SEC in CFTC preiskujeta podjetje Goliath Ventures zaradi kriptovalutne piramidne sheme v vrednosti več kot 400 milijonov dolarjev

Stranke so v domnevno kriptovalutno shemo vložile vsaj 397 milijonov dolarjev

Približno 1.600 strank je prek podjetja Goliath Ventures Inc. prispevalo vsaj 397 milijonov dolarjev, je 11. avgusta v zvezi z zvezno civilno tožbo sporočila Komisija za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago (CFTC). Regulator je podjetje Goliath Ventures in izvršnega direktorja Christopherja Delgada obtožil vodenja piramidne sheme, povezane z domnevnim trgovanjem s kriptovalutami, vključno z bitcoini in etherjem.

CFTC je izjavila:

»Obtoženci so se ukvarjali s Ponzi shemo, tako da so na goljufiv način pridobivali in sprejemali sredstva od javnosti za trgovanje s kriptovalutami, vključno z bitcoini in etherjem.«

Glede na tožbo naj bi podjetje Goliath Ventures in Delgado domnevno nezakonito prisvojila vsa sredstva strank, namesto da bi denar uporabila za trgovanje s kriptovalutami, kot je bilo navedeno. Regulatorji trdijo, da so s prejetimi sredstvi izplačevali fiktivne dobičke obstoječim strankam in financirali Delgadov življenjski slog, medtem ko so stranke prejemale lažna poročila, ki so prikazovala neobstoječe dobičke ter jamstva za glavnico ali dobičke.

Delgado je priznal izgube vlagateljev v višini vsaj 250 milijonov dolarjev

Kazenski postopek proti Delgadu ponuja več podrobnosti o tem, kako naj bi bil denar vlagateljev porabljen pred najnovejšimi ukrepi regulatorjev. 30. junija se je priznal krivega zarote za izvršitev elektronskega prevarstva, elektronskega prevarstva in pranja denarja ter priznal, da je povzročil vsaj 250 milijonov dolarjev izgub vlagateljev. Izrek kazni je predviden za 21. oktober.

Zvezni tožilci so navedli, da je Delgado sredstva vlagateljev uporabil za nakup vsaj šestih stanovanjskih nepremičnin, katerih vrednost je znašala med 1,15 milijona in 8,5 milijona dolarjev na posamezno nepremičnino. Prav tako se je strinjal, da bo prepustil osem nepremičnin, 11 vozil, 30 ur, več kot 50 luksuznih torb in denarnic, vsaj 29 kosov nakita ter določene bančne in kriptovalutne račune.

Zagotovljeni donosi ostajajo ponavljajoči se opozorilni znak za kriptovalutne prevare

Obljube, da bo naložbeni kapital ostal varen, hkrati pa bo prinašal nenavadno visoke donose, so ponavljajoča se značilnost primerov kriptovalutnih prevar, zlasti kadar je oglaševano trgovanje težko preveriti. V enem primeru je operater iz Ohia zbral več kot 10 milijonov dolarjev, potem ko je trdil, da je strokovnjak za izvedene finančne instrumente na bitcoinu, hkrati pa zagotavljal varnost glavnice, pri čemer so bili depoziti novih vlagateljev uporabljeni za izplačila prejšnjim udeležencem po vzorcu izplačil v slogu Ponzi sheme. V drugem primeru, ki ga je obravnavala SEC, je promotor domnevno zbral 12,3 milijona dolarjev od približno 150 vlagateljev z uporabo domnevnih trgovalnih botov z umetno inteligenco, čeprav je bilo za nakup kriptovalut domnevno porabljenih le okoli 380.000 dolarjev, oglaševani boti pa niso izvajali trgovanja, kot je bilo navedeno.

Potrošniki, ki ocenjujejo naložbe v kriptovalute, lahko zagotovljene ali nenavadno visoke donose obravnavajo kot pomemben opozorilni znak, preden prenesejo sredstva. Ponzi sheme se pogosto zanašajo na denar novih udeležencev, da lahko ohranijo izplačila prejšnjim vlagateljem, medtem ko lahko lažni rezultati naložb in obljube, ki se zdijo preveč dobre, da bi bile resnične, nakazujejo na goljufijo.

