SEC acuză escrocherii cu criptomonede și inteligență artificială pe WhatsApp, care ar fi adus pierderi de peste 15,3 milioane de dolari

SEC susține că peste 15,3 milioane de dolari au fost sustrase de la investitori

Investitorii care au transferat fonduri către cele două programe online ar fi fost confruntați cu randamente false și asigurări înșelătoare privind supravegherea din partea SEC. În plângerile de fraudă depuse pe 29 septembrie, Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) a menționat Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. și TSAI Capital Foundation. Agenția susține că cele două scheme au deturnat peste 12,5 milioane de dolari, respectiv 2,8 milioane de dolari. Aceasta afirmă că entitățile erau probabil operate de persoane aflate în străinătate.

Cele două plângeri descriu tactici diferite, dar fiecare susține că entitățile au invocat autoritatea SEC pentru a câștiga încrederea investitorilor. „Deși metodele folosite pentru a înșela investitori nevinovați în cadrul acestor escrocherii de investiții frauduloase au variat, scopul a fost același – să promită potențialilor investitori randamente exorbitante, să pretindă că erau entități legitime reglementate de SEC și apoi să le fure banii”, a declarat David Woodcock, directorul Diviziei de aplicare a legii din cadrul agenției.

Cryptoaiml ar fi câștigat încrederea în grupurile de WhatsApp dându-se drept profesioniști în investiții și distribuind presupuse semnale de tranzacționare generate de IA, cel puțin din august 2024 până în martie 2025. Abordarea seamănă cu tacticile din grupurile de chat despre criptomonede semnalate de SEC, inclusiv pretențiile de îndrumare din partea unor experți care îi conduc pe investitori către pretinse platforme de tranzacționare.

Profituri false, comisioane de retragere și roboți care nu existau

Investitorii care au urmat instrucțiunile Cryptoaiml ar fi transferat active criptografice către o platformă care afișa profituri, dar nu efectua nicio tranzacție, potrivit SEC. Unii au semnat, de asemenea, contracte de gestionare a investițiilor care erau prezentate ca fiind legitime. Când investitorii au încercat să-și retragă banii, entitățile ar fi susținut că conturile lor erau înghețate și au cerut comisioane în avans. Platformele false de tranzacționare a criptomonedelor și solicitările neașteptate de plată sunt caracteristici recurente ale fraudelor în domeniul investițiilor.

Se presupune că TSAI Pro și TSAI Capital Foundation au folosit WhatsApp, Facebook și site-ul lor web între septembrie 2024 și martie 2025 pentru a promova un program diferit. Investitorilor li s-a spus că pot închiria roboți de tranzacționare bazate pe inteligență artificială (IA) pentru a obține profituri garantate și că pot câștiga bani recrutând alte persoane. SEC susține că roboții nu existau și că fondurile depuse nu au fost niciodată utilizate pentru a genera randamente. Agenția a formulat, de asemenea, acuzații într-un alt caz presupus de fraudă în domeniul investițiilor cu roboți IA, în valoare de 12,3 milioane de dolari.

Cryptoaiml a afișat pe site-ul său o captură de ecran a unui Formular D falsificat, în timp ce TSAI a publicat un certificat SEC fals, care făcea referire la o altă declarație falsificată. Formularul D este o notificare utilizată pentru anumite oferte de valori mobiliare; depunerea acestuia nu înseamnă că SEC a aprobat o investiție. Pretențiile privind statutul de autoritate de reglementare au făcut parte din efortul presupus de a convinge oamenii că programele erau legitime.

Autoritățile de reglementare avertizează cu privire la escrocheriile de investiții din grupurile de chat

SEC încurajează oamenii să verifice trecutul oricărei persoane care le oferă sau le vinde o investiție. Alerta sa privind grupurile de chat de investiții descrie pașii necesari pentru a verifica dacă un pretins profesionist în investiții și o firmă sunt autentice. Aceste verificări se aplică atunci când cineva dintr-un grup de mesagerie pretinde că reprezintă o afacere reglementată.

Autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare de la nivel statal au descris, de asemenea, prezentări de investiții în criptomonede construite în jurul fundațiilor educaționale și al boturilor de IA. Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord a avertizat în martie 2025 că astfel de operațiuni ar putea folosi grupuri de WhatsApp, pretenții privind tehnologia proprietară și promisiuni de randamente pentru a atrage investitori.

Autoritățile din New York au avertizat, de asemenea, că proiectele false din domeniul criptomonedelor și prezentările de investiții bazate pe IA se pot răspândi prin conversații online și pe platformele sociale. În dosarele depuse pe 29 septembrie, SEC a eliminat de pe site-ul său formularele D depuse de Cryptoaiml Ltd. și TSAI Pro Ltd.