O Departamento do Tesouro vinculou aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividade financeira reportada a suspeitas de fraudes de investimento em ativos digitais centradas no exterior. O novo alerta da FinCEN descreve como redes criminosas atraem vítimas, movimentam os recursos e exploram instituições financeiras.
Tesouro Sinaliza Quase US$ 13 Bilhões Ligados a Golpes de Criptomoedas no Exterior
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Principais conclusões
- A FinCEN analisou 33.904 relatórios vinculados a US$ 12,7 bilhões em atividade suspeita.
- A suspeita de atividade fraudulenta afetou pessoas em todos os estados dos EUA.
- Redes criminosas usaram stablecoins, empresas de fachada e “mulas” de dinheiro.
Análise da FinCEN rastreia US$ 12,7 bilhões em atividade suspeita
A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do Departamento do Tesouro identificou aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividade financeira vinculada a suspeitas de fraudes de investimento em ativos digitais, de acordo com um anúncio de 3 de setembro. A FinCEN analisou 33.904 relatórios da Bank Secrecy Act apresentados de 8 de setembro de 2023 a 31 de dezembro de 2025, envolvendo pessoas em todos os 50 estados e em vários territórios dos EUA.
“Criminosos usam personas falsas e táticas de engenharia social para manipular vítimas, muitas vezes americanas, a transferirem fundos para investimentos fraudulentos em ativos digitais”, afirmou a FinCEN, acrescentando:
“Essas fraudes são em grande parte perpetradas por organizações criminosas transnacionais sediadas no Sudeste Asiático, que operam complexos de fraude em escala industrial e aproveitam vastas redes de agentes criminosos para facilitar e lucrar com as fraudes.”
O valor de US$ 12,7 bilhões representa atividade financeira suspeita reportada por instituições, e não perdas verificadas sofridas pelas vítimas. Os relatórios podem incluir transações tentadas ou não pagas, retificações, transferências entre contas e tanto atividade lícita quanto ilícita associada a um sujeito reportado. Separadamente, o FBI registrou US$ 11,37 bilhões em perdas de criptomoedas reportadas por vítimas durante 2025, incluindo aproximadamente US$ 7,2 bilhões atribuídos a fraude de investimento em criptomoedas.
Centros de fraude no exterior constroem redes em torno dos fundos das vítimas
Organizações criminosas transnacionais, predominantemente sediadas no Sudeste Asiático, operam centros em escala industrial que usam identidades falsas e engenharia social para estabelecer relações pessoais ou comerciais com potenciais vítimas. O relatório publicado juntamente com o alerta sobre centros de fraude da FinCEN afirmou que sites e aplicativos fraudulentos imitam serviços legítimos de investimento, exibem ganhos fictícios e pressionam os alvos a transferirem mais dinheiro.
Os operadores também obtêm serviços de phishing, criação de contas e lavagem de dinheiro por meio de mercados online conhecidos como “garantia marketplaces”. Lavadores de dinheiro profissionais montam empresas de fachada e contas financeiras, movimentam fundos por redes de mulas de dinheiro e enviam os recursos para exchanges de ativos digitais fora dos Estados Unidos. Quase todos os recursos provenientes das fraudes terminaram em stablecoins, quase exclusivamente USDT, constatou a FinCEN usando ferramentas de análise de blockchain.
Autoridades federais têm perseguido a infraestrutura que sustenta essas operações por meio de apreensões, sanções, processos criminais e cooperação internacional. Uma força-tarefa federal havia congelado ou apreendido mais de US$ 580 milhões em criptomoedas vinculadas a centros de fraude do Sudeste Asiático até março, segundo reportagens anteriores sobre a campanha de fiscalização.
As autoridades anunciaram outra operação internacional em abril que resultou em pelo menos 276 prisões e nove centros de fraude desmantelados. Promotores disseram que as supostas redes usaram plataformas falsas de investimento, táticas de construção de relacionamento e transferências rápidas de criptomoedas para retirar os ativos das vítimas do controle delas.
Tesouro orienta bancos a observar sinais de alerta de centros de fraude
A FinCEN pediu que instituições financeiras monitorem transações envolvendo suspeitos operadores de fraude, mulas de dinheiro, empresas de fachada, “garantia marketplaces” e redes profissionais de lavagem de dinheiro. O alerta também incentiva o compartilhamento voluntário de informações sob a Seção 314(b) do USA Patriot Act e solicita que as instituições incluam o termo-chave “FIN-2026-SCAMCENTERS” ao apresentar relatórios relacionados de atividade suspeita.
O alerta avança os objetivos de uma ordem executiva da Casa Branca de 6 de março que declarou uma política de proteção dos americanos contra cibercrime, fraude e esquemas predatórios. A FinCEN afirmou que os relatórios da Bank Secrecy Act são essenciais para investigações de aplicação da lei e esforços para recuperar os fundos das vítimas.
Sinais de alerta comuns incluem mensagens não solicitadas, promessas de retornos incomumente altos, pedidos para usar plataformas de investimento desconhecidas e exigências de taxas adicionais antes de saques. Fraudes com criptomoedas frequentemente envolvem exchanges falsas, abordagens de investimento baseadas em romance, tentativas de phishing e mensagens não solicitadas destinadas a conquistar a confiança da vítima. A FinCEN instou as vítimas a contatarem imediatamente suas instituições financeiras e a reportarem incidentes ao Internet Crime Complaint Center do FBI ou ao escritório de campo mais próximo do U.S. Secret Service.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
