FCA je v okviru prve akcije proti nezakonitemu trgovanju s kriptovalutami prek omrežij peer-to-peer v Združenem kraljestvu opravila preiskave na 8 lokacijah

Ključne ugotovitve:

• FCA je 22. aprila 2026 izvedla racije v 8 prostorih in izdala pisma o prenehanju in opustitvi dejavnosti v okviru prvega ukrepa proti P2P trgovanju s kriptovalutami v Veliki Britaniji.
• DI Ross Flay iz SWROCU je navedel tveganje pranja denarja, pri čemer so dokazi iz preiskav podprli več kazenskih preiskav.
• Orodje FCA Firm Checker ostaja glavni vir informacij za potrošnike, saj se izvrševanje pravil proti pranju denarja v zvezi s kriptovalutami v letu 2026 zaostruje.

FCA v usklajenih preiskavah v Združenem kraljestvu cilja na neregistrirane trgovce s kriptovalutami v sistemu peer-to-peer

FCA je inšpekcijske preglede izvedla skupaj z britansko davčno upravo (HM Revenue and Customs) in regionalno enoto za boj proti organiziranemu kriminalu za jugozahodno Anglijo (South West Regional Organised Crime Unit). Na vsaki lokaciji so agenti izdali opomine, v katerih so trgovcem odredili, da nemudoma ustavijo svoje dejavnosti.

Trgovanje s kriptovalutami med posamezniki vključuje posameznike, ki kupujejo in prodajajo digitalna sredstva neposredno med seboj, pri čemer se izognejo centralizirani borzi. Po britanski zakonodaji ta dejavnost zahteva registracijo pri FCA. Trenutno v državi zakonito ne deluje noben registriran trgovec s kriptovalutami med posamezniki ali platforma.

Dokazi, zbrani med inšpekcijskimi pregledi, se zdaj uporabljajo v več tekočih kazenskih preiskavah.

Steve Smart, izvršni direktor za izvrševanje in nadzor trga pri FCA, je dejal, da neregistrirani trgovci med posamezniki delujejo nezakonito in ustvarjajo tveganja za finančne zločine. »Uporabili bomo svoja pooblastila in sodelovali s partnerji, da jih ustavimo,« je izjavil Smart.

Detektiv inšpektor Ross Flay iz SWROCU je kot osrednjo skrb izpostavil pranje denarja. Flay je dejal, da je cilj preprečiti nezakonitim trgovcem, da bi kriminalcem omogočali pot za premikanje, skrivanje in porabo nezakonitih sredstev.

Ukrep je bil sprejet v skladu z Uredbo o pranju denarja, financiranju terorizma in prenosu sredstev iz leta 2017, ki predstavlja primarni pravni okvir za skladnost s predpisi proti pranju denarja za kriptopodjetja v Združenem kraljestvu.
To ni prvi ukrep FCA proti neregistriranim kriptodejavnostim. Junija 2024 je agencija v sodelovanju z Metropolitan Police Service aretirala dve osebi, osumljeni vodenja nezakonite borze kriptosredstev. FCA je v preteklosti že kazensko preganjala tudi upravljavca, ki je vodil nezakonito mrežo kripto bankomatov.

Vladna Nacionalna ocena tveganja pranja denarja in financiranja terorizma v Združenem kraljestvu opredeljuje kriptovalute kot vse pogostejše sredstvo za pranje iztržkov iz kriminalnih dejavnosti. FCA navaja, da še naprej sodeluje z domačimi in mednarodnimi partnerji za obravnavo tega tveganja.

Smart je potrošnike tudi napotil, naj pred sodelovanjem s katerim koli podjetjem na področju kriptovalut uporabijo orodje FCA Firm Checker. Opozoril je, da kriptovalute ostajajo visoko tvegana naložba in so v Združenem kraljestvu v veliki meri neregulirane, razen v okviru pravil proti pranju denarja in pravil o finančnem oglaševanju.

FCA ni navedla imen posameznikov ali podjetij, proti katerim je bila usmerjena torkova akcija. Preiskovalci niso povedali, kdaj bodo vložene morebitne obtožbe. Za ameriške potrošnike in vlagatelje, ki spremljajo čezmejne regulativne trende, FCA-jeva poteza signalizira, da trgovanje s kriptovalutami med posamezniki zunaj licenciranih platform pritegne neposredno pozornost organov pregona na glavnih trgih.

Agencija je dejala, da bo še naprej uporabljala svoja pooblastila za pregon neregistriranih ponudnikov.