Empresa de criptomoedas é fechada após nove investidores perderem mais de 300 mil libras

Tribunal do Reino Unido liquida a Key Coin Assets

O governo do Reino Unido anunciou em 18 de agosto que um tribunal de Londres havia liquidado a Key Coin Assets Ltd. uma semana antes. Uma investigação realizada pelo Insolvency Service, órgão governamental britânico responsável por investigar condutas corporativas indevidas e insolvência, não encontrou evidências de que a empresa tivesse realizado qualquer uma das negociações de criptomoedas que anunciava.

Nove pessoas que registraram suas reclamações no Action Fraud, o centro nacional do Reino Unido para denúncias de fraudes e crimes cibernéticos, pagaram à empresa, no total, mais de 300 mil libras.

Esquemas de investimento não autorizados continuam sendo um risco real para os poupadores do Reino Unido, já que o regime completo de regulamentação de criptomoedas na Grã-Bretanha ainda está a mais de um ano de distância. A empresa disse aos investidores que poderia garantir retornos que variavam de 40% a 100%, enquanto uma promoção online afirmava “0 taxas, 0 riscos”.

O investigador-chefe do Serviço de Insolvência, Mark George, afirmou:

“A Key Coin Assets Ltd prometeu retornos garantidos, mas não cumpriu nada. Seu comportamento apresentava todas as características de um esquema do tipo Ponzi.”

O dinheiro dos investidores mais recentes parece ter sido destinado ao pagamento dos investidores anteriores, em vez de ser aplicado em qualquer investimento, observou o Serviço de Insolvência.

Fundos transferidos para a conta pessoal do diretor

Registros bancários examinados pelos investigadores mostraram que os fundos dos clientes eram frequentemente transferidos para a conta pessoal do diretor da empresa poucas horas depois ou no mesmo dia em que chegavam. O dinheiro então se tornava difícil de rastrear, enquanto os registros contábeis solicitados pelo Serviço de Insolvência não foram fornecidos durante a investigação.

A empresa mudou repetidamente seu endereço oficial, chegando a indicar, em determinado momento, um apartamento cujos moradores nunca tinham ouvido falar da empresa. Documentos registrados na Companies House alegavam ativos que chegavam a 42 milhões de libras, um valor que os investigadores consideraram muito acima do nível sugerido pela atividade bancária real da empresa.

Depoimentos falsos de clientes foram publicados online sem a permissão das pessoas citadas neles. Além disso, os investidores foram orientados a evitar termos como “cripto” e “investimento” nas referências de pagamentos bancários.

A fraude contra pessoas físicas e jurídicas custou à economia do Reino Unido 14,4 bilhões de libras em 2023-24 e é considerada o maior tipo de crime do país, de acordo com a Estratégia contra Fraudes 2026-2029 do governo. A estratégia destina mais de 250 milhões de libras entre 2026 e 2029 para combater esse tipo de crime.

A FCA já havia sinalizado a empresa

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) incluiu a Key Coin Assets em sua lista de empresas não autorizadas em 12 de setembro de 2024, quase dois anos antes da ordem judicial. O alerta da FCA sobre a Key Coin Assets afirma que a empresa não era autorizada e poderia estar visando consumidores do Reino Unido.

Quem negociar com uma empresa não autorizada não está protegido pelo Serviço de Ombudsman Financeiro, que lida com reclamações contra empresas financeiras, nem pelo Esquema de Indenização de Serviços Financeiros, que pode indenizar clientes caso uma empresa autorizada entre em falência.

O órgão regulador também intensificou as medidas de fiscalização em outras áreas do setor, incluindo batidas policiais em oito instalações ligadas a suspeitas de negociação ilegal de criptomoedas entre pares (peer-to-peer). Essa operação realizada em abril marcou sua primeira ação coordenada desse tipo e resultou no envio de cartas de cessação e desistência, à medida que as autoridades investigavam possíveis atividades ilegais.

O que os investidores devem verificar antes de pagar

O Serviço de Insolvência e a FCA recomendam que qualquer pessoa que esteja considerando um investimento em criptomoedas verifique a empresa no “Firm Checker” da FCA e em sua lista de empresas não autorizadas. Retornos elevados garantidos, um pedido para não incluir referências de pagamento normais em uma transferência e pressão para recrutar outros investidores são os sinais de alerta apontados por ambos os órgãos.

Um sinal de alerta comum em golpes envolvendo criptomoedas é um retorno excepcionalmente alto anunciado em conjunto com pouco ou nenhum risco aparente. Os investigadores encontraram exatamente essa combinação no material que a Key Coin Assets apresentava aos seus clientes.

Regulamentação mais abrangente para criptomoedas no Reino Unido entra em vigor em 2027

As empresas de criptomoedas que realizam atividades regulamentadas com criptoativos no Reino Unido prestarão contas à FCA da mesma forma que os bancos e corretores já fazem, de acordo com os Regulamentos de 2026 da Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2000 (Criptoativos). Os regulamentos foram finalizados em fevereiro de 2026, de acordo com uma nota de política do Tesouro de Sua Majestade sobre a regulamentação de criptoativos.

A estrutura final abrange empresas como corretoras, custodiantes, provedores de staking e credores, com data de vigência marcada para 25 de outubro de 2027, conforme estabelecido no regulamento definitivo do Reino Unido sobre criptoativos. As empresas poderão começar a solicitar autorização a partir de 30 de setembro de 2026, criando um período de transição antes que as regras mais abrangentes entrem em vigor.

Separadamente, legisladores do Reino Unido iniciaram, em julho, uma investigação sobre o acesso de criptoativos ao sistema bancário, questionando se os bancos estão impedindo o acesso de empresas legítimas do setor de criptoativos. O Grupo Parlamentar Multipartidário sobre Criptoativos e Ativos Digitais enviou uma carta aos executivos dos principais bancos em 11 de agosto e está coletando evidências até 31 de agosto.

O Administrador Judicial, autoridade governamental responsável pelos assuntos de empresas liquidadas por decisão judicial, foi nomeado liquidatário da Key Coin Assets após a decisão do Tribunal Superior.