A FCA faz batidas em oito locais na primeira operação de repressão do Reino Unido contra o comércio ilegal de criptomoedas em redes peer-to-peer

Pontos principais:

• A FCA realizou uma operação em 8 instalações em 22 de abril de 2026, emitindo cartas de cessação e desistência na primeira repressão ao comércio P2P de criptomoedas no Reino Unido.
• DI Ross Flay, da SWROCU, citou o risco de lavagem de dinheiro, com evidências das batidas policiais apoiando várias investigações criminais.
• A ferramenta Firm Checker da FCA continua sendo o principal recurso para os consumidores, à medida que a fiscalização das regras AML para criptomoedas se intensifica em 2026.

FCA tem como alvo negociantes de criptomoedas peer-to-peer não registrados em batidas coordenadas no Reino Unido

A FCA conduziu as inspeções em conjunto com a HM Revenue and Customs e a Unidade Regional de Crime Organizado do Sudoeste. Em cada local, os agentes emitiram cartas de cessação e desistência ordenando que os negociantes interrompessem as operações imediatamente.

A negociação de criptomoedas peer-to-peer envolve indivíduos que compram e vendem ativos digitais diretamente entre si, contornando uma bolsa centralizada. De acordo com a legislação do Reino Unido, essa atividade exige registro na FCA. Atualmente, nenhum negociador ou plataforma de criptomoedas peer-to-peer registrado opera legalmente no país.

As evidências coletadas durante as inspeções estão agora alimentando várias investigações criminais em andamento.

Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, afirmou que os negociantes peer-to-peer não registrados estão operando ilegalmente e criando riscos de crimes financeiros. “Usaremos nossos poderes e trabalharemos com parceiros para desmantelá-los”, declarou Smart.

O inspetor-detetive Ross Flay, da SWROCU, apontou a lavagem de dinheiro como uma preocupação central. Flay disse que o objetivo é impedir que os negociantes ilegais ofereçam aos criminosos uma via para movimentar, ocultar e gastar fundos ilícitos.

A ação foi tomada com base nos Regulamentos de 2017 sobre Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos, a principal estrutura legal que rege a conformidade antilavagem de dinheiro para empresas de criptomoedas no Reino Unido.

Esta não é a primeira ação da FCA contra atividades não registradas no setor de criptomoedas. Em junho de 2024, a agência colaborou com o Serviço de Polícia Metropolitana para prender dois indivíduos suspeitos de operar uma bolsa ilegal de ativos criptográficos. A FCA também já havia processado anteriormente um operador que administrava uma rede ilegal de caixas eletrônicos de criptomoedas.

A Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo do governo do Reino Unido identifica os ativos de criptomoedas como um veículo cada vez mais comum para a lavagem de rendimentos provenientes de atividades criminosas. A FCA afirma que continua trabalhando com parceiros nacionais e internacionais para lidar com esse risco.

Smart também orientou os consumidores a usar a ferramenta Firm Checker da FCA antes de negociar com qualquer empresa de criptomoedas. Ele observou que as criptomoedas continuam sendo um investimento de alto risco e são amplamente não regulamentadas no Reino Unido, exceto pelas regras contra lavagem de dinheiro e de promoção financeira.

A FCA não divulgou os nomes das pessoas físicas ou jurídicas visadas na operação realizada na terça-feira. Os investigadores não informaram quando as acusações, se houver, serão apresentadas. Para consumidores e investidores dos EUA que acompanham as tendências regulatórias transfronteiriças, a ação da FCA sinaliza que o comércio de criptomoedas entre pares fora de plataformas licenciadas está atraindo a atenção direta das autoridades nos principais mercados.

A agência afirmou que continuará usando seus poderes para perseguir operadores não registrados.