Os legisladores buscam coibir fraudes em caixas eletrônicos de criptomoedas por meio de um projeto de lei bipartidário que estabeleceria limites para transações, tornaria obrigatórias as advertências contra golpes e exigiria registros de transações e atualizações dos registros de localização dos quiosques. A proposta surge após o FBI ter divulgado perdas de mais de US$ 333 milhões, sendo que os idosos americanos são responsáveis pela maior parte das perdas financeiras de idade conhecida.
O Congresso mira os caixas eletrônicos de criptomoedas após americanos perderem US$ 333 milhões em golpes
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Pontos principais
- Legisladores apresentaram um projeto de lei bipartidário voltado para fraudes em caixas eletrônicos de criptomoedas após perdas relatadas ultrapassarem US$ 333 milhões.
- Os idosos americanos sofreram a maior parte das perdas conhecidas, tornando as proteções aos idosos um ponto central da proposta.
- As operadoras podem enfrentar limites mais rígidos, avisos obrigatórios, reembolsos e salvaguardas estaduais ampliadas.
Projeto de lei bipartidário estabeleceria limites para caixas eletrônicos de criptomoedas e avisos contra golpes
Os deputados federais María Elvira Salazar (R-FL) e Sean Casten (D-IL) apresentaram a Lei Stop Crypto ATM Scams (Lei para Acabar com os Golpes em Caixas Eletrônicos de Criptomoedas) em 11 de junho, anunciou o gabinete de Salazar. O projeto de lei bipartidário acrescentaria proteções ao consumidor, regras de transparência e ferramentas de fiscalização após os americanos terem perdido mais de US$ 333 milhões em golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas em 2025.
Dados do FBI citados no comunicado mostraram que as perdas relatadas aumentaram 33% em relação ao ano anterior. Os americanos mais idosos arcaram com a maior parte do prejuízo financeiro nos casos em que a idade da vítima era conhecida, com pessoas de 60 anos ou mais representando mais de 85% das perdas.
O comunicado afirmou:
“A Lei Stop Crypto ATM Scams estabeleceria novas salvaguardas para ajudar a prevenir fraudes, reforçaria os requisitos de transparência para operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas e forneceria às autoridades ferramentas adicionais para investigar e impedir esses golpes.”
Os operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas seriam obrigados a implementar programas de combate à lavagem de dinheiro de acordo com o projeto de lei. Eles também teriam que realizar a devida diligência em relação aos clientes, relatar atividades suspeitas e manter registros de transações e localização.
Novos limites de transação se aplicariam tanto a clientes novos quanto aos existentes. Os novos clientes teriam um limite diário de US$ 2.000 e um limite total de depósito de US$ 10.000 durante os primeiros 14 dias, enquanto os clientes existentes estariam limitados a US$ 7.500 em transações diárias.
Regras para caixas eletrônicos de criptomoedas incluiriam reembolsos, divulgações e autoridade estadual
As operadoras também precisariam fornecer avisos sobre golpes, alertas de fraude e divulgações ao consumidor antes da conclusão das transações. O projeto de lei exigiria divulgações claras sobre taxas e preços de criptomoedas, incluindo referências a preços de mercado, e reembolsos imediatos de cobranças feitas em transações fraudulentas.
Mais de 30.000 caixas eletrônicos de criptomoedas operam nos Estados Unidos em postos de gasolina, lojas de conveniência e shopping centers. O comunicado informou que os golpistas frequentemente se passam por bancos, órgãos governamentais, autoridades policiais ou instituições de confiança antes de pressionar as vítimas a transferir dinheiro por meio das máquinas.
O comunicado observou:
“A Lei Stop Crypto ATM Scams se baseia nesses esforços, ajudando a proteger os idosos de uma das formas de fraude financeira que mais cresce e salvaguardando as economias que eles passaram a vida inteira acumulando.”
A grande população idosa do sul da Flórida foi citada como motivo pelo qual a questão é especialmente relevante para o distrito de Salazar. O projeto de lei também preservaria a autoridade estadual ao estabelecer padrões federais para transações, permitindo ao mesmo tempo que os estados adotem medidas adicionais de proteção contra fraudes e de defesa do consumidor.
