Kriptovalutno podjetje je prenehalo z delovanjem, potem ko je devet vlagateljev izgubilo več kot 300.000 funtov

Britansko sodišče razpusti družbo Key Coin Assets

Britanska vlada je 18. avgusta objavila, da je londonsko sodišče teden prej likvidiralo podjetje Key Coin Assets Ltd. Preiskava, ki jo je opravila Insolvency Service, britanska vladna agencija za preiskovanje nepravilnosti in insolventnosti podjetij, ni našla nobenih dokazov, da bi podjetje izvajalo katerokoli od oglašovanih trgovanj s kriptovalutami.

Devet oseb, ki so svoje pritožbe vložile pri »Action Fraud«, britanskem nacionalnem centru za prijavo goljufij in kiberkriminalitete, je podjetju skupaj plačalo več kot 300.000 funtov.

Neodobreni naložbeni programi ostajajo resno tveganje za britanske varčevalce, saj je do uvedbe celovitega britanskega regulativnega okvira za kriptovalute še več kot leto dni. Družba je vlagateljem obljubljala donose v višini od 40 % do 100 %, medtem ko je ena spletna promocija trdila: »0 provizij, 0 tveganj«.

Glavni preiskovalec Službe za insolventnost Mark George je dejal:

»Podjetje Key Coin Assets Ltd je obljubljalo zajamčene donose, a ni izpolnilo ničesar. Njihovo ravnanje je kazalo vse značilnosti sheme po vzoru Ponzi.«

Denar novih vlagateljev je bil očitno porabljen za izplačila prejšnjim vlagateljem, namesto da bi bil vložen v kakršne koli naložbe, je ugotovila Služba za insolventnost.

Sredstva so bila prenesena na osebni račun direktorja

Bančni izpiski, ki so jih pregledali preiskovalci, so pokazali, da so bila sredstva strank pogosto prenesena na osebni račun direktorja podjetja v nekaj urah ali še isti dan, ko so prispela. Denar je nato postalo težko slediti, medtem ko računovodski izkazi, ki jih je zahtevala Služba za insolventnost, med preiskavo niso bili predloženi.

Podjetje je večkrat spremenilo svoj uradni naslov, pri čemer je v enem primeru navedlo stanovanje, katerega stanovalci o podjetju sploh niso slišali. V dokumentih, vloženih pri Registru podjetij (Companies House), so bila navedena sredstva v višini 42 milijonov funtov, kar je po ugotovitvah preiskovalcev znatno presegalo raven, ki jo je nakazovala dejanska bančna dejavnost podjetja.

Na spletu so se pojavila lažna pričevanja strank brez dovoljenja oseb, ki so bile v njih navedene. Poleg tega so vlagatelje poučili, naj se v referencah za bančna plačila izogibajo izrazom, kot sta »kripto« in »naložba«.

Goljufije proti posameznikom in podjetjem so britansko gospodarstvo v letih 2023–24 stale 14,4 milijarde funtov in so po vladni strategiji za boj proti goljufijam za obdobje 2026–2029 uvrščene med najpogostejše vrste kaznivih dejanj v državi. Strategija za obdobje 2026–2029 za boj proti njim namenja več kot 250 milijonov funtov.

FCA je podjetje že prej opozorila

Urad za finančno ravnanje (FCA) je 12. septembra 2024, skoraj dve leti pred sodnim nalogom, podjetje Key Coin Assets uvrstil na seznam nepooblaščenih podjetij. V opozorilu FCA o podjetju Key Coin Assets je navedeno, da podjetje ni bilo pooblaščeno in da bi lahko ciljalo na potrošnike v Združenem kraljestvu.

Kdor posluje z nepooblaščenim podjetjem, ni zaščiten niti s strani Službe finančnega varuha (Financial Ombudsman Service), ki obravnava pritožbe proti finančnim podjetjem, niti s strani Sklada za odškodnine za finančne storitve (Financial Services Compensation Scheme), ki lahko odškoduje stranke v primeru propada pooblaščenega podjetja.

Regulator je poostril izvrševanje predpisov tudi drugje v sektorju, vključno z racijami v osmih prostorih, povezanih z domnevnim nezakonitim trgovanjem s kriptovalutami med posamezniki (peer-to-peer). Ta aprilova operacija je bila prva usklajena izvršilna akcija te vrste in je privedla do izdaje pisem o prenehanju in opustitvi dejavnosti, medtem ko so organi preiskovali morebitne nezakonite dejavnosti.

Kaj morajo vlagatelji preveriti pred plačilom

Služba za insolventnost in FCA pozivata vsakogar, ki razmišlja o naložbi v kriptovalute, naj podjetje preveri v FCA-jevem orodju »Firm Checker« in na seznamu nepooblaščenih podjetij. Zagotovljeni visoki donosi, zahteva, da se pri nakazilu ne navajajo običajne plačilne reference, ter pritisk za pridobivanje drugih vlagateljev so opozorilni znaki, ki jih navajata obe instituciji.

Pogost opozorilni znak kriptovalutne prevare je oglaševanje nenavadno visokih donosov ob majhnem ali očitno neobstoječem tveganju. Preiskovalci so točno to kombinacijo odkrili v gradivu, ki ga je podjetje Key Coin Assets predložilo svojim strankam.

Širša pravila za kriptovalute v Združenem kraljestvu začnejo veljati leta 2027

Kriptopodjetja, ki v Združenem kraljestvu opravljajo regulirane dejavnosti s kriptosredstvi, bodo v skladu s Predpisi iz leta 2026 k Zakonu o finančnih storitvah in trgih iz leta 2000 (kriptosredstva) odgovorna FCA, tako kot so to že banke in borzni posredniki. Predpisi so bili dokončno sprejeti februarja 2026, kot navaja politična nota britanskega ministrstva za finance o predpisih glede kriptosredstev.

Končni okvir zajema podjetja, vključno z borzami, skrbniki, ponudniki stakinga in posojilodajalci, z datumom začetka veljavnosti 25. oktobra 2027, ki je naveden v končnem pravilniku Združenega kraljestva o kriptosredstvih. Podjetja lahko začnejo vlagati vloge za pridobitev dovoljenja od 30. septembra 2026, s čimer se vzpostavi prehodno obdobje pred začetkom veljavnosti širših pravil.

Ločeno od tega so britanski zakonodajalci julija začeli preiskavo o dostopu kriptopodjetij do bančnih storitev, v kateri preučujejo, ali banke prekinjajo poslovne odnose z zakonitimi kriptopodjetji. Medstrankarska parlamentarna skupina za kriptovalute in digitalna sredstva je 11. avgusta poslala pismo vodilnim v velikih bankah in zbira dokaze do 31. avgusta.

Uradni prejemnik, vladni uradnik, ki skrbi za zadeve podjetij, ki jih je sodišče razglasilo za v stečaju, je bil na podlagi odredbe Vrhovnega sodišča imenovan za likvidatorja podjetja Key Coin Assets.