Connecticut AG utsteder kryptovarsel etter at investor taper 200 000 dollar

Connecticut knytter tap på 200 000 dollar til uregulert DeFi-børs

En innbygger i Connecticut kan ikke få tilbake 200 000 dollar som ble satt inn på en uregulert desentralisert finans-(DeFi) kryptobørs etter å ha blitt lurt av noen som hevdet å kjenne vedkommende, opplyste statlige tjenestepersoner 3. september. Forbrukervarselet fra Connecticut identifiserte verken den konkrete børsen som var involvert eller personen som oppfordret til overføringen.

Connecticuts riksadvokat William Tong utstedte varselet sammen med en uttalelse fra delstatens bankkommissær Jorge Perez, og viste til økonomiske tap, høyrisiko-giring, sikkerhetstrusler og begrensede muligheter for å få tilbake midler. Tong sa at plattformer som lover enklere tilgang og høyere avkastning kan etterlate investorer med liten eller ingen mulighet til å få erstatning dersom noe går galt. Han uttalte:

“Dette er ikke innovasjon, det er utnyttelse. Gjør undersøkelser før du overfører noen penger, og vit hvilke beskyttelser som finnes dersom ting går galt.”

Varslet nevnte GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol og Hyperliquid som offshore DeFi-plattformer som myndighetene sa opererer utenfor amerikanske regulatoriske beskyttelser. Det opplyste ikke at innbyggeren i Connecticut brukte noen av disse sju tjenestene, så tapet kan ikke tilskrives en navngitt plattform.

Myndighetene retter oppmerksomheten mot giring, syntetiske eiendeler og tilsyn

Mange desentraliserte evigvarende børser lar tradere få giret eksponering direkte fra en digital lommebok uten å kjøpe den refererte eiendelen. Disse evigvarende DEX-kontraktene har ingen utløpsdato og introduserer risiko knyttet til likvidasjon, finansieringsrate, smartkontrakter og orakler.

Connecticut-myndighetene sa at enkelte offshore-plattformer tilbyr giring på 50x, 100x eller opptil 250x, noe som kan gjøre at små markedsbevegelser utsletter innskutt sikkerhet. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sin briefing om kryptoperpetual-kontrakter sier at høy giring er vanlig på offshore-arenaer, men ikke er iboende ved evigvarende kontrakter, mens giring på regulerte plattformer styres av rammeverk for risikohåndtering.

Handelsaktivitet på Hyperliquid har vist hvor raskt girte posisjoner kan nærme seg tvungen stenging under vanlige prissvingninger. I mai var en traders bitcoin-short på 20,32 millioner dollar med 40x giring omtrent 1,5 % fra sin likvidasjonspris etter at traderen satte inn 499 900 USDC som sikkerhet.

Britiske regulatorer har reist separate forbrukerbeskyttelsesbekymringer om Hyperliquid, som de oppfører som et uautorisert foretak som kan være rettet mot personer i Storbritannia. Advarselen fra Financial Conduct Authority sier at plattformen er uautorisert, og at brukere ikke ville få beskyttelse fra Financial Ombudsman Service eller Financial Services Compensation Scheme dersom problemer oppstod.

Connecticuts varsel omfatter også evigvarende kontrakter knyttet til selskaper inkludert Apple, Tesla, Nvidia og SpaceX, og advarer om at kjøpere sitter med girte veddemål på syntetiske priser snarere enn faktiske aksjer. Sentraliserte eiere av disse plattformene kan endre priser, fjerne eiendeler fra handel, og stanse både handel og kunders uttak.

Statlig varsel fremhever svindel- og gjenopprettingsrisiko

Statens advarsel kommer etter at en annen innbygger i Connecticut rapporterte å ha tapt 228 000 dollar gjennom en separat svindelaktig kryptomulighet i 2025. Den saken involverte en pensjonert fysioterapeut hvis investerings- og pensjonskontoer ble tømt etter at en nettoperasjon lovet lukrativ avkastning og overtalte ham til å sende gjentatte betalinger.

Myndighetene advarte også om at angivelige gjenopprettingsspesialister eller personer som utgir seg for å være advokater kan kreve forhåndsgebyrer etter et innledende tap. En FBI-advarsel i juli om falske agenter beskrev kriminelle som bruker kunstig intelligens-genererte videoer, forfalskede offentlige nettsteder og falske løfter om gjenopprettede midler for å målrette mot tidligere svindelofre.

Forbrukervarselet ber innbyggere i Connecticut om å verifisere om kryptotjenester er registrert, ta vare på transaksjons- og kommunikasjonslogger, og rapportere mistenkte svindler raskt. Connecticut har også vedtatt nye sikringstiltak som regulerer kryptominibanker, men statlige tjenestepersoner sa at desentraliserte transaksjoner generelt forblir irreversible selv når andre forbrukerbeskyttelser gjelder.