Trump zet een ‘belangrijke stap’ in de strijd tegen crypto-oplichters

Hoe het nieuwe cyberprogramma vorm krijgt

Buitenlandse cybercriminaliteitsnetwerken kunnen te maken krijgen met een Amerikaans verstoringsprogramma, zo kondigde president Donald J. Trump op 12 augustus aan in een presidentieel memorandum inzake nationale veiligheid, getiteld „Expanding Capabilities to Combat Transnational Cyber-Enabled Crime” (Uitbreiding van de capaciteiten ter bestrijding van grensoverschrijdende cybercriminaliteit). Het factsheet van het Witte Huis kadert het beleid rond ransomware, phishing, financiële fraude, sextortie en identiteitsfraude gericht tegen Amerikanen.

Patrick Witt, uitvoerend directeur van de President’s Council of Advisors for Digital Assets, bracht het memorandum in verband met de strijd tegen oplichting met cryptovaluta. Hij schreef op 12 augustus op X:

„Deze maatregel is weliswaar niet specifiek gericht op cryptovaluta, maar vormt een belangrijke stap in de strijd tegen oplichters die cryptovaluta misbruiken om Amerikanen te beroven.”

Volgens het volledige presidentiële memorandum mogen gescreende Amerikaanse bedrijven pas cyberbewaking en cyberoperaties uitvoeren nadat ze tot het programma zijn toegelaten. Het National Coordination Center zal het initiatief beheren, terwijl functionarissen van Justitie en Binnenlandse Veiligheid als mededirecteuren fungeren en de goedkeuringen coördineren.

Deelnemende bedrijven moeten contracten sluiten met een van beide ministeries, voldoen aan technische en personeelsnormen en relevante commerciële overeenkomsten openbaar maken. De implementatierichtlijnen kunnen ook een borgsom of een escrow-rekening van ten minste 1 miljoen dollar vereisen, die verbeurd kan worden verklaard bij contractbreuk.

Waarom de schadecijfers crypto in de schijnwerpers zetten

De gemelde verliezen vormen de duidelijkste financiële rechtvaardiging voor het initiatief, hoewel de cijfers betrekking hebben op gemelde gevallen en niet op een volledige inventarisatie van de schade. Het Internet Crime Report 2025 van de FBI registreerde 1.008.597 klachten en 20,877 miljard dollar aan verliezen, een stijging van 26% ten opzichte van 2024.

De categorie ‘cryptovaluta’ omvatte 181.565 klachten en 11,37 miljard dollar aan verliezen, meer dan de helft van het IC3-totaal. Alleen al beleggingsfraude met cryptovaluta genereerde 7,2 miljard dollar aan gemelde verliezen, waarmee dit in 2025 de grootste bron van verliezen door beleggingsfraude met cryptovaluta was.

Deze totalen betekenen niet dat elke dollar via een on-chain-overdracht is verdwenen, aangezien IC3-categorieën meerdere misdaad- of betalingscategorieën kunnen omvatten. Niettemin plaatsen ze digitale activa in het middelpunt van de federale bezorgdheid over buitenlandse oplichtingsnetwerken en financieel gemotiveerde cybercriminaliteit.

Wat eerdere harde maatregelen onthullen

Eerdere handhavingsacties illustreren de infrastructuur achter de nieuwe aanpak van de regering ten aanzien van transnationale cybercriminaliteitsnetwerken die in het buitenland zijn gevestigd. Een gecoördineerde actie in juni, waarbij de Huione Group en de Prince Group betrokken waren, omvatte sancties, een voorgestelde uitbreiding van financiële beperkingen, een inbeslagname van cloud-infrastructuur en blockchain-analyse gericht op infrastructuur die Amerikaanse functionarissen in verband brachten met buitenlandse oplichtingsnetwerken.

Internationale samenwerking heeft al geleid tot arrestaties en ingrepen in servers en activa tegen verdachte netwerken van cryptovalutafraude in het buitenland. Een hardhandig optreden in april resulteerde in ten minste 276 arrestaties en ontmantelde ten minste negen vermeende oplichtingscentra, zo meldden Amerikaanse functionarissen. De autoriteiten beschuldigden de netwerken ervan slachtoffers naar frauduleuze cryptovalutaplatforms te leiden.

Deze precedenten wijken af van het memorandum van augustus, dat een permanent kanaal opent voor particuliere bedrijven om door de federale overheid goedgekeurde missies voor te stellen en uit te voeren. Eerdere zaken steunden op conventionele wetshandhaving, sancties en grensoverschrijdende samenwerking; het nieuwe programma zou daar gecontracteerde bedrijfsoperators aan toevoegen.

Waar waarborgen en consumentenbescherming een rol spelen

Publiek-private samenwerking ondersteunde de identificatie van slachtoffers tijdens Operatie Atlantic. Tijdens dit initiatief, dat een week duurde, werd meer dan 45 miljoen dollar aan cryptovalutafraude in kaart gebracht, werden meer dan 20.000 adressen van cryptovaluta-wallets geïdentificeerd die verband hielden met slachtoffers in meer dan 30 landen, waaronder de VS, het VK en Canada, en werd 12 miljoen dollar aan gestolen gelden bevroren.

Basisvoorzorgsmaatregelen voor wallets verminderen ook het risico voordat een overheidsoperatie van start gaat, door veelvoorkomende misleidingstactieken bij de bron te blokkeren. Voorzorgsmaatregelen tegen cryptovalutafraude omvatten het controleren van websiteadressen, het wantrouwen van ongevraagde contacten en het afwijzen van beloften om gestorte bedragen te verdubbelen.

Programmafunctionarissen hebben nu 60 dagen vanaf 12 augustus om consensusprocedures vast te stellen, waaronder toelatingsnormen, regels voor de beoordeling van doelwitten en waarborgen voor Amerikaanse personen. Geen enkele missie mag goedkeuring krijgen totdat deze procedures voldoen aan grondwettelijke, wettelijke en internationale verplichtingen.