FCA doet invallen op 8 locaties tijdens eerste Britse actie tegen illegale peer-to-peer-handel in cryptovaluta

Belangrijkste punten:

• De FCA heeft op 22 april 2026 acht panden doorzocht en dwangbrieven verstuurd in het kader van de eerste Britse hardhandige aanpak van P2P-cryptovalutahandel.
• DI Ross Flay van de SWROCU noemde het risico op witwassen, waarbij bewijsmateriaal uit de invallen meerdere strafrechtelijke onderzoeken ondersteunt.
• De Firm Checker-tool van de FCA blijft de belangrijkste bron voor consumenten nu de handhaving van AML-regels voor crypto in 2026 wordt geïntensiveerd.

FCA richt zich op niet-geregistreerde peer-to-peer-cryptovalutahandelaren in gecoördineerde invallen in het Verenigd Koninkrijk

De FCA voerde de inspecties uit samen met HM Revenue and Customs en de South West Regional Organised Crime Unit. Op elke locatie hebben agenten sommatiebrieven verstuurd waarin handelaren werd opgedragen hun activiteiten onmiddellijk te staken.

Bij peer-to-peer-cryptohandel kopen en verkopen particulieren digitale activa rechtstreeks aan elkaar, zonder tussenkomst van een gecentraliseerde beurs. Volgens de Britse wetgeving is voor die activiteit registratie bij de FCA vereist. Momenteel zijn er geen geregistreerde peer-to-peer-cryptohandelaren of -platforms die legaal in het land actief zijn.

Het tijdens de inspecties verzamelde bewijsmateriaal wordt nu gebruikt in meerdere lopende strafrechtelijke onderzoeken.

Steve Smart, uitvoerend directeur handhaving en markttoezicht bij de FCA, zei dat niet-geregistreerde peer-to-peer-handelaren illegaal opereren en risico's op financieel misbruik creëren. "We zullen onze bevoegdheden gebruiken en samenwerken met partners om hen te dwarsbomen," verklaarde Smart.

Rechercheur Ross Flay van SWROCU wees op witwassen als een centraal punt van zorg. Flay zei dat het doel is om te voorkomen dat illegale handelaren criminelen een manier bieden om illegale gelden te verplaatsen, te verbergen en uit te geven.

De actie werd ondernomen op grond van de Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, het primaire wettelijke kader voor de naleving van antiwitwasregels door cryptobedrijven in het Verenigd Koninkrijk.

Dit is niet de eerste stap van de FCA tegen niet-geregistreerde crypto-activiteiten. In juni 2024 werkte de instantie samen met de Metropolitan Police Service om twee personen te arresteren die ervan verdacht werden een illegale crypto-beurs te runnen. De FCA heeft eerder ook een exploitant vervolgd die een illegaal netwerk van crypto-geldautomaten runde.

In de Nationale Risicobeoordeling van de Britse regering inzake witwassen en terrorismefinanciering worden crypto-activa aangemerkt als een steeds vaker gebruikt middel voor het witwassen van opbrengsten uit criminele activiteiten. De FCA zegt dat zij blijft samenwerken met binnenlandse en internationale partners om dat risico aan te pakken.

Smart adviseerde consumenten ook om de Firm Checker-tool van de FCA te gebruiken voordat ze zaken doen met een cryptobedrijf. Hij merkte op dat crypto een risicovolle investering blijft en in het Verenigd Koninkrijk grotendeels ongereguleerd is, afgezien van regels inzake antiwitwasmaatregelen en financiële promotie.

De FCA heeft de personen of bedrijven die het doelwit waren van de razzia van dinsdag niet bij naam genoemd. Onderzoekers hebben niet gezegd wanneer er eventueel aanklachten zullen worden ingediend. Voor Amerikaanse consumenten en beleggers die grensoverschrijdende regelgevingstrends volgen, geeft de stap van de FCA aan dat peer-to-peer-cryptohandel buiten gelicentieerde platforms de directe aandacht van wetshandhavers trekt in belangrijke markten.

Het agentschap zei dat het zijn bevoegdheden zal blijven gebruiken om niet-geregistreerde exploitanten te vervolgen.