (Financial Conduct Authority: FCA) ได้เพิ่ม Key Coin Assets เข้าไปในรายชื่อบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตเมื่อวันที่ 12 ก.ย. 2024 เกือบสองปีก่อนคำสั่งศาล โดย คำเตือนของ FCA เกี่ยวกับ Key Coin Assets ระบุว่าบริษัทไม่ได้รับอนุญาตและอาจกำลังมุ่งเป้าผู้บริโภคในสหราชอาณาจักร

ผู้ที่ทำธุรกรรมกับบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตจะไม่ได้รับความคุ้มครองจาก Financial Ombudsman Service ซึ่งรับเรื่องร้องเรียนต่อบริษัทการเงิน หรือ Financial Services Compensation Scheme ซึ่งสามารถชดเชยลูกค้าได้หากบริษัทที่ได้รับอนุญาตล้มเหลว

หน่วยงานกำกับดูแลยังเพิ่มความเข้มงวดในการบังคับใช้กฎหมายในส่วนอื่นของภาคอุตสาหกรรม รวมถึง การบุกตรวจค้นสถานที่ 8 แห่งที่เชื่อมโยงกับการซื้อขายคริปโตแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ต้องสงสัยว่าผิดกฎหมาย ปฏิบัติการในเดือนเมษายนนั้นเป็นการบังคับใช้กฎหมายแบบประสานงานครั้งแรกในลักษณะดังกล่าว และส่งผลให้มีหนังสือสั่งยุติการกระทำ (cease-and-desist) ขณะที่เจ้าหน้าที่ตรวจสอบกิจกรรมที่อาจผิดกฎหมาย

สิ่งที่นักลงทุนควรตรวจสอบก่อนจ่ายเงิน

Insolvency Service และ FCA แนะนำให้ผู้ที่กำลังพิจารณาลงทุนในคริปโตตรวจสอบชื่อบริษัทผ่าน Firm Checker ของ FCA และรายชื่อบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตของ FCA สัญญาณเตือนที่ทั้งสองหน่วยงานระบุ ได้แก่ การการันตีผลตอบแทนสูง การขอให้ไม่ใส่รายละเอียดอ้างอิงการชำระเงินตามปกติในการโอน และการกดดันให้ชักชวน/รับสมัครนักลงทุนรายอื่น

สัญญาณเตือนที่พบบ่อยของการหลอกลวงคริปโตคือ การโฆษณาผลตอบแทนสูงผิดปกติควบคู่กับความเสี่ยงที่ดูเหมือนน้อยมากหรือแทบไม่มีเลย ซึ่งนักสืบพบชุดลักษณะดังกล่าวอย่างชัดเจนในสื่อที่ Key Coin Assets นำเสนอให้ลูกค้า

กฎคริปโตของสหราชอาณาจักรในวงกว้างมีผลในปี 2027

ภายใต้ Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026 บริษัทคริปโตที่ดำเนินกิจกรรมสินทรัพย์คริปโตที่อยู่ภายใต้การกำกับในสหราชอาณาจักรจะอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA เช่นเดียวกับที่ธนาคารและโบรกเกอร์ถูกกำกับดูแลอยู่แล้ว โดยตาม บันทึกนโยบายของ HM Treasury ว่าด้วยกฎระเบียบสินทรัพย์คริปโต ระบุว่ากฎระเบียบดังกล่าวได้สรุปเป็นขั้นสุดท้ายในเดือนกุมภาพันธ์ 2026

กรอบสุดท้ายครอบคลุมธุรกิจต่างๆ รวมถึงตลาดแลกเปลี่ยน ผู้รับฝากทรัพย์สิน ผู้ให้บริการสเตกกิ้ง และผู้ให้กู้ โดยกำหนดวันมีผลบังคับใช้เป็นวันที่ 25 ต.ค. 2027 ตามที่ระบุไว้ใน คู่มือกฎคริปโตฉบับสุดท้ายของสหราชอาณาจักร บริษัทต่างๆ สามารถเริ่มยื่นขออนุญาตได้ตั้งแต่วันที่ 30 ก.ย. 2026 ทำให้เกิดช่วงเปลี่ยนผ่านก่อนที่กฎในวงกว้างจะมีผลบังคับใช้

แยกต่างหาก สมาชิกสภานิติบัญญัติของสหราชอาณาจักรได้เปิดการไต่สวนในเดือนกรกฎาคมเกี่ยวกับการเข้าถึงบริการธนาคารของธุรกิจคริปโต โดยตั้งคำถามว่าธนาคารกำลังตัดบริการแก่บริษัทคริปโตที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่ กลุ่มสมาชิกรัฐสภาข้ามพรรคด้านคริปโตและสินทรัพย์ดิจิทัล (Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group) ได้ส่งจดหมายถึงผู้บริหารธนาคารรายใหญ่ เมื่อวันที่ 11 ส.ค. และกำลังรวบรวมหลักฐานจนถึงวันที่ 31 ส.ค.

เจ้าพนักงานพิทักษ์ทรัพย์ (Official Receiver) ซึ่งเป็นเจ้าหน้าที่รัฐที่ดูแลกิจการของบริษัทที่ศาลมีคำสั่งให้ยุติกิจการ ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นผู้ชำระบัญชีของ Key Coin Assets ภายหลังคำสั่งของศาลสูง