Kenijscy śledczy zamrozili środki o wartości 751 853 USDT w ramach rozszerzającego się śledztwa dotyczącego portfela Binance

Równoległe kanały wykorzystywane do uniknięcia wykrycia

Kenijscy śledczy zajęli i zamrozili co najmniej 888 030 USD (115 mln szylingów kenijskich) powiązanych z dwoma mieszkańcami kraju po wyśledzeniu wielopoziomowej operacji prania brudnych pieniędzy, w ramach której rzekomo przepłynęło ponad 2,32 mln USD za pośrednictwem firm-przykrywek, rachunków bankowych, serwisów przekazów pieniężnych oraz portfeli kryptowalutowych.

Z dokumentów sądowych złożonych przez Agencję Odzyskiwania Aktywów (ARA) wynika, że zamrożone środki obejmują USDT przechowywane na kontach Binance oraz gotówkę rozdzieloną między wiele banków. Zamrożone aktywa cyfrowe obejmują kwotę 751 853 dolarów powiązaną z Glory Kithure oraz 896 dolarów powiązanych z Michaelem Machimbo. Śledczy zajęli również 135 000 dolarów rozłożonych na dziewięć rachunków w ponad pięciu bankach.

Agencja stwierdziła, że schemat opierał się na dwóch równoległych kanałach mających na celu ukrycie pochodzenia pieniędzy i uniknięcie wykrycia. W pierwszym kanale środki były wysyłane za pośrednictwem międzynarodowych serwisów przekazów pieniężnych do Kenii poprzez pośredniczące osoby fizyczne i firmy, zanim trafiły na konta bankowe pozwanych.

W dokumentach sądowych wskazano kilku pośredników, w tym sędziego Gaturu i Richarda Mwangi, a także dwie firmy wymienione jako źródła środków: DigitalMall Global Ltd. i Bitflux Fintech Ltd. Pieniądze były następnie rzekomo przekazywane przez dwie kolejne osoby, zanim trafiły na konta Machimbo i Kithure.

Według śledczych, w okresie od października 2022 r. do stycznia 2024 r. Machimbo otrzymał na swoje konta w Equity Bank około 620 000 dolarów od Michaela oraz innego pośrednika, Kevina Kipngeno. Z dokumentów wynika również, że w tym samym okresie firma Bitflux Fintech Ltd. przelała na konto Machimbo w Stanbic Bank około 130 000 dolarów.

W przypadku Kithure agencja ARA odnotowała 57 przelewów bankowych o łącznej wartości 412 000 dolarów w okresie od lipca 2022 r. do maja 2025 r. Poszczególne przelewy wynosiły od 77 do około 4 250 dolarów — kwoty, które według śledczych celowo utrzymywano poniżej progów sprawozdawczych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Zgodnie z prawem kenijskim transakcje gotówkowe o wartości 15 000 USD lub większej oraz przelewy transgraniczne o wartości 10 000 USD lub większej muszą być zgłaszane do Centrum Sprawozdawczości Finansowej.

„Powtarzające się wykorzystywanie kwot tuż poniżej progu sprawozdawczego jest zgodne z praktyką rozdzielania transakcji w celu uniknięcia wymogów sprawozdawczych” – stwierdziła agencja ARA w dokumentach sądowych, zaznaczając, że schemat ten odzwierciedla etap „warstwowania” procesu prania pieniędzy.

Agencja zarzuciła ponadto, że stopniowe przelewy były wykorzystywane do wprowadzania nielegalnych środków do systemu bankowego przed ich wydatkowaniem. W jednym przypadku w listopadzie 2023 r. Gaturu otrzymał dwie płatności o łącznej wartości 7 000 dolarów z amerykańskiej platformy płatniczej Chime. Następnie Gaturu przelał 8 400 dolarów na konto Mwendwy w Equity Bank w trzech ratach. Mwendwa przekazał następnie środki Michaelowi, który rozdzielił je na konto bankowe Kithure’a.

Drugi kanał obejmował stablecoiny Tether kierowane przez wiele kont na giełdzie Binance w celu zerwania powiązań z ich źródłami.

ARA poinformowała, że śledztwo nadal trwa, a władze kenijskie skierowały w maju 2026 r. do rządu Stanów Zjednoczonych wniosek o wzajemną pomoc prawną w celu uzyskania międzynarodowej dokumentacji finansowej.

Postępowanie sądowe ma miejsce w kontekście zaostrzania przez kenijskie władze działań przeciwko nielegalnym przepływom finansowym związanym z kryptowalutami, w obliczu obaw, że aktywa cyfrowe są wykorzystywane do omijania tradycyjnych systemów monitorowania finansowego.