FCA raider 8 nettsteder i den første britiske aksjonen mot ulovlig peer-to-peer-kryptohandel

Viktige punkter:

• FCA raidet 8 lokaler 22. april 2026 og utstedte pålegg om opphør i Storbritannias første P2P-kryptonedsalg.
• DI Ross Flay fra SWROCU viste til risiko for hvitvasking, og bevis fra raidene støtter flere strafferettslige etterforskninger.
• FCAs verktøy Firm Checker er fortsatt den viktigste ressursen for forbrukere etter hvert som håndhevingen av kryptoreglene mot hvitvasking trappes opp i 2026.

FCA retter seg mot uregistrerte peer-to-peer-kryptohandlere i koordinerte britiske raid

FCA gjennomførte inspeksjonene sammen med HM Revenue and Customs og South West Regional Organised Crime Unit. På hvert sted utstedte representanter pålegg om opphør og avstå, som beordret handelsaktørene til å stanse virksomheten umiddelbart.

Peer-to-peer-kryptohandel innebærer at enkeltpersoner kjøper og selger digitale eiendeler direkte med hverandre, utenom en sentralisert børs. Etter britisk lov krever slik aktivitet registrering hos FCA. For tiden finnes det ingen registrerte peer-to-peer-kryptohandlere eller -plattformer som opererer lovlig i landet.

Bevis samlet inn under inspeksjonene inngår nå i flere pågående strafferettslige etterforskninger.

Steve Smart, administrerende direktør for håndheving og markedstilsyn i FCA, sa at uregistrerte peer-to-peer-handlere opererer ulovlig og skaper risiko for finanskriminalitet. “Vi vil bruke våre fullmakter og samarbeide med partnere for å forstyrre dem,” uttalte Smart.

Etterforskningsinspektør Ross Flay i SWROCU pekte på hvitvasking som en hovedbekymring. Flay sa at målet er å stanse ulovlige handlere fra å gi kriminelle en kanal for å flytte, skjule og bruke ulovlige midler.

Tiltaket ble gjennomført med hjemmel i Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, det primære lovverket som regulerer etterlevelse av tiltak mot hvitvasking for kryptoforetak i det forente kongerike.

Dette er ikke FCAs første tiltak mot uregistrert kryptovirksomhet. I juni 2024 samarbeidet etaten med Metropolitan Police Service om å pågripe to personer som mistenkes for å drive en ulovlig kryptobørs. FCA har også tidligere straffeforfulgt en operatør som drev et ulovlig nettverk av krypto-minibanker.

Den britiske regjeringens National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing identifiserer kryptoaktiva som et stadig vanligere verktøy for å hvitvaske utbytte fra kriminell virksomhet. FCA sier at den fortsetter å samarbeide med nasjonale og internasjonale partnere for å håndtere denne risikoen.

Smart oppfordret også forbrukere til å bruke FCAs verktøy Firm Checker før de inngår avtaler med et hvilket som helst kryptoforetak. Han bemerket at krypto fortsatt er en høyrisikoinvestering og i stor grad er uregulert i Storbritannia, utenom regler om tiltak mot hvitvasking og finansielle markedsføringsregler.

FCA har ikke navngitt individene eller virksomhetene som ble rammet av tirsdagens aksjon. Etterforskere har ikke sagt når eventuelle tiltalebeslutninger vil komme. For amerikanske forbrukere og investorer som følger grenseoverskridende regulatoriske trender, signaliserer FCAs tiltak at peer-to-peer-kryptohandel utenfor lisensierte plattformer trekker direkte oppmerksomhet fra rettshåndhevende myndigheter i store markeder.

Etaten sa at den vil fortsette å bruke sine fullmakter til å forfølge uregistrerte aktører.