CFTC je izjavila:

»Skupaj je približno 1.600 strank prispevalo vsaj 397 milijonov dolarjev k goljufiji obtožencev.«

Ločeno tveganje izhaja iz poskusov lažnega ribarjenja (phishing), pri katerih se prevzemajo identitete legitimnih denarnic ali borz in se uporabnike usmerja na lažne spletne strani, namenjene kraji prijavnih podatkov ali zasebnih ključev. Uporabniki lahko to tveganje zmanjšajo tako, da dvakrat preverijo URL-je spletnih strani, uradne strani dodajo med zaznamke, nikoli ne delijo zasebnih ključev ter se do nezaželenih sporočil obnašajo previdno, preden vpišejo svoje prijavne podatke ali prenesejo sredstva.

CFTC zahteva povračilo škode, kazni in prepoved trgovanja

CFTC od zveznega sodišča zahteva povračilo škode, izplačilo nezakonito pridobljenih sredstev, civilne denarne kazni, prepovedi trgovanja in registracije ter trajno sodno odredbo proti nadaljnjim kršitvam. Podobni ukrepi so se pojavili tudi v drugih primerih izvrševanja zakonodaje o digitalnih sredstvih, vključno s trajnimi prepovedmi trgovanja in registracije, naloženimi ustanovitelju podjetja Celsius Alexandru Mashinskemu, potem ko je zvezno sodišče junija izdalo soglasno odredbo.

Ti ukrepi se razlikujejo od ukrepov, ki jih zahteva SEC, ki vključujejo sodne prepovedi in izplačilo nezakonito pridobljenih sredstev proti podjetju Goliath, medtem ko se je Delgado strinjal s sodbo, ki jo mora še odobriti sodišče. Znesek izplačila nezakonito pridobljenih sredstev, obresti pred izdajo sodbe in civilne kazni bo sodišče določilo kasneje.

SEC trdi, da gre za prevaro v višini 425 milijonov dolarjev, agencije pa usklajujejo ukrepe

Ameriška Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) je 11. avgusta vložila vzporedno civilno tožbo, v kateri trdi, da sta Goliath in Delgado med januarjem 2023 in januarjem 2026 zbrala vsaj 425 milijonov dolarjev od več kot 1.300 vlagateljev. Vlagateljem so domnevno ponujali neregistrirane vrednostne papirje, povezane z domnevnimi likvidnostnimi skladi kriptovalut, ter jim obljubljali mesečne izplačila dobička v višini od 3 % do 10 %, skupaj z zajamčenim glavnim zneskom.

SEC trdi, da v domnevne sklade likvidnosti niso bila vplačana nobena sredstva vlagateljev niti kriptovalutna sredstva, medtem ko je Delgado za osebno rabo nezakonito prisvojil vsaj 51 milijonov dolarjev, vključno z nepremičninami, luksuznimi vozili, jahto in potovanji. Goliath naj bi ponarejal stanja na računih in kazalnike uspešnosti, preden je novembra 2025 ustavil mesečne izplačila, ko denar novih vlagateljev ni več zadostoval za odplačila.

Vzporedni primeri se pojavljajo v času, ko oba regulatorja širita sodelovanje na področjih, kjer se prekrivajo nadzor nad kriptovalutami, vrednostnimi papirji in izvedenimi finančnimi instrumenti. Predsednik CFTC Michael S. Selig je vzporedne ukrepe in izmenjavo informacij opisal kot orodja za zmanjšanje podvajanja ali neskladnosti pri izvrševanju, ob ohranjanju ločene pristojnosti vsake agencije.

Zvezni regulatorji so to sodelovanje uradno potrdili 11. marca, ko so agencije sklenile memorandum o soglasju, ki zajema oblikovanje politik, preglede, nadzor, spremljanje tveganj in izvrševanje. Sporazum je uvedel tudi skupno pobudo za usklajevanje, ki kriptosredstva uvršča med področja skupnega regulativnega interesa.