En britisk domstol stengte Key Coin Assets Ltd. etter at ni investorer som klaget til Action Fraud betalte mer enn £300 000. Etterforskere fant ingen bevis for reell handel og beskrev virksomheten som å ha kjennetegnene på et Ponzi-lignende opplegg.
Kryptofirma stengt etter at ni investorer tapte over 300 000 pund
SKREVET AV
DEL
Key Takeaways
- Ni investorer som klaget til Action Fraud betalte mer enn £300 000.
- Etterforskere fant ingen bevis for at noen reell handel fant sted.
- Britiske myndigheter advarer investorer om å granske tilbud med garantert avkastning.
Britisk domstol avvikler Key Coin Assets
Den britiske regjeringen kunngjorde 18. august at en domstol i London hadde avviklet Key Coin Assets Ltd. en uke tidligere. En etterforskning fra Insolvency Service, den britiske statlige etaten som etterforsker selskapsmisligheter og insolvens, fant ingen bevis for at selskapet gjennomførte noe av den kryptohandelen det annonserte.
Ni personer som tok klagene sine til Action Fraud, Storbritannias nasjonale rapporteringssenter for svindel og datakriminalitet, betalte selskapet mer enn £300 000 til sammen.
Uautoriserte investeringsopplegg er fortsatt en reell risiko for britiske sparere, ettersom Storbritannias fullstendige autoriseringsregime for krypto fortsatt er mer enn ett år unna. Selskapet fortalte investorene at det kunne garantere avkastning fra 40% til 100%, mens en nettreklame hevdet «0 gebyrer, 0 risiko».
Sjefsetterforsker i Insolvency Service, Mark George, sa:
«Key Coin Assets Ltd lovet garantert avkastning, men leverte ingenting. Atferden deres viste alle kjennetegnene på et Ponzi-lignende opplegg.»
Penger fra nyere investorer så ut til å ha gått til å betale ut tidligere investorer, fremfor å bli investert, bemerket Insolvency Service.
Midler flyttet til direktørens personlige konto
Bankopplysninger gjennomgått av etterforskere viste at kundemidler ofte ble overført til selskapets direktørs personlige konto innen få timer eller samme dag som de kom inn. Deretter ble pengene vanskelige å spore, mens regnskapsdokumentasjon som Insolvency Service ba om, ikke ble levert under etterforskningen.
Selskapet endret gjentatte ganger sin offisielle adresse, og oppga på et tidspunkt en leilighet der beboerne aldri hadde hørt om firmaet. Innsendinger til Companies House hevdet eiendeler på opptil £42 millioner, et tall etterforskerne mente lå langt over nivået som selskapets faktiske bankaktivitet tilsa.
Falske kundevitnesbyrd ble lagt ut på nettet uten tillatelse fra personene som ble nevnt. I tillegg fikk investorer beskjed om å unngå uttrykk som «krypto» og «investering» i betalingsreferanser ved bankoverføringer.
Svindel mot privatpersoner og virksomheter kostet den britiske økonomien £14,4 milliarder i 2023–24 og er landets største kriminalitetstype, ifølge regjeringens Fraud Strategy 2026–2029. Strategien forplikter mer enn £250 millioner mellom 2026 og 2029 til å bekjempe dette.
FCA hadde tidligere flagget selskapet
Financial Conduct Authority (FCA) la Key Coin Assets til sin liste over uautoriserte selskaper 12. september 2024, nesten to år før rettskjennelsen. FCA-advarselen om Key Coin Assets sier at selskapet ikke var autorisert og kan ha rettet seg mot britiske forbrukere.
Alle som handler med et uautorisert selskap, er ikke beskyttet av Financial Ombudsman Service, som håndterer klager mot finansforetak, eller Financial Services Compensation Scheme, som kan kompensere kunder dersom et autorisert foretak går konkurs.
Tilsynsmyndigheten har også trappet opp håndheving andre steder i sektoren, blant annet razziaer på åtte lokaler knyttet til mistenkt ulovlig peer-to-peer-kryptohandel. Operasjonen i april var dens første koordinerte håndhevingsaksjon av denne typen og resulterte i pålegg om å stanse virksomhet, mens myndighetene undersøkte potensiell ulovlig aktivitet.
Hva investorer bør sjekke før de betaler
Insolvency Service og FCA oppfordrer alle som vurderer en kryptoinvestering til å slå opp selskapet i FCAs Firm Checker og i listen over uautoriserte selskaper. Garantert høy avkastning, en forespørsel om å utelate vanlige betalingsreferanser i en overføring, og press om å rekruttere andre investorer er faresignalene begge etater peker på.
Et vanlig faresignal ved kryptosvindel er en uvanlig høy avkastning som reklameres sammen med liten eller ingen tilsynelatende risiko. Etterforskerne fant nettopp den kombinasjonen i materialet Key Coin Assets presenterte for kundene sine.
Større britiske kryptoregler trer i kraft i 2027
Kryptofirmaer som driver regulerte kryptoaktivitetstjenester i Storbritannia, vil bli underlagt FCA på samme måte som banker og meglere allerede er, i henhold til Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026. Regelverket ble ferdigstilt i februar 2026, ifølge et politisk notat fra HM Treasury om kryptoaktivaregelverket.
Det endelige rammeverket dekker virksomheter som børser, depotmottakere, staking-tilbydere og långivere, med en ikrafttredelsesdato 25. oktober 2027 skissert i Storbritannias endelige kryptoregelbok. Selskaper kan begynne å søke om autorisasjon fra 30. september 2026, noe som skaper en overgangsperiode før de bredere reglene trer i kraft.
Separat åpnet britiske lovgivere i juli en undersøkelse av banktilgang for krypto, og spurte om banker stenger ute legitime kryptoselskaper. Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group skrev til ledere i store banker 11. august og samler bevis frem til 31. august.
Official Receiver, en offentlig tjenesteperson som håndterer anliggender for selskaper som avvikles av retten, er utnevnt til bobestyrer for Key Coin Assets etter High Court-kjennelsen.
Denne artikkelen er oversatt fra engelsk ved hjelp av kunstig intelligens. Den originale engelske versjonen er den autoritative kilden; automatiske oversettelser kan inneholde unøyaktigheter, særlig i juridisk og regulatorisk terminologi.
