A AUSTRAC suspende 96 caixas eletrônicos de criptomoedas da Cryptolink devido a riscos de conformidade

Por que a AUSTRAC desativou os 96 caixas eletrônicos de criptomoedas da Cryptolink?

Os 96 caixas eletrônicos de criptomoedas (CATMs) da Cryptolink, que permitem aos clientes trocar dinheiro por criptomoedas, foram obrigados a ficar fora de operação por três meses, anunciou o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC) em 10 de agosto, após suspender o registro da empresa como prestadora de serviços de ativos virtuais. O órgão regulador citou preocupações contínuas relacionadas à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo como motivo da suspensão da Cryptolink, ampliando a pressão regulatória sobre as empresas que operam com a conversão de dinheiro em criptomoedas.

O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, afirmou:

“Como parte de nosso foco contínuo na moeda digital como um risco de lavagem de dinheiro, a AUSTRAC tem preocupações persistentes quanto à capacidade da empresa de gerenciar transações de alto risco por meio de seus CATMs.”

Os clientes podem usar caixas eletrônicos de criptomoedas para comprar criptomoedas com dinheiro e enviá-las diretamente para uma carteira digital, escaneando ou digitando o endereço da carteira. Dependendo da operadora e do valor da transação, os usuários também podem precisar verificar sua identidade. Compras em dinheiro por meio de caixas eletrônicos de bitcoin podem ter taxas mais altas e limites de transação mais baixos do que compras feitas por meio de outros serviços.

Quais falhas nos relatórios motivaram a suspensão?

As condições impostas por um compromisso executável anterior foram cumpridas, afirmou a AUSTRAC, embora a empresa tenha posteriormente deixado de cumprir obrigações básicas de relatório, particularmente os requisitos relativos a transações acima do limite. O órgão regulador também declarou que a empresa não apresentou os relatórios exigidos nem respondeu a uma solicitação de informações, levando a AUSTRAC a classificar sua operação contínua como de risco muito alto no momento.

A medida mais recente segue a ação coercitiva da AUSTRAC contra a Cryptolink em outubro de 2025, quando o órgão regulador alegou atrasos na comunicação de grandes transações em dinheiro e deficiências nas avaliações de risco de AML/CTF da empresa. A Cryptolink foi obrigada a recorrer a auditores terceirizados para avaliar os relatórios e controles de transações, ao mesmo tempo em que corrigia as deficiências identificadas pela Força-Tarefa de Criptomoedas do órgão regulador.

Por que os caixas eletrônicos de criptomoedas estão atraindo maior atenção regulatória?

As autoridades australianas identificaram os caixas eletrônicos de criptomoedas como vulneráveis ao uso criminoso devido à sua capacidade de converter dinheiro físico em criptomoeda rapidamente. Os alertas da AUSTRAC sobre golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas indicam que as máquinas podem ser exploradas para lavagem de dinheiro, golpes e atividades de “mulas de dinheiro”, enquanto as transferências de criptomoedas geralmente não podem ser revertidas uma vez que os fundos cheguem a um endereço fora do controle do cliente.

Uma ação anterior contra o mesmo operador incluiu uma notificação de infração no valor de A$ 56.340, cerca de US$ 39.000 às taxas de câmbio atuais, que a Cryptolink pagou sem admitir responsabilidade, informou a AUSTRAC. O órgão regulador criou sua Força-Tarefa de Criptomoedas em meio a uma supervisão reforçada dos operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas e vem realizando ações de supervisão no setor desde o final de 2024.

Thomas disse:

“A Cryptolink teve a oportunidade de cumprir as normas, mas não conseguiu honrar suas obrigações, apesar do compromisso executável.”

À taxa de câmbio de 31 de outubro de 2025, a multa em dólares australianos equivalia a aproximadamente US$ 36.900.

Como outros governos estão reagindo aos riscos dos caixas eletrônicos de criptomoedas?

O escrutínio regulatório dos quiosques de criptomoedas também se intensificou nos Estados Unidos, à medida que as autoridades se concentram em perdas por fraudes, controles de transações e proteção ao consumidor. Legisladores dos EUA apresentaram, em junho, uma legislação voltada contra golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas, após relatos de que as perdas americanas ultrapassaram US$ 333 milhões em 2025, propondo limites de transação, alertas contra golpes, diligência devida em relação aos clientes e requisitos ampliados de manutenção de registros.

Autoridades estaduais adotaram medidas de fiscalização separadas envolvendo operadores individuais, incluindo uma ação judicial no Missouri contra mais de 140 quiosques. O processo contra a Coinflip alega deficiências relacionadas a fraudes e divulgação insuficiente de taxas, com as taxas dos caixas eletrônicos de criptomoedas chegando a 21,9% nas transações descritas na denúncia do estado. A Coinflip contestou as alegações e afirmou que iria contestar a ação judicial.

O Tennessee adotou uma abordagem mais ampla ao proibir quiosques de criptomoedas em todo o estado, depois que legisladores citaram perdas decorrentes de golpes e riscos para consumidores idosos. De acordo com a proibição de caixas eletrônicos de criptomoedas no Tennessee, operadores e administradores de imóveis foram obrigados a remover ou desativar as máquinas existentes até 1º de julho. A Coinflip e uma segunda operadora entraram com uma ação para impedir a aplicação da lei, e um tribunal federal negou o pedido, permitindo que a proibição entrasse em vigor, anunciou o procurador-geral do Tennessee, Jonathan Skrmetti, em 7 de julho.

O monitoramento da Cryptolink continuará durante toda a suspensão de três meses, que se estende até o início de novembro, para garantir que a empresa cumpra a ordem, afirmou a AUSTRAC.