Trump podejmuje „znaczący krok” w kierunku zwalczania oszustów działających w branży kryptowalut

Jak powstaje nowy program cyberbezpieczeństwa

Zagraniczne sieci cyberprzestępcze mogą stanąć w obliczu amerykańskiego programu zakłócającego ich działalność – ogłosił prezydent Donald J. Trump 12 sierpnia w prezydenckim memorandum dotyczącym bezpieczeństwa narodowego zatytułowanym „Rozszerzenie możliwości zwalczania transgranicznej przestępczości cybernetycznej”. W informacji prasowej Białego Domu polityka ta dotyczy oprogramowania ransomware, phishingu, oszustw finansowych, sekstorcji oraz przypadków podszywania się pod inne osoby, których ofiarami padają Amerykanie.

Patrick Witt, dyrektor wykonawczy Prezydenckiej Rady Doradców ds. Aktywów Cyfrowych, powiązał to memorandum z działaniami przeciwko oszustwom związanym z kryptowalutami. 12 sierpnia napisał na platformie X:

„Działanie to, choć nie dotyczy konkretnie kryptowalut, stanowi znaczący krok w kierunku powstrzymania oszustów, którzy wykorzystują kryptowaluty do atakowania Amerykanów”.

Zgodnie z pełną treścią memorandum prezydenckiego, sprawdzone amerykańskie przedsiębiorstwa będą mogły prowadzić operacje cybernadzoru i operacje cyberoddziaływania dopiero po przyjęciu do programu. Inicjatywą będzie zarządzać Narodowe Centrum Koordynacyjne, natomiast osoby mianowane przez Departament Sprawiedliwości i Departament Bezpieczeństwa Wewnętrznego będą pełnić funkcję współdyrektorów wykonawczych i koordynować proces zatwierdzania.

Firmy uczestniczące w programie muszą podpisać umowy z jednym z tych departamentów, spełnić standardy techniczne i kadrowe oraz ujawnić powiązane umowy handlowe. Wytyczne dotyczące wdrożenia mogą również wymagać złożenia kaucji lub depozytu w wysokości co najmniej 1 miliona dolarów, podlegającego przepadkowi w przypadku nieprzestrzegania warunków umowy.

Dlaczego dane dotyczące strat sprawiają, że kryptowaluty znajdują się w centrum uwagi

Straty zgłoszone w skargach stanowią najjaśniejsze uzasadnienie finansowe tej inicjatywy, choć dane te odzwierciedlają zgłoszenia, a nie pełny obraz poniesionych szkód. W raporcie FBI dotyczącym przestępczości internetowej z 2025 r. odnotowano 1 008 597 skarg i straty w wysokości 20,877 mld dolarów, co stanowi wzrost o 26% w porównaniu z rokiem 2024.

Kategoria „kryptowaluty” obejmowała 181 565 skarg i straty w wysokości 11,37 mld dolarów, co stanowi ponad połowę łącznej kwoty zgłoszonej do IC3. Same oszustwa związane z inwestycjami w kryptowaluty spowodowały zgłoszone straty w wysokości 7,2 mld dolarów, co czyni je największym źródłem strat z tytułu oszustw inwestycyjnych związanych z kryptowalutami w 2025 r.

Wartości te nie oznaczają, że każdy dolar zniknął w wyniku transferu w łańcuchu bloków, ponieważ kategorie IC3 mogą obejmować wiele rodzajów przestępstw lub płatności. Niemniej jednak umieszczają one aktywa cyfrowe w centrum uwagi władz federalnych w kontekście zagranicznych grup oszustów oraz cyberprzestępczości motywowanej finansowo.

Co ujawniają wcześniejsze działania represyjne

Wcześniejsze działania egzekucyjne pokazują infrastrukturę stojącą za nowym podejściem administracji do transgranicznych sieci cyberprzestępczych z siedzibą za granicą. Skoordynowana akcja z czerwca, dotycząca Huione Group i Prince Group, połączyła sankcje, propozycję rozszerzenia ograniczeń finansowych, zajęcie infrastruktury chmurowej oraz analizę łańcucha bloków ukierunkowaną na infrastrukturę, którą amerykańskie władze powiązały z zagranicznymi ośrodkami oszustw.

Współpraca międzynarodowa doprowadziła już do aresztowań, a także do interwencji dotyczących serwerów i aktywów skierowanych przeciwko podejrzanym o oszustwa związanym z kryptowalutami sieciom za granicą. Jak poinformowali urzędnicy amerykańscy, kwietniowa akcja doprowadziła do co najmniej 276 aresztowań i rozbicia co najmniej dziewięciu domniemanych ośrodków oszustw. Władze oskarżyły organizatorów tych schematów o kierowanie ofiar na fałszywe platformy kryptowalutowe.

Precedensy te różnią się od sierpniowego memorandum, które otwiera stały kanał umożliwiający prywatnym firmom proponowanie i realizowanie misji zatwierdzonych na szczeblu federalnym. Wcześniejsze sprawy opierały się na konwencjonalnych działaniach organów ścigania, sankcjach i współpracy transgranicznej; nowy program uwzględniałby dodatkowo operatorów korporacyjnych działających na podstawie umów.

Rola zabezpieczeń i ochrony konsumentów

Koordynacja działań sektora publicznego i prywatnego wsparła identyfikację ofiar podczas operacji „Atlantic”. W ramach tej trwającej tydzień inicjatywy zidentyfikowano oszustwa związane z kryptowalutami o wartości ponad 45 milionów dolarów, zidentyfikowano ponad 20 000 adresów portfeli kryptowalutowych powiązanych z ofiarami w ponad 30 krajach, w tym w Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i Kanadzie, oraz zamrożono 12 milionów dolarów skradzionych środków.

Podstawowe środki ostrożności dotyczące portfeli również zmniejszają ryzyko jeszcze przed rozpoczęciem jakiejkolwiek operacji rządowej, blokując typowe taktyki oszustw u ich źródła. Środki ostrożności dotyczące oszustw związanych z kryptowalutami obejmują weryfikację adresów stron internetowych, nieufność wobec niechcianych kontaktów oraz odrzucanie obietnic podwojenia zdeponowanych środków.

Przedstawiciele programu mają teraz 60 dni od 12 sierpnia na ustalenie procedur konsensusowych, w tym kryteriów kwalifikacyjnych, zasad weryfikacji celów oraz zabezpieczeń dla osób z USA. Żadna misja nie może otrzymać zgody, dopóki procedury te nie będą zgodne z zobowiązaniami konstytucyjnymi, ustawowymi i międzynarodowymi.