FCA บุกตรวจค้นเว็บไซต์ 8 แห่งในการปราบปรามครั้งแรกของสหราชอาณาจักรต่อการซื้อขายคริปโตแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ผิดกฎหมาย

ประเด็นสำคัญ:

• FCA บุกตรวจค้นสถานที่ 8 แห่งเมื่อวันที่ 22 เมษายน 2026 และออกหนังสือสั่งให้ยุติการดำเนินการ (cease and desist) ในการปราบปรามคริปโตแบบ P2P ครั้งแรกของสหราชอาณาจักร
• DI Ross Flay จาก SWROCU ระบุถึงความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน โดยหลักฐานจากการตรวจค้นสนับสนุนการสอบสวนคดีอาญาหลายคดีที่กำลังดำเนินอยู่
• เครื่องมือ Firm Checker ของ FCA ยังคงเป็นแหล่งข้อมูลหลักสำหรับผู้บริโภค ขณะที่การบังคับใช้กฎ AML สำหรับคริปโตเข้มงวดขึ้นในปี 2026

FCA มุ่งเป้าเทรดเดอร์คริปโตแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ไม่ได้จดทะเบียนในการบุกตรวจค้นแบบประสานงานทั่วสหราชอาณาจักร

FCA ดำเนินการตรวจค้น ร่วมกับ HM Revenue and Customs และหน่วย South West Regional Organised Crime Unit โดยในแต่ละจุด เจ้าหน้าที่ได้ออกหนังสือสั่งให้ยุติการดำเนินการ (cease and desist) สั่งให้เทรดเดอร์หยุดการดำเนินงานทันที

การซื้อขายคริปโตแบบเพียร์ทูเพียร์คือการที่บุคคลซื้อและขายสินทรัพย์ดิจิทัลกันโดยตรง โดยไม่ผ่านตลาดซื้อขายแบบศูนย์กลาง ภายใต้กฎหมายสหราชอาณาจักร กิจกรรมดังกล่าวต้องลงทะเบียนกับ FCA ปัจจุบัน ยังไม่มีเทรดเดอร์หรือแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตแบบเพียร์ทูเพียร์ที่จดทะเบียนและดำเนินการได้อย่างถูกกฎหมายในประเทศ

หลักฐานที่รวบรวมได้ระหว่างการตรวจค้นกำลังถูกนำไปใช้ประกอบการสอบสวนคดีอาญาหลายคดีที่กำลังดำเนินอยู่

Steve Smart ผู้อำนวยการบริหารฝ่ายการบังคับใช้กฎหมายและกำกับดูแลตลาดของ FCA กล่าวว่าเทรดเดอร์แบบเพียร์ทูเพียร์ที่ไม่ได้จดทะเบียนกำลังดำเนินการอย่างผิดกฎหมายและก่อให้เกิดความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงิน “เรา will ใช้อำนาจของเราและทำงานร่วมกับพันธมิตรเพื่อสกัดกั้นพวกเขา” Smart กล่าว

สารวัตรนักสืบ Ross Flay จาก SWROCU ชี้ว่าการฟอกเงินเป็นข้อกังวลหลัก Flay กล่าวว่าเป้าหมายคือการหยุดเทรดเดอร์ผิดกฎหมายไม่ให้มอบช่องทางแก่ผู้ก่ออาชญากรรมในการเคลื่อนย้าย ซ่อน และใช้จ่ายเงินที่ได้มาโดยมิชอบ

การดำเนินการครั้งนี้อยู่ภายใต้กฎระเบียบ Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 ซึ่งเป็นกรอบกฎหมายหลักที่กำกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการต่อต้านการฟอกเงินสำหรับธุรกิจคริปโตใน สหราชอาณาจักร United Kingdom.

นี่ไม่ใช่ความเคลื่อนไหวครั้งแรกของ FCA ต่อกิจกรรมคริปโตที่ไม่ได้จดทะเบียน ในเดือนมิถุนายน 2024 หน่วยงานทำงานร่วมกับ Metropolitan Police Service เพื่อจับกุมบุคคลสองรายที่ต้องสงสัยว่าดำเนินการตลาดแลกเปลี่ยนสินทรัพย์คริปโตอย่างผิดกฎหมาย FCA ยังเคยดำเนินคดีกับผู้ประกอบการที่ดำเนินเครือข่าย ตู้ ATM คริปโต ผิดกฎหมายมาแล้ว

รายงาน National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing ของรัฐบาลสหราชอาณาจักรระบุว่าสินทรัพย์คริปโตเป็นช่องทางที่พบได้บ่อยขึ้นเรื่อย ๆ ในการฟอกเงินที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรม FCA ระบุว่ายังคงทำงานร่วมกับพันธมิตรทั้งในประเทศและต่างประเทศเพื่อรับมือความเสี่ยงดังกล่าว

Smart ยังแนะนำให้ผู้บริโภคใช้เครื่องมือ Firm Checker ของ FCA ก่อนทำธุรกรรมกับบริษัทคริปโตใด ๆ เขาระบุว่าคริปโตยังคงเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง และส่วนใหญ่ยังไม่ได้รับการกำกับดูแลในสหราชอาณาจักร ยกเว้นกฎต่อต้านการฟอกเงินและกฎการส่งเสริมการเงิน

FCA ยังไม่ได้เปิดเผยชื่อบุคคลหรือธุรกิจที่ตกเป็นเป้าหมายในการกวาดล้างเมื่อวันอังคาร ผู้สืบสวนยังไม่ได้ระบุว่าจะมีการตั้งข้อหาเมื่อใด หากมี สำหรับผู้บริโภคและนักลงทุนในสหรัฐฯ ที่ติดตามแนวโน้มกฎระเบียบข้ามพรมแดน ความเคลื่อนไหวของ FCA ส่งสัญญาณว่าการซื้อขายคริปโตแบบเพียร์ทูเพียร์นอกแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตกำลังถูกจับตาโดยการบังคับใช้กฎหมายโดยตรงในตลาดหลัก ๆ

หน่วยงานระบุว่าจะยังคงใช้อำนาจของตนเพื่อดำเนินการกับผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียนต่อไป