De Amerikaanse operatie ‘Economic Outcast’ richt zich op mondiale financiële levensaders

Hoe het ministerie van Financiën toegang tot de dollar als pressiemiddel gebruikt

Operatie „Economic Outcast“ bereidt zich voor om de druk op buitenlandse financiële instellingen op te voeren. Bessent vertelde de Associated Press in een interview dat op 30 augustus werd gepubliceerd dat de VS van plan is deze week nog een bank sancties op te leggen als onderdeel van de campagne tegen transacties die verband houden met Iran. De instelling werd niet bij naam genoemd.

De geplande maatregel zou een voortzetting zijn van een strategie van het Ministerie van Financiën die gericht is op de internationale infrastructuur waarmee Iraanse instellingen inkomsten kunnen ontvangen, geld kunnen overmaken en transacties in Amerikaanse dollars kunnen uitvoeren. De campagne van het Ministerie van Financiën richt zich op financiële kanalen die verband houden met de verkoop van Iraanse olie, het omzeilen van sancties, de aankoop van wapens, cyberoperaties en steun aan regionale proxy-groeperingen.

De strategie is deels afhankelijk van de centrale rol van Amerikaanse correspondentbanken bij internationale betalingen. Buitenlandse banken maken doorgaans gebruik van rekeningen bij Amerikaanse instellingen om transacties in dollars af te wikkelen, waardoor Amerikaanse autoriteiten invloed hebben op financiële activiteiten die buiten het land plaatsvinden. Het verlies van die toegang kan het vermogen van een bank om klanten te bedienen die betrokken zijn bij wereldwijde handel, beperken.

Ook buitenlandse instellingen kunnen gevolgen ondervinden zonder dat zij directe relaties onderhouden met gesanctioneerde Iraanse banken. Het ministerie van Financiën heeft overheden en bedrijven gewaarschuwd om hun financiële en digitale banden met Iran te verbreken, waardoor het bereik van de campagne is uitgebreid naar tussenpersonen, dienstverleners en bedrijven die transacties over meerdere rechtsgebieden heen faciliteren.

Banque Misr UAE laat zien hoe de strategie werkt

Het voorstel van het Ministerie van Financiën van 28 augustus tegen Banque Misr UAE laat zien hoe FinCEN een tussenpersoon kan aanpakken die ervan wordt beschuldigd de indirecte toegang van Iran tot dollarclearing in stand te houden. Volgens de beoordeling van het Ministerie van Financiën van de vestigingen in de VAE hebben deze tussen januari 2024 en juni 2026 ongeveer 1,8 miljard dollar verwerkt voor 103 bedrijven die mogelijk banden hebben met Iraanse schaduwbanknetwerken.

Die netwerken zouden gebruikmaken van dekmantelbedrijven die in derde landen zoals de VAE en Hongkong zijn geregistreerd om de uiteindelijke begunstigden te verbergen en de herkomst van de gelden te verhullen. Het ministerie van Financiën verklaarde dat tot de klanten van Banque Misr UAE kennelijk dekmantelbedrijven behoorden die door het Iraanse Ministerie van Defensie en het Islamitische Revolutionaire Garde-korps werden gebruikt om Amerikaanse sancties te omzeilen en geld wit te wassen voor de Iraanse Opperste Leider Mojtaba Khamenei.

Minister van Financiën Scott Bessent verklaarde:

"Het ministerie van Financiën heeft beloofd elke economische levensader die Teheran nog rest af te snijden en eindelijk een einde te maken aan de dreiging van het Iraanse regime. We hebben ook gewaarschuwd dat de medeplichtigen van Iran niet langer toegang mogen hebben tot de Amerikaanse dollar en het mondiale financiële stelsel."

Het voorstel voor regelgeving van FinCEN zou Amerikaanse financiële instellingen verbieden om correspondentrekeningen voor Banque Misr UAE te openen of aan te houden. Het zou hen ook verplichten te voorkomen dat buitenlandse correspondentrekeningen transacties verwerken waarbij de betreffende filialen betrokken zijn. Het voorstel heeft betrekking op de vijf filialen van de bank in de VAE, niet op haar activiteiten in Egypte of andere landen.

Waarom de campagne verder reikt dan traditionele banken

Operatie Economic Outcast combineert bankbeperkingen met sancties gericht op oliebemiddelaars, rederijen, technologieleveranciers, cyberactoren en netwerken voor digitale activa. Eén gerelateerd netwerk voor crypto- en oliebetalingen zou naar verluidt meer dan 100 miljoen dollar aan cryptovaluta hebben verwerkt voor olieverkopen ter ondersteuning van het Iraanse leger en aanverwante groeperingen, wat illustreert hoe financiële activiteiten zich kunnen verplaatsen tussen bank- en blockchainsystemen.

Eerdere handhavingsmaatregelen waren al gericht op digitale portemonnees, beurzen en tussenpersonen die ervan werden beschuldigd Iran te helpen conventionele financiële beperkingen te omzeilen. Bessent verklaarde in mei dat het ministerie van Financiën ongeveer 1 miljard dollar aan cryptovaluta met banden met Iran in beslag had genomen, waaruit blijkt dat de financiële drukstrategie van de regering zowel traditionele activa als op blockchain gebaseerde overboekingen omvat.

Openbare blockchain-gegevens bieden onderzoekers een ander soort inzicht dan conventionele bankgegevens. Een blockchain-explorer toont transactiegeschiedenis, adressen, saldi en overboekingsdetails, waardoor autoriteiten en compliance-teams overboekingen kunnen onderzoeken nadat bepaalde wallets in verband zijn gebracht met gesanctioneerde partijen, aan de staat gelieerde entiteiten of verdachte financiële tussenpersonen.

Het voorstel van FinCEN is nog onderworpen aan openbare raadpleging voordat het agentschap besluit of de beperkingen definitief worden vastgesteld. De kennisgeving verscheen op 1 september in het Federal Register en schriftelijke opmerkingen moeten uiterlijk op 1 oktober worden ingediend.