SEC e CFTC investigam a Goliath Ventures por esquema de Ponzi com criptomoedas no valor de mais de US$ 400 milhões

Clientes investiram pelo menos US$ 397 milhões em suposto esquema de criptomoedas

Cerca de 1.600 clientes contribuíram com pelo menos US$ 397 milhões por meio da Goliath Ventures Inc., anunciou a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) em 11 de agosto, em um processo civil federal. O órgão regulador acusou a Goliath Ventures e o CEO Christopher Delgado de operar um esquema de Ponzi vinculado à suposta negociação de ativos criptográficos, incluindo bitcoin e ether.

A CFTC declarou:

“Os réus se envolveram em um esquema de Ponzi ao solicitar e aceitar fraudulentamente fundos do público para negociação de ativos criptográficos, incluindo bitcoin e ether.”

De acordo com a denúncia, a Goliath Ventures e Delgado teriam desviado todos os fundos dos clientes, em vez de aplicar o dinheiro conforme prometido na negociação de criptoativos. Os reguladores alegam que os fundos recebidos foram usados para pagar lucros fictícios a clientes existentes e financiar o estilo de vida de Delgado, enquanto os clientes recebiam extratos falsos mostrando ganhos inexistentes e garantias cobrindo o capital ou os lucros.

Delgado admitiu perdas de pelo menos US$ 250 milhões para os investidores

O processo criminal contra Delgado fornece mais detalhes sobre como o dinheiro dos investidores teria sido gasto antes das últimas medidas regulatórias. Ele se declarou culpado de conspiração para cometer fraude eletrônica, fraude eletrônica e lavagem de dinheiro em 30 de junho e admitiu ter causado pelo menos US$ 250 milhões em prejuízos aos investidores. Sua sentença está marcada para 21 de outubro.

Os promotores federais afirmaram que Delgado utilizou fundos dos investidores para adquirir pelo menos seis imóveis residenciais avaliados entre US$ 1,15 milhão e US$ 8,5 milhões cada. Ele também concordou em entregar oito imóveis, 11 veículos, 30 relógios, mais de 50 bolsas e carteiras de luxo, pelo menos 29 peças de joalheria e determinadas contas bancárias e de criptomoedas.

Retornos garantidos continuam sendo um sinal recorrente de alerta contra fraudes com criptomoedas

Promessas de que o capital investido permanecerá seguro enquanto gera retornos excepcionalmente altos são uma característica recorrente em casos de fraudes com criptomoedas, especialmente quando a atividade de negociação anunciada é difícil de verificar. Em um caso, um operador de Ohio levantou mais de US$ 10 milhões após alegar especialização em derivativos de bitcoin e, ao mesmo tempo, garantir o capital investido, com os depósitos dos investidores mais recentes sendo usados para reembolsar os participantes anteriores em um esquema de pagamentos no estilo Ponzi. Em outro caso da SEC, um promotor teria arrecadado US$ 12,3 milhões de cerca de 150 investidores usando supostos bots de negociação com inteligência artificial, embora apenas cerca de US$ 380.000 tenham sido supostamente usados para comprar criptomoedas e os bots anunciados não tenham realizado as negociações alegadas.

Os consumidores que avaliam investimentos em criptomoedas podem considerar retornos garantidos ou excepcionalmente altos como um sinal de alerta significativo antes de transferir fundos. Esquemas de Ponzi geralmente dependem do dinheiro de participantes mais recentes para sustentar os pagamentos aos investidores anteriores, enquanto um desempenho falso dos investimentos e promessas que parecem boas demais para ser verdade podem indicar fraude.

A CFTC declarou:

“No total, aproximadamente 1.600 clientes contribuíram com pelo menos US$ 397 milhões para a fraude dos réus.”

Um risco à parte vem de tentativas de phishing que se passam por carteiras ou corretoras legítimas e direcionam os usuários a sites falsos criados para roubar dados de login ou chaves privadas. Os usuários podem reduzir essa exposição verificando cuidadosamente os URLs dos sites, adicionando sites oficiais aos favoritos, nunca compartilhando chaves privadas e tratando mensagens não solicitadas com cautela antes de inserir credenciais ou transferir fundos.

CFTC busca restituição, multas e proibições de atuação no mercado

A CFTC está solicitando ao tribunal federal restituição, devolução de ganhos ilícitos, multas civis, proibições de negociação e registro, além de uma liminar permanente contra novas violações. Medidas semelhantes já foram adotadas em outros casos de fiscalização de ativos digitais, incluindo as proibições permanentes de negociação e registro impostas ao fundador da Celsius, Alexander Mashinsky, após um tribunal federal ter proferido uma ordem de consentimento em junho.

Essas medidas diferem das solicitadas pela SEC, que incluem liminares e restituição contra a Goliath, enquanto Delgado concordou com uma sentença sujeita à aprovação do tribunal. O valor da restituição, dos juros pré-julgamento e da multa civil será determinado posteriormente pelo tribunal.

SEC alega esquema de US$ 425 milhões enquanto órgãos coordenam ações

A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) entrou com uma ação civil paralela em 11 de agosto, alegando que a Goliath e Delgado levantaram pelo menos US$ 425 milhões de mais de 1.300 investidores entre janeiro de 2023 e janeiro de 2026. Supostamente, foi oferecido aos investidores títulos não registrados vinculados a supostos pools de liquidez de criptoativos, com a promessa de distribuições mensais de lucros de 3% a 10%, além da garantia do capital investido.

A SEC alega que nenhum recurso dos investidores nem ativos criptográficos entraram nos supostos pools de liquidez, enquanto Delgado desviou pelo menos US$ 51 milhões para uso pessoal, incluindo imóveis, veículos de luxo, um iate e viagens. A Goliath teria falsificado saldos de contas e métricas de desempenho antes de interromper as distribuições mensais em novembro de 2025, quando o dinheiro de novos investidores já não era mais suficiente para sustentar os reembolsos.

Os processos paralelos surgem no momento em que ambos os órgãos reguladores ampliam a coordenação nas áreas em que a supervisão de criptomoedas, valores mobiliários e derivativos se cruzam. O presidente da CFTC, Michael S. Selig, descreveu as ações paralelas e o compartilhamento de informações como ferramentas para reduzir resultados duplicados ou inconsistentes na aplicação da lei, ao mesmo tempo em que preserva a jurisdição distinta de cada órgão.

Os reguladores federais formalizaram essa cooperação em 11 de março, quando as agências assinaram um memorando de entendimento abrangendo formulação de políticas, inspeções, vigilância, monitoramento de riscos e fiscalização. O acordo também estabeleceu uma Iniciativa Conjunta de Harmonização que inclui os ativos criptográficos entre as áreas de interesse regulatório comum.