Trump dá um “grande passo” para coibir golpistas do mercado de criptomoedas

Como o novo programa cibernético está tomando forma

Redes estrangeiras de crimes cibernéticos podem enfrentar um programa de interferência dos EUA, anunciou o presidente Donald J. Trump em 12 de agosto, em um Memorando Presidencial de Segurança Nacional intitulado “Expansão das Capacidades para Combater o Crime Transnacional Facilitado pela Cibernética”. O documento informativo da Casa Branca define a política em torno de ransomware, phishing, fraude financeira, sextorsão e esquemas de falsificação de identidade que têm como alvo os americanos.

Patrick Witt, diretor executivo do Conselho Presidencial de Assessores para Ativos Digitais, relacionou o memorando aos esforços contra golpes relacionados a criptomoedas. Ele escreveu no X em 12 de agosto:

“Essa medida, embora não seja específica para criptomoedas, é um passo importante para acabar com os golpistas que exploram as criptomoedas para atacar os americanos.”

Empresas americanas aprovadas poderão realizar operações de vigilância cibernética e de efeitos cibernéticos somente após a aceitação no programa, de acordo com o memorando presidencial completo. O Centro Nacional de Coordenação administrará a iniciativa, enquanto autoridades nomeadas pelos Departamentos de Justiça e de Segurança Interna atuarão como codiretores executivos e coordenarão as aprovações.

As empresas participantes devem assinar contratos com um dos dois departamentos, atender a padrões técnicos e de pessoal e divulgar acordos comerciais relacionados. As orientações de implementação também podem exigir uma garantia ou depósito em conta de garantia de pelo menos US$ 1 milhão, sujeito a confisco em caso de descumprimento contratual.

Por que os números de prejuízos colocam as criptomoedas em foco

As perdas relatadas nas denúncias dão à iniciativa sua justificativa financeira mais clara, embora os números reflitam as denúncias recebidas, e não um levantamento completo dos danos. O Relatório de Crimes na Internet de 2025 do FBI registrou 1.008.597 denúncias e US$ 20,877 bilhões em perdas, um aumento de 26% em relação a 2024.

A categoria de criptomoedas abrangeu 181.565 denúncias e US$ 11,37 bilhões em prejuízos, mais da metade do total do IC3. Somente a fraude em investimentos em criptomoedas gerou US$ 7,2 bilhões em prejuízos relatados, tornando-se a maior fonte de prejuízos decorrentes de fraudes nesse tipo de investimento em 2025.

Esses totais não comprovam que cada dólar tenha desaparecido por meio de uma transferência na blockchain, já que as categorias do IC3 podem abranger várias categorias de crimes ou pagamentos. No entanto, eles colocam os ativos digitais no centro das preocupações federais em relação a esquemas fraudulentos estrangeiros e ao cibercrime motivado por ganância financeira.

O que as ações repressivas anteriores revelam

Ações de fiscalização anteriores demonstram a infraestrutura por trás da nova abordagem do governo em relação às redes transnacionais de crimes cibernéticos sediadas no exterior. Uma ação coordenada em junho envolvendo o Huione Group e o Prince Group combinou sanções, uma proposta de ampliação das restrições financeiras, a apreensão de infraestrutura em nuvem e análises de blockchain direcionadas à infraestrutura que autoridades americanas associaram a redes de golpes no exterior.

A cooperação internacional já resultou em prisões, bem como em intervenções em servidores e ativos contra redes suspeitas de fraude com criptomoedas no exterior. Uma operação realizada em abril resultou em pelo menos 276 prisões e desmantelou pelo menos nove supostos centros de golpes, segundo autoridades americanas. As autoridades acusaram os esquemas de direcionar as vítimas para plataformas fraudulentas de criptomoedas.

Esses precedentes diferem do memorando de agosto, que abre um canal permanente para que empresas privadas proponham e realizem missões aprovadas pelo governo federal. Casos anteriores contavam com a aplicação convencional da lei, sanções e cooperação transfronteiriça; o novo programa incluiria operadores corporativos contratados.

Onde entram as salvaguardas e a proteção ao consumidor

A coordenação público-privada auxiliou na identificação das vítimas durante a Operação Atlantic. Essa iniciativa, que durou uma semana, mapeou mais de US$ 45 milhões em fraudes com criptomoedas, identificou mais de 20.000 endereços de carteiras de criptomoedas vinculados a vítimas em mais de 30 países, incluindo os EUA, o Reino Unido e o Canadá, e congelou US$ 12 milhões em fundos roubados.

Precauções básicas com carteiras também reduzem a exposição antes mesmo do início de qualquer operação governamental, bloqueando táticas comuns de fraude na fonte. As precauções contra fraudes com criptomoedas incluem verificar endereços de sites, desconfiar de contatos não solicitados e rejeitar promessas de dobrar os fundos depositados.

Os responsáveis pelo programa têm agora 60 dias a partir de 12 de agosto para estabelecer procedimentos consensuais, incluindo critérios de elegibilidade, regras de análise de alvos e salvaguardas para cidadãos americanos. Nenhuma missão poderá receber aprovação até que esses procedimentos estejam em conformidade com as obrigações constitucionais, legais e internacionais.