Malta-tilsynet varsler om ulisensiert kryptomarkedsføringsfirma

Ingen regulatorisk godkjenning eller registrering

Malta Financial Services Authority (MFSA) har utstedt en advarsel om Distributex, en uautorisert markedsføringsaktør innen kryptovaluta som anklages for å ha gjennomført rekrutteringskampanjer og drevet fysiske kontorer over hele Malta uten lovlig autorisasjon eller foretaksregistrering.

Enheten — som opererer under flere navn, inkludert Distributex Limited og DX — opprettholder et digitalt fotavtrykk via nettstedet sitt og en mobilapplikasjon tilgjengelig på Apple App Store. Utover sin tilstedeværelse på nett har gruppen etablert en fysisk tilstedeværelse på Malta, med aktiviteter fra kontorer i Birkirkara, Hamrun, Mosta og Hal Tarxien, samtidig som de inviterer publikum til lokale samlinger utformet som «offisielle ansattmøter».

Til tross for sin fysiske tilstedeværelse og organiserte arrangementer, bemerket finanstilsynet at ingen av enhetene knyttet til Distributex er registrert på Malta. Under Maltas rammeverk for virtuelle finansielle eiendeler må enhver enhet som tilbyr kryptorelaterte tjenester eller finansielle produkter i eller fra Malta gjennomgå streng kontroll og autorisasjon. MFSA insisterer på at Distributex aldri har blitt godkjent til å utføre regulerte aktiviteter i henhold til maltesisk lov.

I en uttalelse sa MFSA at deres analyse avdekket flere operative kjennetegn ved Distributex som er nært forbundet med høyrisiko flernivåmarkedsføringsstrukturer og pyramidespill. Varselsignaler inkluderer krav om obligatoriske økonomiske bidrag fra deltakere for å bli med på plattformen, og å insentivere medlemmer gjennom henvisningsprovisjoner direkte knyttet til rekruttering av nye deltakere.

Analysen pekte også på at Distributex markedsfører økonomisk avkastning strukturert rundt medlemsnivåer snarere enn reell kommersiell aktivitet.

Selv om tilsynet bemerket at disse kjennetegnene ikke automatisk beviser et ulovlig pyramidespill, advarte det om at slike modeller innebærer alvorlig finansiell risiko for investorer. Advarselen viser til MFSAs bredere offentlige retningslinjer om pyramidespill som utgir seg for å være flernivåmarkedsføringsvirksomheter.

Maltas posisjon som en regulert jurisdiksjon for digitale eiendeler gjør landet til et mål for uautoriserte aktører som ønsker å utnytte øyas omdømme. Uregistrerte enheter bruker ofte fysiske kontorer, strukturerte rekrutteringsarrangementer og oppførte mobilapper for å skape en illusjon av legitimitet, samtidig som de unngår regulatorisk tilsyn.

MFSA oppfordrer sterkt publikum til å utvise økt varsomhet og avstå fra å binde kapital til uautoriserte virksomheter. Finansielle transaksjoner gjennomført med uregulerte plattformer etterlater forbrukere uten juridisk beskyttelse eller mulighet for oppreisning ved svindel eller økonomisk tap.