Finansdepartementet knyttet omtrent 12,7 milliarder dollar i rapportert finansiell aktivitet til mistenkte investeringssvindler med digitale eiendeler med tyngdepunkt i utlandet. FinCENs nye varsel beskriver hvordan kriminelle nettverk rekrutterer ofre, flytter utbytte og utnytter finansinstitusjoner.
Finansdepartementet flagger nesten 13 milliarder dollar knyttet til utenlandske kryptosvindler
SKREVET AV
DEL
Viktige punkter
- FinCEN analyserte 33 904 rapporter knyttet til 12,7 milliarder dollar i mistenkt aktivitet.
- Mistenkt svindelaktivitet rammet personer i alle amerikanske delstater.
- Kriminelle nettverk brukte stablecoins, stråselskaper og pengemuldyr.
FinCEN-analyse sporer 12,7 milliarder dollar i mistenkt aktivitet
Finansdepartementets Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) identifiserte omtrent 12,7 milliarder dollar i finansiell aktivitet knyttet til mistenkte investeringssvindler med digitale eiendeler, ifølge en kunngjøring 3. september. FinCEN analyserte 33 904 rapporter etter Bank Secrecy Act innlevert fra 8. september 2023 til 31. desember 2025, som omfattet personer i alle de 50 delstatene og flere amerikanske territorier.
«Kriminelle bruker falske identiteter og sosial manipulering for å få ofre, som ofte er amerikanere, til å overføre midler til bedragerske investeringer i digitale eiendeler», uttalte FinCEN, og la til:
«Disse svindlene utføres i stor grad av transnasjonale kriminelle organisasjoner basert i Sørøst-Asia, som driver svindelkomplekser i industriell skala og utnytter omfattende nettverk av kriminelle aktører for å muliggjøre og tjene på svindel.»
Tallet på 12,7 milliarder dollar representerer mistenkt finansiell aktivitet rapportert av institusjoner, snarere enn verifiserte tap påført ofre. Rapporter kan inkludere forsøk på eller ubetalte transaksjoner, endrede innleveringer, overføringer mellom kontoer, samt både lovlig og ulovlig aktivitet knyttet til en rapportert aktør. Separat registrerte FBI 11,37 milliarder dollar i kryptovalutatap rapportert av ofre i løpet av 2025, inkludert omtrent 7,2 milliarder dollar tilskrevet investeringssvindel med kryptovaluta.
Svindelsentre i utlandet bygger nettverk rundt ofrenes midler
Transnasjonale kriminelle organisasjoner, hovedsakelig basert i Sørøst-Asia, driver sentre i industriell skala som bruker falske identiteter og sosial manipulering for å etablere personlige eller forretningsmessige relasjoner med potensielle ofre. Rapporten publisert sammen med FinCENs varsel om svindelsentre opplyste at bedragerske nettsteder og applikasjoner etterligner legitime investeringstjenester, viser fiktive gevinster og presser målpersoner til å overføre mer penger.
Operatører skaffer også phishing-, kontoopprettings- og hvitvaskingstjenester gjennom nettmarkeder kjent som garantimarkedsplasser. Profesjonelle hvitvaskere etablerer stråselskaper og finansielle kontoer, flytter midler gjennom nettverk av pengemuldyr og sender utbyttet til børser for digitale eiendeler utenfor USA. Nesten alle svindelinntekter endte opp i stablecoins, nesten utelukkende USDT, fant FinCEN ved hjelp av blokkjedeanalyseverktøy.
Føderale myndigheter har gått etter infrastrukturen som støtter disse operasjonene gjennom beslag, sanksjoner, straffesaker og internasjonalt samarbeid. En føderal innsatsstyrke hadde fryst eller beslaglagt mer enn 580 millioner dollar i kryptovaluta knyttet til sørøstasiatiske svindelsentre innen mars, ifølge tidligere rapportering om håndhevingskampanjen.
Myndighetene kunngjorde en ny internasjonal operasjon i april som resulterte i minst 276 pågripelser og ni demonterte svindelsentre. Påtalemyndighetene sa at de påståtte nettverkene brukte falske investeringsplattformer, relasjonsbyggende taktikker og raske kryptovalutaoverføringer for å fjerne ofrenes eiendeler fra deres kontroll.
Finansdepartementet ber banker se etter røde flagg fra svindelsentre
FinCEN ba finansinstitusjoner overvåke transaksjoner som involverer mistenkte svindeloperatører, pengemuldyr, stråselskaper, garantimarkedsplasser og profesjonelle hvitvaskingsnettverk. Varselet oppfordrer også til frivillig informasjonsdeling under Section 314(b) i USA Patriot Act og ber om at institusjoner inkluderer nøkkelbegrepet «FIN-2026-SCAMCENTERS» når de leverer relaterte rapporter om mistenkelig aktivitet.
Varslet fremmer målene i en presidentordre fra Det hvite hus av 6. mars som erklærte en politikk om å beskytte amerikanere mot cyberkriminalitet, svindel og rovdriftspregede ordninger. FinCEN sa at rapportering etter Bank Secrecy Act er avgjørende for politiets etterforskning og arbeidet med å få tilbake ofrenes midler.
Vanlige faresignaler inkluderer uforlangte meldinger, løfter om uvanlig høy avkastning, forespørsler om å bruke ukjente investeringsplattformer og krav om ekstra gebyrer før uttak. Kryptosvindel involverer ofte falske børser, romantikkbaserte investeringsfremstøt, phishingforsøk og uoppfordrede meldinger som er utformet for å vinne et offers tillit. FinCEN oppfordret ofre til å kontakte sine finansinstitusjoner umiddelbart og rapportere hendelser til FBIs Internet Crime Complaint Center eller nærmeste feltkontor for U.S. Secret Service.
Denne artikkelen er oversatt fra engelsk ved hjelp av kunstig intelligens. Den originale engelske versjonen er den autoritative kilden; automatiske oversettelser kan inneholde unøyaktigheter, særlig i juridisk og regulatorisk terminologi.
