Curaçao nakazuje swoim kasynom kryptowalutowym weryfikację portfeli i zakaz stosowania serwisów mieszających środki; pełne dostosowanie się do przepisów ma nastąpić do 2027 roku

Największe centrum kasyn kryptowalutowych podnosi poprzeczkę

Urząd ds. Gier Hazardowych na Curaçao (CGA) przekazał licencjonowanym operatorom internetowym pierwszy szczegółowy zbiór zasad dotyczących kryptowalut, określający, w jaki sposób kasyna i bukmacherzy muszą obsługiwać wpłaty aktywów cyfrowych, obstawianie zakładów, wypłaty oraz zarządzanie środkami finansowymi. Wytyczne, które wejdą w życie w czerwcu 2026 r. – a które doradczyni ds. marketingu i PR CGA, Aideen Shortt, udostępniła publicznie na LinkedIn – mają zastosowanie do każdego podmiotu w ramach grupy, który ma do czynienia z kryptowalutami, i dostosowują licencjobiorców z wyspy do globalnych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jest to znacząca zmiana dla jurysdykcji, w której znajduje się znaczna część światowych kasyn kryptowalutowych.

Jak donosi serwis iGaming Business, CGA zabrania operatorom przyjmowania środków z portfeli objętych sankcjami lub z usług mieszania kryptowalut, a także uniemożliwia im pełnienie funkcji giełd kryptowalutowych. Od tego momentu licencjobiorcy mają do dyspozycji rozłożony w czasie harmonogram: w ciągu trzech miesięcy muszą złożyć na portalu CGA zgodną z przepisami politykę dotyczącą kryptowalut. W ciągu sześciu miesięcy muszą przeprowadzić oceny ryzyka, due diligence dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi oraz szkolenia personelu. Do czerwca 2027 r. muszą osiągnąć pełną zgodność z przepisami, w tym segregację portfeli, narzędzia do analizy łańcucha bloków, uzgadnianie transakcji oraz prowadzenie dokumentacji gotowej do audytu. Organ regulacyjny zastrzega, że może zażądać podjęcia szybszych działań, jeśli pojawią się istotne zagrożenia.

Zasady te skłaniają operatorów z Curaçao do stosowania mechanizmów kontroli bardziej znanych z sektora bankowego. Kasyna muszą przeprowadzać weryfikację portfeli, ocenę ryzyka oraz monitorowanie transakcji zarówno przy wpłatach, jak i wypłatach, wykorzystując możliwości analizy łańcucha bloków zamiast ręcznych kontroli. Mogą one akceptować kryptowaluty wyłącznie w celach hazardowych – nie mogą działać jako giełdy, podmioty powiernicze ani dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP). Preferowanym aktywem są stablecoiny zabezpieczone walutami fiducjarnymi, natomiast monety zapewniające prywatność, monety memowe oraz tokeny typu „wrapped” o niejasnym pochodzeniu muszą zostać poddane ocenie lub wykluczone. Operatorzy muszą również ściśle oddzielać portfele graczy, portfele operacyjne i portfele skarbowe, przy czym portfele osobiste lub powiązane z właścicielem są zabronione.

Wytyczne te opierają się na gruntownej reformie, która zmienia oblicze Curaçao od czasu wejścia w życie w grudniu 2024 r. Krajowego rozporządzenia w sprawie gier losowych (LOK). Ustawa ta zniosła stary system licencji głównych i podlicencji, ustanowiła CGA jako bezpośredni organ wydający licencje i sprawujący nadzór oraz włączyła kryptowaluty do standardowej licencji B2C zamiast tworzyć odrębny system. Ujawnianie informacji o portfelach, monitorowanie w łańcuchu bloków oraz odrzucenie anonimowych platform kryptowalutowych były już wcześniej warunkami uzyskania licencji; nowa polityka szczegółowo określa, jak w praktyce wygląda zgodność z przepisami.

Wyspa stała się domyślną siedzibą hazardu opartego na kryptowalutach właśnie dlatego, że stary system nie zadawał zbyt wielu pytań dotyczących pochodzenia tokenów ani pochodzenia graczy. Dla operatorów, którzy traktowali licencję z Curaçao jako łatwy bilet do prowadzenia działalności, poprzeczka znacznie się podniosła. Jest to część szerszej presji na rynek offshore i nielicencjonowany: w Holandii państwowa loteria wniosła do sądu sprawę przeciwko największej w kraju nielegalnej witrynie hazardowej po tym, jak organ regulacyjny uznał grzywnę w wysokości 24 mln euro za zbyt niską, podczas gdy w Wielkiej Brytanii przewiduje się, że do 2028 r. nielicencjonowani operatorzy przewyższą wydatki reklamowe branży regulowanej. Jurysdykcja, która zyskała sławę dzięki płynności transakcji kryptowalutowych, wymaga od swoich kasyn śledzenia, weryfikacji i segregacji każdej monety, która przez nie przepływa, dając im czas do połowy 2027 roku na udowodnienie, że są w stanie to zrobić.